Otoritas Pengatur Industri Keuangan (FINRA) dibentuk pada Juli 2007 ketika Asosiasi Nasional Dealer Sekuritas (NASD) bergabung dengan fungsi pengaturan mandiri di Bursa Efek New York (NYSE).
Ujian FINRA
FINRA mengelola daftar panjang ujian yang merupakan salah satu kredensial paling penting bagi orang-orang yang memegang posisi kunci di perusahaan anggota. Untuk beberapa pekerjaan, mungkin perlu memiliki banyak sertifikasi dengan lulus beberapa ujian. Untuk sebagian besar sertifikasi FINRA, pengujian ulang setiap beberapa tahun diperlukan, untuk menunjukkan bahwa Anda selalu mengikuti perkembangan industri.
Mengikuti Tes FINRA
Anda tidak dapat mengikuti tes FINRA sebagai individu. Sebaliknya, Anda harus disponsori oleh perusahaan anggota FINRA. Dengan demikian, atasan Anda akan menentukan tes apa yang harus Anda lewati tergantung pada pekerjaan Anda. Pelatihan untuk tes FINRA biasanya dilakukan melalui belajar mandiri, meskipun beberapa perusahaan mungkin menawarkan kelas persiapan internal.
Berdasarkan hal di atas, mencoba berganti perusahaan dan pindah ke pekerjaan baru di mana Anda belum memiliki sertifikasi FINRA yang diperlukan dapat menjadi masalah. Akibatnya, perusahaan baru Anda akan mempekerjakan Anda secara kontingen. Sementara itu, Anda mungkin akan berada dalam posisi sulit jika tidak lulus ujian.
Seri 7: Kualifikasi Perwakilan Sekuritas Umum Seri 7 mungkin yang paling terkenal dan wajib Penasihat Keuangan dan posisi penjualan tertentu lainnya.
Seri 6: Kualifikasi Seri 6 memungkinkan pemegangnya untuk bertransaksi bisnis dalam rangkaian produk investasi yang jauh lebih terbatas dibandingkan Seri 7. Ini pada dasarnya terbatas pada produk investasi yang dikemas seperti reksa dana dan anuitas variabel.
Seri 63 dan 66: Seri 63 dan Seri 66 ujian mencakup peraturan sekuritas negara, dan mungkin juga diperlukan untuk sebagian besar posisi Penasihat Keuangan.
Seri 65: Seri 65 adalah Ujian Hukum Penasihat Investasi Seragam yang memenuhi syarat pemegangnya menjadi perwakilan penasihat investasi.
NASAA
Perhatikan bahwa, meskipun ujian Seri 63, 65, dan 66 diselenggarakan oleh FINRA, ujian tersebut disiapkan oleh organisasi terpisah, yaitu Asosiasi Administrator Sekuritas Amerika Utara (NASAA). Selain itu, tidak seperti kebanyakan tes FINRA, Anda tidak perlu disponsori oleh perusahaan anggota FINRA untuk mengikuti Seri 63, 65, atau 66. Banyak negara bagian menerima berbagai kualifikasi lain, terutama CFP atau CFA, sebagai pengganti kelulusan ujian Seri 65 atau 66.
