תיאור תפקיד סוכן ביטוח: שכר, מיומנויות ועוד

סוכן ביטוח מסייע ללקוחות לבחור פוליסות ביטוח המתאימות לצרכיו. הסוכן עשוי להיקרא גם סוכן מכירות ביטוח. סוכני ביטוח בקווים אישיים מטפלים בפוליסות ביטוח רכב, בית, מטריות, אופנועים, קרוואנים וסירות. סוכני מכירות מסחריים מטפלים במדיניות העסקית.

סוגי הביטוח כוללים רכוש ונפגעים, חיים, בריאות, נכות, ביטוח סיעודי ואפילו בעלי חיים וביטוח סוסים. סוכני ביטוח רבים מוכרים גם מוצרי השקעה, כגון קרנות נאמנות, קצבאות משתנות וניירות ערך אחרים.

חובות ואחריות של סוכן ביטוח

כחלק מהמשימות והמשימות הרגילות של היום, סוכן ביטוח עשוי לבצע חלק או את כולם מהפעולות הבאות:

• צור לידים ומעקב אחריהם, קבע פגישות, זיהוי צרכי הלקוח ושיווק מוצרים מתאימים.
• סגור את המכירה עם לקוחות פוטנציאליים נוכחיים.
• עמידה ביעדים ויעדים חדשים של ייצור עסקי.
• לספק תמיכת לקוחות בצורה ידידותית, מהירה ומדויקת.
• רשת ובניית קשרי הפניה עסקיים.
• הזנת הצעות מחיר וחידושי פוליסה ללקוחות.
• תיאום עם מלווים וחברות משכנתאות.
• סיוע ללקוחות בתהליך התביעות.

חלק מהסוכנים ידועים כסוכנים שבויים, כלומר הם עובדים בחברת ביטוח ספציפית ומוכרים רק את זה מוצרי החברה, בעוד סוכנים אחרים עובדים באופן עצמאי או עבור מתווך, ומוכרים מוצרים מביטוח ריבוי חברות. סוכנים המייצגים מספר חברות חייבות להכיר בסיס רחב יותר של מוצרים ממספר ספקים כחלק מהאחריות שלהם בעבודה.

שכר סוכן ביטוח

שכרו של סוכן ביטוח משתנה בהתאם לתחום ההתמחות, רמת הניסיון, ההשכלה, הסמכות וגורמים נוספים.

• שכר שנתי חציוני: $50,940
• 10% שכר שנתי העליון: יותר מ-$125,500
• 10% תחתון שכר שנתי: פחות מ-$28,000

חינוך, הדרכה והסמכה

תפקיד סוכן ביטוח כרוך במילוי דרישות השכלה והכשרה כדלקמן:

• חינוך: מעסיקים מעדיפים לשכור סוכני ביטוח שיש להם תארים אקדמיים, במיוחד ב עֵסֶק אוֹ כלכלה. הם עשויים לשקול לשכור בוגר תיכון בעל יכולת מכירה מוכחת.
• ניסיון: ניסיון קודם במכירות בכל ענף מועיל, אך לא חובה.
• רישיון: כל מדינה דורשת שסוכני ביטוח יהיו בעלי רישיון. הם צריכים רישיונות נפרדים כדי למכור ביטוח חיים ובריאות או ביטוח רכוש ונפגעים. ברוב המדינות, סוכני מכירות חייבים להשלים קורסי רישוי מראש ולעבור בחינות ממלכתיות.

כישורים וכישורים של סוכן ביטוח

בנוסף לדרישות השכלה, הכשרה ורישוי, סוכני ביטוח צריכים גם מסוימים מיומנויות רכות, או תכונות אישיות, לעשות את עבודתם.

• כישורי הקשבה: על מנת להבין את צרכי הלקוחות, סוכן ביטוח צריך כישורי הקשבה מצוינים.
• הבנת הנקרא: עליהם להיות מסוגלים להבין מסמכים כתובים המתארים מכשירי ביטוח.
• תקשורת מילולית: סוכני ביטוח חייבים להעביר מידע על המוצרים שהם מוכרים.
• מיומנויות בין אישיות: היכולת שלהם למכור פוליסות תלויה ביחסים שלהם עם אנשים אחרים. סוכנים חייבים להיות מסוגלים ליצור קשר טוב עם לקוחות פוטנציאליים, להבין את הצרכים שלהם ולשכנע לקוחות לתת לסוכן את העסק שלהם.
• כישורי מחשב חזקים:סוכנים צריכים להשתמש בתוכנות שונות, כולל אאוטלוק, וורד, אקסל, תוכנות לניהול סוכנויות ותוכנות להצעת ביטוח.
• הִתלַהֲבוּת: עליהם להיות בעלי ידע על התפקיד שממלאים מוצרי ביטוח ומוצרים פיננסיים בחיי היומיום של החברים.
• יכולת מכירה: סוכן חייב להיות אסרטיבי מבחינה אתית, מתחיל בעצמו ויכול להשפיע על אחרים.

התחזה עבודה

על פי נתוני לשכת העבודה האמריקאית, תחזית הגידול בתעסוקה עבור סוכני ביטוח מ-2019 ועד שנת 2029 ביחס לשאר העיסוקים והענפים היא 5%, מונעת על ידי צורך מתמשך במוצרי ביטוח. שיעור צמיחה זה בהשוואה לצמיחה החזויה של 4% לכל המקצועות.

סביבת עבודה

רובם סוכנים עצמאיים העובדים עבור סוכנויות ביטוח וברוקרים, בעוד שאחרים הם סוכנים שבויים המועסקים על ידי חברות ביטוח.

סידור עבודה

רוב משרות סוכן הביטוח הן משרות במשרה מלאה עם שבוע עבודה של 40 שעות.

השוואה בין משרות דומות

אנשים המעוניינים בקריירה של סוכן ביטוח שוקלים גם את מסלולי הקריירה הבאים, המפורטים עם המשכורות השנתיות החציוניות שלהם:

• חתמי ביטוח: $70,020
• יועצים פיננסיים אישיים: $87,850
• סוכני נדל"ן וסוכני מכירות: $50,730