なぜなら ファイナンシャルアドバイザー 人々が自分のお金で意思決定を行えるようにする上で重要な役割を果たしていますが、その者になるまでの道のりは必ずしも簡単ではありません。 になる 財務顧問 膨大な量の教育、テスト、経験が必要です。 ただし、その道を堅持すれば、将来的に昇進や他のキャリアへの移行の機会が開かれる可能性があります。
ファイナンシャル・アドバイザーのための教育
教育はファイナンシャルアドバイザーになるための重要なステップです。 まず、通常、金融の学士号を取得する必要があります。 経済、統計、またはその他の金融関連分野。 大学院の学位を取得すると、仕事を探す際に競争上の優位性が得られるだけでなく、一部の企業ではアドバイザーに経営管理の修士号（MBA）を取得することを求めています。 場合によっては、より低いレベルの現場での仕事を続けながら、MBA の取得に取り組むこともできます。
ファイナンシャル アドバイザーになりたい人は、次の認定資格の 1 つまたはすべてを取得することもできます。 ファイナンシャルプランナー (CFP)、 公認財務アナリスト (CFA)、または公認財務コンサルタント (ChFC)。 ファイナンシャル・アドバイザーになるために必ずしも資格が必要なわけではありませんが、資格を持っていると次のことが可能になります。 より多くの仕事と高収入の仕事を得るのに役立ちます.
CFA認定 入手が難しいため、最も高級なものと考えられています。 CFA 資格を取得するには約 4 年かかります。 3つの試験に合格する それぞれ300時間以上の学習が必要です。 その他の要件には、学士号、4 年以上の専門職経験 (金融に関連する必要はありません)、2 通または 3 通の推薦状が含まれます。
CFP 認定資格を取得するには、学士号を取得し、CFP 理事会が概説するコースを完了し、CFP 試験に合格する必要があります。 また、認定を申請するには、関連する経験を 6,000 時間 (約 2 年) 完了する必要があります。一定の基準を満たす場合は 4,000 時間完了する必要があります。
ChFC を獲得するのは少し異なります。 認定資格を取得するには、自分のペースで 8 つの独習コースを完了し、コース終了から 4 か月以内に最終試験に合格することができます。 フルタイムのビジネス経験も 3 年、学士号または修士号を取得している場合は 2 年必要です。
どの認定資格を選択しても、資格を保持したい場合は、継続的な教育と継続的な再認定要件を完了する必要があります。
ファイナンシャルアドバイザーとしてのスタート
認定プログラムはいずれもある程度の実務経験を必要とするため、未経験からファイナンシャル・アドバイザーとしてのキャリアを目指す人も多くいます。 教育を終えるか資格を取得する間に、金融会社でより若いタイプの役職で働くことから経験を始めます。 資格。 多くの企業がインターンシップも提供しているため、在学中または新卒の場合は、所属する教育機関に提携企業があるかどうかを確認してください。
財務アドバイザーとして働ける場所はたくさんありますが、どのような会社に入社するかは、あなたにとって何が最も重要かによって異なります。 Charles Schwab や Fidelity Investments のような大手企業は、通常、より充実したトレーニング プログラムとサポートを提供していますが、そのような大企業で昇進するのは難しい場合があります。 多くの場合、大企業のアドバイザーは厳しい生産ノルマも達成しなければなりません。
小規模で小規模な企業では、大規模な企業で得られるようなトレーニングやブランド名の認知度が提供されない可能性がありますが、報酬がより良い場合もあります。 また、小規模な会社でより多くの種類の仕事をこなし、幅広い経験を積む機会があり、キャリアアップの可能性が高まるかもしれません。
ファイナンシャルアドバイザーの多くは、自分の会社を設立して自分で働くことを選択しています。 このルートは通常、業界ですでにある程度の経験がある人に適しています。
ファイナンシャル・アドバイザーのその他のキャリアの機会
ファイナンシャルアドバイザーになることで、他のキャリアパスや昇進の選択肢が広がる可能性があります。 投資や顧客サービスの特定分野で専門知識を培ったファイナンシャル・アドバイザーの場合、企業内で地域レベルまたは全国レベルのスペシャリストになることが可能です。
一部の企業では、一部のファイナンシャル・アドバイザーが技術的にはその職務に留まっているものの、自らの業務を削減または廃止している場合があります。 顧客とのやり取りをやめ、代わりに会社の他の財務部門に代わって顧客口座を積極的に管理することに変わります。 アドバイザー。
管理職を目指すことに興味がある人は、金融機関の支店営業部長または支店長になることができます。 企業の方針とオフィスの規模に応じて、支店管理職に異動した財務顧問に業務簿を保持する機会がある場合とない場合があります。
支店営業マネージャーまたは支店マネージャーのポジションに異動するファイナンシャル アドバイザーは、これらのポストを踏み台として利用することができます。 地域または全国の営業部門の管理職、または他の分野のさまざまな管理職への転向も可能です。 マーケティングとか 製品管理.
