米国銀行協会 (ABA) の一部として運営されている米国銀行協会 (AIB) は、2014 年まで銀行職向けの研修を提供していました。
AIB は独立した機関としての運営を停止しましたが、ABA のウェブサイトや地元の ABA 支部を通じて AIB トレーニング コースを見つけることができます。 このようなトレーニングを完了すると、新しいキャリアへの準備や、金融機関での現在の役割の昇進に役立ちます。
AIB の目的、利用可能なさまざまなトレーニング オプション、このトレーニングを求める理由、検討できる代替の銀行トレーニング組織について詳しく説明します。
米国銀行協会の定義と例
アメリカ銀行協会 (AIB) は、アメリカ銀行協会 (ABA) の傘下の機関であり、金融機関向けのトレーニングを提供していました。 銀行の役割.
- 頭字語：AIB
2014 年に ABA によって教育サービスが強化されるまで、AIB は幅広い個別のトレーニング コース、認定プログラム、ディプロマ プログラムを提供していました。 AIB のトレーニングでは、消費者向け銀行業務、ビジネス バンキング、支店管理、 金融規制、融資、詐欺防止、顧客サービス、中小企業銀行業務、およびチーム リーダーシップ。
AIB トレーニングは、銀行業務の役割についてさらに学び、興味のあるトピックを研究し、さらには新しいキャリアの準備にも役立ちます。 たとえば、銀行窓口として働いていた場合は、銀行規制について詳しく学ぶために個別の AIB コースを受講した可能性があります。
一方、支店長の役割に昇進したい場合は、新しいスキルを取得するために AIB の支店長認定プログラムにサインアップしたかもしれません。 経験を積んだ後は、AIB 銀行業務ディプロマ プログラムにサインアップして、関連する ICB 認定試験の受験準備をし、さらなる昇進の準備をしているかもしれません。
AIBのルーツ
1873 年の経済恐慌に対応して、全米の銀行家が 1875 年に学習、ネットワーキング、権利擁護の機会を提供するために ABA を設立しました。 ABA は 1900 年に米国銀行事務員協会を設立し、銀行専門家のスキル向上を支援する対面コースと通信コースの両方を提供しました。 後にこれを米国銀行協会に改名することになる。
AIB とともに、ABA には認定銀行協会 (ICB) があり、AIB コースを受講してさまざまな認定試験の資格を得ることができました。 AIB と同様に、ICB はもはや別個のエンティティとしては存在しません。 代わりに、ABA は合併直後に認定プログラムを提供します。
アメリカ銀行協会はどのように機能しましたか?
AIB コースまたはプログラムに参加するには、通常、州の ABA 支部を通じてサインアップする必要があります。 ABA では、さまざまな種類の銀行が会員になってリソースにアクセスできるようにしていますが、多くの場合、雇用主が会員でない場合でもトレーニングに登録できます。
ただし、会員でない場合は、ABA 会員機関で働く人よりも高いトレーニング料金を支払わなければならないことがよくありました。 通常、証明書またはディプロマ プログラムを通じてコースをバンドルすると、会員と非会員の両方の費用が削減されます。
その後の提供には主に自習型またはインストラクター主導のオンライン コースが含まれていましたが、AIB は一部のコースについて通信トレーニングや対面トレーニングも提供していました。 コースの長さと要件は、コースと形式によって異なります。
自分のペースで進められるオンライン コースの所要時間は 8 時間以下だった可能性がありますが、インストラクター主導のコースは最長 4 か月かかる可能性があります。 つまり、コースの長さ、時間、コースの数によっては、証明書およびディプロマ プログラムに数か月以上かかる可能性があります。
インストラクター主導のオンライン AIB コースには毎週のスケジュールが設定されていましたが、いつ作業を完了できるかについては柔軟に対応できました。 これは、予定された時間に授業に出席する必要がある対面式の AIB コースとは対照的です。
AIBコースの内容
形式に関係なく、AIB コースでは多くの場合、金融関連の書籍や Web 資料を読み、課題を作成し、ディスカッションに参加し、試験を受ける必要がありました。 コースに合格した後は、証明書または卒業証書を取得するためにシリーズを続けることも、 雇用主または既存の資格が必要とする可能性のある継続教育に向けたコース単位。
ICB 認定を取得するためにコースを受講したことがある場合は、認定試験を受ける前に経験要件を満たしていることを確認する必要もあります。
AIB トレーニングがどのように機能したかを確認するために、AIB トレーニングを開始したばかりだとします。 銀行員としてのキャリア 窓口係として働いていましたが、パーソナルバンカーの役割にステップアップすることに興味を感じました。 金融サービス、商品、顧客関係管理について詳しく学ぶために、AIB のパーソナル バンカー認定資格を取得することにしたかもしれません。
認定プログラムにサインアップした後は、コミュニケーション、銀行商品、販売、紹介、交渉などの分野をカバーする、自分のペースで進められる一連のオンライン コースを開始することになります。 すべての AIB コースを完了して合格すると、証明書を取得したことになります。
ABAトレーニングの種類
AIB はコースやプログラムを直接提供しなくなりましたが、会員または非会員として ABA を通じてトレーニングを完了できるようになりました。 ABA は、トレーニングのほとんどを、個別のコース、ウェビナー、認定プログラムを通じてオンラインで提供しています。
AIB がかつて提供していた長期のディプロマ プログラムはもうありませんが、ABA には認定試験の準備をする認定プログラムがまだあります。 ABA Web サイトでアカウントを作成すると、トレーニングの多くはそこから購入できますが、地元の ABA 支部を通じて提供されるものもあります。
雇用主に ABA 会員権があるかどうかを尋ねる必要があります。 そうした場合は、職場の電子メールを使用して ABA アカウントにサインアップし、トレーニング割引などの特典にアクセスできます。
オンラインコース
ABA が現在提供しているオンライン コースには、400 を超える自習コースと 20 のインストラクター主導のコースが含まれます。 コースには、申請する認定プログラムと認定資格を示すラベルが付いています。
インストラクター主導のコースでは予定された開始日を選択する必要がありますが、マイペース オプションではサインアップしていつでも開始できます。 ABA メンバーシップを持っていなくても、利用できるコースがたくさんあります。
マイペース コースの多くのトピックには次のようなものがあります。
- 企業戦略
- 鑑定
- 商業不動産
- 消費者向け銀行業務
- セキュリティと規制
- 預金口座
- リーダーシップ
- マーケティング
- 保険
- 危機管理
- 有価証券
- 学生ローン
- 住宅金融
- ウェルスマネジメント
インストラクター主導のコースでは、次のようなトピックが取り上げられます。
- 財務諸表分析
- 銀行業務の基本
- 顧客関係管理
- 貸し出し
- 基本的な会計処理
- 個人退職金口座 (IRA)
- マーケティング
- 銀行の商品ライン
ウェビナー
ABA には 200 以上のウェビナーがあり、専門家が銀行業務の重要なトピックについて議論する様子を視聴できます。 これらのウェビナーでは、コースと同じトピックを多く扱いますが、多くの場合、現在の開発やニュースに焦点を当てています。 一部の学生は継続教育単位を取得できます。
これらのウェビナーの多くは録画されており、いつでも視聴できるようになりますが、多くの場合、アクセスするには ABA メンバーシップが必要になります。 ウェビナーの特定のページには、ABA メンバーシップなしで外部リンクを通じて視聴できるかどうかなど、視聴の要件がリストされます。
証明書プログラム
ABA の Web サイトには 40 近くの認定プログラムがあり、多くの場合、それらは複数の個別のコースまたは一連の関連コースで構成されています。 証明書は主に、特定の銀行業務または認定試験に焦点を当てています。
一部の認定資格では数個の基礎コースのみが必要な場合もありますが、キャリアに焦点を当てたプログラムでは 40 近くのコースが必要な場合もあります。 通常、認定コースには 1 年間などの期間限定でアクセスできます。
一部の ABA 証明書プログラムには次のものが含まれます。
- ビジネスおよび商業融資証明書
- 銀行窓口証明書
- プライベートバンカー証明書
- 銀行のマーケティング証明書
- ウォートン エマージング リーダー証明書
- 銀行ソリューションプロバイダー証明書
- 受託者関係管理証明書
- 預金コンプライアンス証明書
- 銀行財務管理証明書
- 資産管理証明書
認定プログラム
ABA ウェビナー、コース、カンファレンス、認定プログラムを完了すると、ABA 認定の教育要件を満たすことができます。 監督付き試験を伴うこれらの資格情報は、勤務先の銀行や信用組合に対して知識を証明します。 通常、ABA クレジットとともに過去の実務経験が必要です。
ABA 認定を維持するには、3 年間で最低単位を取得する必要があります。 また、倫理規定に同意し、資格情報を更新するには年会費を支払う必要があります。
ABA を通じて次の 6 つの認定資格を取得できます。
- 認定信託および受託者アドバイザー
- 認定AMLおよび詐欺プロフェッショナル
- 認定 IRA サービス プロフェッショナル
- 認定エンタープライズ リスク プロフェッショナル
- 認定規制順守マネージャー
- 認定金融マーケティングプロフェッショナル
米国銀行協会 (AIB) の代替機関
ABA のトレーニングは銀行員としてのキャリアを築くために依然として人気がありますが、他の多くの組織でも銀行業務や金融に関するコースやプログラムを検討する必要があります。 これらのいくつかには、州銀行監督者会議、アメリカ銀行家独立コミュニティ、銀行管理協会などが含まれます。
州立銀行監督者会議 (CSBS)
元々は州立銀行監督者協会という名前だった CSBS は 1902 年から存在し、銀行システム規制の提唱に重点を置いています。 現在、銀行法を理解することで恩恵を受ける銀行審査官やその他の従業員向けに設計された、オンラインおよび対面トレーニングのオプションがいくつかあります。
審査官のための集中プログラムは専門学校と呼ばれ、信用評価、資本市場審査、銀行分析などのテーマをカバーしています。 これらには多くの場合、ある程度の経験が必要です。 CSBS は、銀行業務や規制から銀行商品やポートフォリオ管理に至るまで、あらゆる内容をカバーする短いオンライン コースの大規模なライブラリも提供しています。
経験と学歴の要件を満たしている場合は、組織の試験官認定プログラムを検討することもできます。
アメリカ銀行家独立コミュニティ (ICBA)
ICBA は約 50,000 の地域銀行を代表し、権利擁護、研修、銀行業務ソリューションを通じて活動しています。 金融機関と個人の両方にいくつかのコースとオンライン証明書プログラムを提供するほか、機関向けのオールアクセス プランも提供しています。 非会員としてサインアップして、より高い料金を払ってトレーニングを受けることもできます。
一部のサンプル個別コースでは、銀行秘密法、監査、評価、支払い、交渉、情報セキュリティ、銀行窓口の基本、なりすまし詐欺、規制 P および Z をカバーしています。 認定プログラムは、人事ジェネラリスト、窓口係、ユニバーサル バンカー、監査人などの役割に重点を置いています。 ICBA を通じたその他の教育オプションには、ウェビナー、認定資格、銀行ディレクター プログラムなどがあります。
銀行管理協会 (BAI)
BAI は、特定の役割の従業員を訓練したい金融機関に短期銀行コースを提供しています。 コースの多くは、預金と取引、お金の貸し出し、銀行職員の管理に関わる規制や法律に焦点を当てています。 ただし、口座管理や金融販売などの基本的なスキルをカバーするコースもあります。 サービスを提供し、商業銀行家、銀行窓口係、資産管理者、または資産管理者として日常業務を遂行します。 エグゼクティブ。
重要なポイント
- AIB は 2014 年に ABA の独立した子会社としての業務を停止して以来、ABA はウェブサイトと地方支部を通じて銀行業務のトレーニングを直接提供してきました。
- AIB の銀行研修はスキル構築とキャリアアップに役立ち、基本的な銀行業務や融資から規制や管理に至るまで幅広いトピックをカバーしていました。
- AIB は以前はコース、認定プログラム、ディプロマ プログラムを提供していましたが、ABA は現在ディプロマを提供していません。
- AIB コースは通信、オンライン、または対面形式で受講できましたが、今日の ABA コースのほとんどは完全にオンラインで、自分のペースで進められる、またはインストラクター主導の形式です。
- 銀行トレーニングを提供する代替組織には、州銀行監督者会議、銀行管理協会、アメリカ銀行家独立コミュニティなどがあります。
