ブローカーチェック です フィンラ 投資家の背景を確認できるサービス ブローカー (すべてではありませんが、その多くは ファイナンシャルアドバイザー 最近）と証券会社。 以前の情報も含まれています 登録ブローカー; これらの人々の多くは今も証券や投資の分野で働いている可能性があるため、彼らに関する情報は投資家にとって役立つ可能性があります。 サービスは無料で、Webサイトからデータ検索が可能です。
ブローカーに関するレポート
過去 10 年以内に FINRA に登録されているブローカー (現在活動していないブローカーも含む) の場合、BrokerCheck レポートには次の内容が含まれます。
- ブローカーとそのブローカーに関する概要データ 資格
- 現在の登録、ライセンス、合格した業界試験のリスト
- 登録および職歴: これまでに登録したすべての FINRA 登録証券会社、および 過去 10 年間、その他すべての仕事 (証券業界内外)、兵役、失業、フルタイム 教育
- ブローカーに実際に過失があることが判明したかどうかに関わらず、ブローカーの記録に残る顧客の紛争、懲戒事由、財務問題に関する開示
- ブローカーが最近送信したコメント (ある場合)
ブローカーの記録にあるすべての行動や申し立てが、実際に不正行為を示しているわけではないことに注意してください。
ブローカーが 10 年以上前に FINRA への登録を停止した場合、通常の BrokerCheck レポートの唯一の違いは、開示を扱うセクションに関するものになります。 これには、ブローカーに対する特定の刑事、規制、民事司法、または顧客からの苦情措置が含まれます。 ブローカーが次の場合、イベントがレポートに含まれます。
- 最終的な規制措置の対象となる
- 特定の犯罪で有罪判決を受けた（または有罪を認めた、または争わない）
- 投資関連活動に関する民事差し止め命令の対象となる
- 民事裁判所により投資関連法令に違反していると認定された
- 販売慣行に違反したと主張し、彼または彼女に対して裁定または民事判決を下した仲裁訴訟または民事訴訟の被告または被告として指名された場合
FINRA は、証券規制当局、個々のブローカー、および関連する企業によって報告された各イベントをリストにまとめています。
証券会社レポート
証券会社に関する典型的な BrokerCheck レポートは次の内容で構成されます。
- 会社概要とその背景
- 会社が設立された時期と場所
- 会社の経営に対して株式を支配したり影響力を持つ人物や組織
- 合併、買収、または社名変更の履歴
- 会社の有効なライセンスと登録、同社が行っている事業の種類、およびその運営に関するその他の詳細
- 仲裁判断、懲戒処分、および会社の記録上の財務事項に関する開示
保留中または未解決のアクションが含まれる可能性があり、そのようなアクションの存在は必ずしも不正行為を示すものではないことに注意してください。
情報源
BrokerCheck の情報は、証券会社やブローカーによって提出された登録およびライセンスを編集する中央登録保管所 (CRD) から取得されます。 規制当局はまた、ブローカーや証券会社に関する特定の懲戒処分に関する情報を CRD に提供します。
情報の通貨
登録ブローカーおよび証券会社は通常、イベントを知ってから 30 日以内に CRD に更新情報を提出する必要があります。 BrokerCheck は、新規または改訂された CRD データを即座に反映します。 通常、FINRA に登録されていない企業や、FINRA に登録されていないブローカーの情報は更新されません。
BrokerCheck に含まれないもの
例は次のとおりです。
- 判決と先取特権は当初保留中と報告されていたが、後に満足された
- 10年以上前に破産手続きを申し立てられた。
- 社会保障番号
- 居住履歴情報
- 物理的記述情報
一般に、BrokerCheck には CRD に流入しなかったデータは含まれません。また、かつては流入したが現在は流入していない情報も含まれません。 FINRA は、顧客の機密情報を保護し、攻撃的または中傷的な言葉を排除し、個人情報の盗難やプライバシーに関する重大な懸念を引き起こす情報を抑制するよう努めています。
新たな開示提案
2012 年、FINRA は BrokerCheck における次のような開示の増加を検討しています。
- ブローカーの終了理由とそれに関連するコメント
- 学歴
- その他の専門職の指定など CFA またはCFP
- ブローカーに対する投資家の苦情に関する詳細
一方、シリーズ 7 などの試験で取得したスコアを含めるよう求める投資家の支持者らの要求は FINRA によって反対されており、ブローカーの間では非常に不評です。 で引用された専門家 ウォールストリートジャーナル (「スコアの維持: 投資家擁護派は試験の成績も含め、ブローカーのさらなる情報開示を求める」2012 年 5 月 29 日) このユーティリティに疑問を呈する テストスコアの報告は、将来の投資実績やサービスの品質とは相関しないことが示されているため、 顧客満足度.
