ファイナンシャルプランナーは個人のお金の管理についてアドバイスします。 多くのプランナーは独立して働いているか中小企業で働いていますが、大手の金融サービス会社はスタッフにファイナンシャル・プランナーを追加しているか、ファイナンシャル・プランナーの配置を強化しているかのどちらかです。 財務アドバイザー あるいはファイナンシャル・コンサルタントもファイナンシャル・プランナーの資格を取得します。
ファイナンシャルプランナーは、次のような問題を扱います。
- 退職後の貯蓄
- 大学に向けて貯金する
- 住宅や車の購入に備えて貯蓄する
- 予算編成
- 支出の管理
- 借りる
- 投資する
ファイナンシャル プランナーは、クライアントが個人的な予算を作成し、支出を管理し、貯蓄の目標を設定し、富を蓄積するための戦略を実行するのを支援します。 彼らは～と仕事上の関係を持っているかもしれない 財務アドバイザー、投資マネージャー、または投資信託会社は、顧客の資金を実際に投資するためにこれらの専門家を利用します。
この仕事では、金融商品の開発の最新情報を常に把握する必要があります。 税法、特に退職金制度と財産に関する個人の財務管理の戦略。 成功には、新規顧客の獲得と、既存顧客の財務状況を改善するための新しいアイデアの開発の両方における営業能力も必要です。
ファイナンシャルプランナーの職務と責任
ファイナンシャル プランナーの通常の責任には次のようなものがあります。
- 顧客へのファイナンシャルプランニング、保険、投資サービスの提供
- クライアントの記録が確実に維持され、最新の状態に保たれるようにする
- 顧客の成功を追跡し、財務に影響を与える可能性のある変化について常に顧客に知らせることにより、顧客との継続的な関係を構築および維持する
- 顧客と他の金融専門家との間の連絡役として機能する
- 目標設定を含む個人財務分析を通じてクライアントをガイドする
- 不動産管理、納税申告書、予算、その他の財務業務でクライアントを支援する
ファイナンシャルプランナーの給与
ファイナンシャルプランナー 給与 金融機関に勤めているか個人事業主であるかによって異なります。 その他の決定要因には、専門分野、認定資格、学位などがあります。
- 平均年収: $62.000 ($22.72/時間)
- 上位 10% の年収: $112,000 ($50.00/時間)
- 下位10%の年収: $40,000 ($13.23/時間)
教育要件と資格
ファイナンシャル プランナーになるには、教育が重要な役割を果たします。
- あ 学士号 ファイナンシャルプランナーに期待される最低限の教育要件です。
- コースワーク 財務、会計、経済学の知識があると役立ちますが、必須ではありません。
- 経営学修士（MBA） 企業によっては、学位を取得していると、特に魅力的な求職者となる場合があります。
ファイナンシャル プランナーとして活動するための法的要件は州によって異なります。 ただし、必須ではない州であっても、認定ファイナンシャル プランナー (CFP) の試験に合格することを強くお勧めします。 CFP 認定により、潜在的な雇用主や顧客に対する信頼性と市場性が高まります。
認定ファイナンシャル プランナー Board of Standards Inc. によると、 (CFPボード)、認定を受けるには、次の要件を満たす必要があります。
- 教育： 個人ファイナンシャル プランニングにおける大学レベルの学位、または CFP 委員会が認めた同等の学位を修了していること（修了を含む） 資金計画策定（キャップストーン）コース CFP理事会に登録されています。
- 検査： 学士号は最初の認定の条件ですが、試験に登録する前に満たす必要はありません。
- 経験： CFP 認定資格は、監督なしで財務計画を提供できる能力をクライアントに示すため、CFP 理事会はあなたに次の資格を要求しています。 標準パスウェイでの 6,000 時間の経験、または追加条件を満たす見習いパスウェイでの 4,000 時間の経験 要件。
- 倫理： 認定ファイナンシャル プランナーとして、CFP 委員会の職業行動基準に概説されている高い倫理基準と実践に従うことに同意する必要があります。 経歴調査を受けることに加えて、経歴に関する情報を開示する必要がある CFP 認定申請書に記入する必要があります。
ファイナンシャル プランナーのスキルと能力
ファイナンシャル プランナーが仕事を最適に遂行するには、さまざまな資質が必要です。
- 分析スキルと問題解決スキル: 市場の財務データを分析し、顧客に適切な財務アドバイスを提供できる能力
- 優れたコミュニケーション、プレゼンテーション、交渉スキル
- コミュニケーションと対人関係のスキル: 新しいビジネスを勧誘し、従業員とネットワークを築き、クライアントとの関係を管理する能力
- 組織的で詳細志向: 各クライアントの財務とリスクを管理するために必要な時間を適切に割り当て、エラーの可能性を最小限に抑えるために詳細を確認します
仕事の見通し
財務計画に分類される財務アドバイスの仕事は、2026 年まで 15% 増加し続けると予想されています。 労働統計局. ファイナンシャル プランニングのサブカテゴリは、ファイナンシャル アドバイス全体の傾向と密接に一致する傾向があります。
作業環境
ファイナンシャル・プランナーは通常、投資会社または銀行で働いています。 自営業をしている人や、小規模な独立した診療グループに所属している人もいます。 カンファレンスへの出席、金融コースの指導、顧客訪問、新規顧客誘致のためのネットワーキング イベントへの参加など、仕事の都合上、出張が必要になる場合があります。
仕事のスケジュール
コミットメント時間は非常に変動し、業務の種類、クライアントのワークロード、新規クライアントの獲得に必要な時間と労力によって異なります。 したがって、週あたり 40 時間未満のパートタイムの労力から、40 時間をはるかに超えるものまで、さまざまです。
顧客のスケジュールに合わせるために、ファイナンシャル プランナーは、夜間や週末の会議や電話相談に対応できる必要があります。 さらに、分析、研究、継続的な教育を行うために、より長い時間が必要になる場合があります。
類似したジョブの比較
ファイナンシャル プランニングのキャリアに興味がある人は、給与の中央値とともに、以下の同様のポジションも検討するとよいでしょう。
- 認定ファイナンシャル プランナー: $66,499
- 最高財務責任者: 130,181 ドル
- 財務顧問: $58,660
- 財務顧問アシスタント: $41,874
- 金融アナリスト: $59,422
- 金融コンサルタント: $66,314
- 投資コンサルタント: $67,492
- ポートフォリオマネージャー: $84,635
- プライベートバンカー: $69,721
- トラスト・オフィサー: $66,090
ソース： ペイスケール、2019 年 3 月
仕事に就く方法
適用する
多くのキャリア Web サイトには、ファイナンシャル プランナーの求人情報が掲載されています。 アイハイアファイナンス ファイナンシャルプランナーのポジションを特集しています。 その他の求人サイトとしては、 リンクトイン, 確かに、 そして キャリアビルダー. これらのサイトでは、履歴書やカバーレターの書き方、面接の受け方や面接の仕方などのヒントも提供しています。
インターンシップ
お住まいの地域のさまざまなファイナンシャル プランニング会社からのインターンシップを探し、さまざまな会社と協力して、自分のキャリア目標に合った会社やビジネスの種類を決定してください。
ネットワーキング
主要な組織のメンバーシップは、仕事につながる可能性のあるネットワーキングの機会を提供します。 の ファイナンシャル・プランニング協会 (FPA) と 全国パーソナルファイナンシャルアドバイザー協会 (NAPFA) GENESIS はそのような機会を提供します。
