Prieš pradėdami dirbti investicijų patarėjo atstovu (IAR) daugumoje JAV valstijų, turite išlaikyti abi 66 serija, vienodas kombinuotas valstybinis teisės egzaminas ir 7 serija, bendroji vertybinių popierių atstovo kvalifikacija Apžiūra.
66 seriją sukūrė Šiaurės Amerikos vertybinių popierių administratorių asociacija (NASAA), o ją administruoja Finansų pramonės reguliavimo institucija (FINRA). (7 seriją kuria ir administruoja FINRA.) 66 serijos egzamino išlaikymas prilygsta abiejų 65 serijų, Uniform Investment, išlaikymui. Adviser Law Exam ir Series 63, Uniform Securities Agent State Law Exam, todėl jums nereikia laikyti šių dviejų NASAA egzaminų. 66 serija. 65 serija yra valstybės teisės testas, skirtas investicijų konsultantų atstovams; 63 serija skirta brokerių prekiautojų atstovams.
Registruotas konsultantas investicijoms (RIA) reiškia įmonę, o ne asmenį. IAR dirba RIA.
IAR apibrėžimas
Pagal 1956 m. vienodas vertybinių popierių įstatymas, IAR yra asmuo, dirbantis RIA arba su juo susijęs, kuris atlieka bet kurį iš šių veiksmų:
- Teikia investavimo rekomendacijas ar kitaip konsultuoja investavimo klausimais
- Tvarko klientų sąskaitas ar portfelius
- Nustato, kokios rekomendacijos ar patarimai dėl vertybinių popierių turėtų būti teikiami
- Prašo, siūlo arba derasi dėl pardavimo arba parduoda investicinius patarimus
- Prižiūri darbuotojus, kurie atlieka bet kurią iš aukščiau išvardytų užduočių
1956 m. Vieningas vertybinių popierių įstatymas buvo federalinis įstatymas, sukurtas kaip pavyzdys valstybėms kuriant savo vertybinių popierių reguliavimo įstatymus. Nuo to laiko jis buvo keletą kartų taisytas ir peržiūrėtas.
Egzamino pagrindai
66 serija susideda iš 100 klausimų su keliais pasirinkimais ir apima keturias plačias temas:
- Ekonominiai veiksniai ir verslo informacija
- Investicinės priemonės charakteristikos
- Klientų investavimo rekomendacijos ir strategijos
- Įstatymai, taisyklės ir gairės, įskaitant neetiškos verslo praktikos draudimą
Testo dalyviai turi 150 minučių jį atlikti. Išlaikytas balas yra 73 iš 100. Kandidatas, neišlaikęs egzamino, prieš laikydamas jį dar kartą, turi palaukti mažiausiai 30 dienų. Ta pati taisyklė galioja tiems, kuriems nepavyko antrą kartą ir kuris nori tai padaryti trečią kartą. Po trečios nesėkmės kandidatas turi palaukti mažiausiai 180 dienų, kol vėl laikys egzaminą. Ta pati taisyklė galioja visiems vėlesniems nesėkmingiems bandymams.
66 seriją galima vartoti prieš arba po 7 serijos. 66 serijoje praleisti klausimai, susiję su vertybinių popierių produktais, vertybinių popierių analize ir investavimo strategija kurios yra svarbi 65 serijos dalis, taip pat plačiau ir išsamiau aptariamos 7 serijoje.
Registracija į egzaminą
Galite pasirinkti 66 seriją, net jei šiuo metu nedirbate FINRA įmonėje narėje. Turėtumėte užsiregistruoti į FINRA svetainė. Kaina yra 165 USD.
Jei dirbate FINRA įmonėje, jūsų įmonė paprastai pateiks užklausą už jus užpildydama U4 formą per FINRA Centrinis registracijos depozitoriumas, kuris taip pat žinomas kaip Web CRD.
Kai jums bus pranešta, kad registracija baigta, turėsite 120 dienų laikyti egzaminą Prometric arba PearsonVue testų centre.
Bandymo paruošimas
Egzamino išlaikymo rodiklis nėra viešai prieinamas, tačiau 66 serija paprastai laikoma sudėtinga. Daugelis žmonių, planuojančių laikyti egzaminą, pirmiausia baigia pasiruošimo testui kursą ir (arba) naudojasi studijų vadovu su praktiniais klausimais.
Licencijos gavimas
Išlaikius 66 ir 7 serijas, paprastai yra keletas kitų reikalavimų, kad valstybė suteiktų jums licenciją dirbti IAR. Paprastai jūs turite užpildyti paraišką (paprastai tai atlieka įmonė, naudojanti U4 formą) ir asmens patikrinimą, gauti įsipareigojimą (pasiūlyti finansinę apsaugą nuo nuostolių klientams) ir sumokėti mokestį.
NASAA svetainėje pateikiamos nuorodos į visų 50 valstybių vertybinių popierių reguliavimo institucijų interneto svetainėse.
