Gerai žinoma rinkos tyrimų įmonė J.D. Power and Associates (McGraw-Hill padalinys) kasmet atlieka tyrimą finansinis patarėjas pasitenkinimas. Tyrimo pavyzdys paimtas iš duomenų bazės, kurioje yra daugiau nei 720 000 asmenų iš JAV, turinčių 6 arba 7 seriją. FINRA licencijas. Šią duomenų bazę tvarko įmonė, vadinama Qualified Media (QM).
Finansų patarėjų apklausos pavyzdys
Atsitiktinis žmonių pogrupis buvo paimtas iš QM duomenų bazės pagal statistinės atrankos metodus. Šie žmonės buvo pakviesti paštu užpildyti internetinę apklausą nuo 2008 m. gegužės 23 d. iki birželio 19 d. Apklausos, kuriose buvo atsakyta į ne mažiau kaip 50% pasitenkinimui skaičiuojant naudotų klausimų, buvo laikomos galiojančiomis ir buvo surinktos iš 3124 finansų patarėjų. J.D. Power paskelbė savo rezultatus 2008 m. rugsėjo 30 d. Respondentai buvo suskirstyti į dvi kategorijas:
- Brokerio pardavėjo darbuotojai
- Nepriklausomi finansų patarėjai, kurie apdoroja sandorius per tam tikrą tarpininką
Finansų patarėjo pasitenkinimo veiksniai
J.D. Power apklausa suskirsto įvairius klausimus į aštuonias pagrindines kategorijas, kurios lemia finansinio patarėjo pasitenkinimą. Finansų patarėjų buvo paprašyta kiekvienai kategorijai priskirti procentinį svorį, kad atspindėtų jos svarbą jiems, iš viso 100 % visose kategorijose. Be to, finansų patarėjai taip pat turėjo įvertinti kiekvieno atskiro klausimo, įtraukto į šias aštuonias kategorijas, svarbą.
Toliau skliausteliuose pateikti skaičiai rodo procentinius svorius, kuriuos atitinkamai kategorijai priskyrė darbuotojų finansų patarėjai ir nepriklausomi finansų patarėjai:
- Tvirtas našumas (24 %, 11 %)
- Atlyginimas (16%, 12%)
- Administracinė ir atitikties palaikymas (14%, 18%)
- Vidaus operacijų palaikymas (12%, 22%)
- Darbo pareigos (11%, 13%)
- Produktai ir pasiūlymai (9%, 7%)
- Problemų sprendimas (7%, 17%)
- Darbo aplinka (6%, NA)
Tvirtas pasirodymas apima finansines perspektyvas, lyderystės efektyvumą, konkurencingumą rinkoje ir įdarbinimo bei įdarbinimo praktiką.
Kompensacija apima išmokas, darbo saugumą, pensines išmokas ir sveikatos draudimą.
Administracinė ir atitikties palaikymas apima įmonės investicinio tyrimo naudingumą, darbuotojų išsilavinimo galimybes, informacinių technologijų kokybę, informacinių technologijų darbuotojų reagavimas, atitikties priežiūros tinkamumas ir administracinių darbų apimtis popierizmas.
Vidinis operatyvinis palaikymas apima kitų finansų patarėjų, kitų bendradarbių, pagalbinio personalo ir vadovų kokybę, patikimumą ir paslaugumą.
Darbo pareigos apima darbo teikiamų iššūkių kiekį, finansų patarėjui suteiktą laisvę rekomenduoti jiems tinkamiausius produktus ir paslaugas bei darbo krūvį.
Produktai ir pasiūlymai apima jų įvairovę, konkurencingumą, kainų pagrįstumą ir klientų mokymo medžiagos prieinamumą.
Darbo aplinka apima biuro sąlygas, aprangos kodą ir poilsio zonų kokybę.
Geriausios finansų patarėjų įmonės: Įmonėms buvo suteiktas balas 1000 balų skalėje, remiantis finansų patarėjų atsakymais į apklausos klausimus. Atsakymai buvo vertinami pagal santykinę svarbą, kurią respondentai skyrė įvairiems veiksniams, taip pat pagal įmonių rinkos dalis. Buvo vertinamos tik įmonės, kurios atliko bent 100 galiojančių tyrimų.
Nepriklausomų finansų patarėjų atsakymai nebuvo pakankamai tvirti, kad būtų galima reitinguoti įmones, atsižvelgiant į J. D. Power standartus, jų požiūriu. Darbuotojų finansų patarėjai įmones reitingavo taip:
- Edwardas Jonesas (879 m.)
- Raymondas Jamesas (879)
- Merrill Lynch (697)
- Pramonės vidurkis = 655
- Wachovia Securities (627)
- „Citigroup Global Markets“ (Smithas Barney) (624)
- UBS finansinės paslaugos (598)
J.D. Power paskelbė atskirų įmonių reitingus septyniose iš aštuonių matavimo kategorijų. Jie neįtraukė problemų sprendimo.
- Edward Jones, Raymond James ir Merrill Lynch viršijo pramonės vidurkį visose septyniose kategorijose.
- Merrill Lynch buvo trečia kiekvienoje kategorijoje.
- Edwardas Jonesas buvo pirmas trijose kategorijose: darbo aplinka, vidinė veiklos pagalba ir administracinė bei atitikties palaikymas. Likusioje vietoje jis buvo antras.
- Raymondas Jamesas buvo pirmasis keturiose kategorijose: darbo pareigos, produktai ir pasiūlymai, atlygis ir tvirti rezultatai. Likusioje vietoje jis buvo antras.
- UBS ir Wachovia visose kategorijose, išskyrus darbo aplinką, buvo žemiau vidurkio.
- UBS penkiose kategorijose užėmė paskutinę vietą.
- „Citigroup“ viršijo vidurkį tik pagal darbo pareigas ir atlyginimus.
Probleminė tyrimo ypatybė yra ta, kad viena didelė visų paslaugų vertybinių popierių įmonė Morgan Stanley nepateikė pakankamai pagrįstų atsakymų, kad būtų galima reitinguoti.
