Stel je voor dat je zoveel geluk hebt dat een grote cheque onaangekondigd in je e-mail verschijnt. Dat kan gebeuren als je meedoet aan sweepstakes, toch?
Mis. Als je in de Verenigde Staten woont, zul je nooit onaangekondigd een grote prijs winnen. Als een prijs meer dan $ 600 waard is, moet het sponsorende bedrijf uw burgerservicenummer en andere informatie eerst.
Dus als u een onverwachte cheque per post ontvangt, is de kans veel groter dat het om een chequefraude gaat dan om een legitieme prijs.
Sweepstakes controleren oplichting werk als volgt: er komt een envelop in je brievenbus waarin staat dat je een grote prijs hebt gewonnen uit een weggeefactie. Als bewijs zit er een echte cheque voor een deel van het prijzenbedrag in de envelop! Het enige wat u hoeft te doen is de cheque te storten en te wachten op verdere instructies over hoe u de rest van uw prijs kunt claimen.
De truc is dat de prijs wordt geleverd met instructies om geld over te maken naar de oplichters. De oplichters verzinnen verschillende redenen waarom je dit moet doen; Ze kunnen u vertellen dat u belastingen of douanekosten of andere kosten moet betalen. Maar gelukkig dekt de cheque de kosten, zodat u niets uit eigen zak betaalt.
Behalve dat kort nadat u de betaling heeft gedaan, de cheque wordt teruggestuurd en dat u al het geld kwijt bent dat u hebt verzonden (en mogelijk aansprakelijk voor uw bank voor een frauduleuze cheque verzilveren!).
Dit is een bijzonder wrede vorm van sweepstake-fraude omdat het de hoop van de slachtoffers wekt. Veel mensen nemen die cheque als bewijs dat ze echt hebben gewonnen. Opgewonden over de prijs zien slachtoffers het relatief kleine bedrag dat de oplichters vragen als een koopje. Wie zou er niet blij zijn om duizend dollar uit te betalen om $ 65.000 of meer te ontvangen?
Hier is een voorbeeld van een echte cheque-zwendelbrief:
Moneywise Amerika Lotto
Certificaat van Award
Directeur Promoties
[nep adres]
Kingston, ON
Canada
H9Y 8U6
Beste Sandra Grauschopf,
Na een succesvolle afronding van de trekkingen van de derde categorie van de Moneywise America Lotto; het is ons een genoegen u vandaag te informeren over de officiële aankondiging dat u een van onze maandelijkse winnaars van de maand mei bent geworden. Alle deelnemers worden willekeurig geselecteerd via ons computerstemsysteem, getrokken uit honderdduizenden namen en adressen van personen die zich eerder hebben aangemeld voor de Noord-Amerikaanse Sweepstakes, als onderdeel van onze internationale promoties programma's. GEFELICITEERD!
Jouw lot kwam als winnend lot naar voren en won daarmee in de derde categorie. U heeft daarom een afkoopsom van USD $65 000 (vijfenzestigduizend dollar) in contanten, de winnende uitbetaling voor winnaars van de derde categorie. Dit is van het totale prijzengeld van USD $ 408 000) verdeeld onder zes (6) winnaars in de derde categorie. Een belasting- en inklaringsvergoeding van USD $ 1.875,00 is gefinancierd met de bijgevoegde cheque van USD $ 1 995,80 en wordt afgetrokken van uw totale winst. Gelieve uw cheque te verzilveren voor de belasting- en inklaringskosten. Uw belasting- en inklaringskosten van UDS $ 1 875,00 moeten worden overgemaakt naar ons aangewezen noorden American Agent. Dit prijsprogramma is bekend geworden, dus om te voorkomen dat onbevoegde organisaties en personen contact met u opnemen, moet u ervoor zorgen dat deze overwinning absoluut wordt bewaard vertrouwelijk.
--BELANGRIJK--
Als dit proces niet is voltooid op of voor [slechts een paar dagen nadat de brief is ontvangen], gaan we ervan uit dat deze prijs niet is opgeëist en wordt de prijs automatisch nietig. Neem van maandag tot en met zaterdag contact op met uw claimagent op [tijdelijk mobiel nummer] voor informatie over het claimen van uw prijs en eventuele vragen hebben.
Nogmaals gefeliciteerd van ons personeel en bedankt dat je deel uitmaakt van onze promotie.
Tekenen dat deze brief een Sweepstakes Check Scam is
Hoewel deze brief misschien overtuigend lijkt, zijn er duidelijke tekenen dat het een scam is en geen legitieme win kennisgeving. Door op hen te letten, kunt u leren hoe u eventuele oplichting die u ontvangt kunt herkennen en kunt voorkomen dat u geld verliest.
Deze brief is subtieler dan sommige sweepstakes-zwendel. Het bevatte de werkelijke naam van de ontvanger (waarschijnlijk) gekocht van een postorderlijst) en is relatief vrij van typefouten, met uitzondering van enkele kleine grammaticale problemen en vreemde spaties.
Hier zijn enkele van de dingen die waarschuwingsvlaggen zouden moeten sturen die een veronderstelde win bericht je hebt ontvangen, is in feite een scam:
- U heeft een grote cheque ontvangen zonder dat u een verklaring. Als u in de Verenigde Staten woont, moet u uw belastinggegevens verifiëren voordat u een legitieme prijs van meer dan $ 600 ontvangt.
- In de brief staat dat de prijs afkomstig is van een internationale loterij winnen (wat illegaal zou zijn tenzij je een lot kocht in het land waar de loterij werd gehouden)
- De winnende brief en de cheque kwamen via massapost binnen. Winnaars van legitieme sweepstakes worden niet massaal op de hoogte gebracht.
- De brief zet de "winnaar" onder druk om snel te reageren (voordat ze twee keer kunnen nadenken over het verzenden van de .) geld) en om de gewonnen prijs geheim te houden (om de kans te verkleinen dat een slimme vriend hen waarschuwt voor de oplichterij).
- De prijsmelding vraagt om te betalen belastingen, die inwoners van de Verenigde Staten altijd rechtstreeks aan de IRS moeten betalen.
- En natuurlijk, het grootste teken van alles is dat wanneer je contact opneemt met het opgegeven nummer na het verzilveren van de cheque, ze je zullen vragen om geld over te maken. Legitieme sweepstakes vragen u nooit om geld te betalen om uw prijs te ontvangen.
- Herinner de Nationale Consumentenbond zegt:: "Er is geen legitieme reden voor iemand om u een cheque te geven en u vervolgens te vragen een deel van de cheque terug te geven."
Hoewel het altijd spannend is om een 'verrassings'-winst per post te ontvangen, zijn grote geldprijzen die zonder waarschuwing verschijnen waarschijnlijk niet legitiem. Voordat je te opgewonden raakt van een prijswinst, moet je ervoor zorgen dat: grondig doorlichten en zorg ervoor dat u niet wordt opgelicht.
