Het American Institute of Banking (AIB), opererend als onderdeel van de American Bankers Association (ABA), verzorgde tot en met 2014 trainingen voor functies in het bankwezen.
Hoewel de AIB niet meer als een aparte instelling functioneert, kun je nog steeds AIB-trainingen vinden op de ABA-website en via lokale ABA-afdelingen. Het voltooien van een dergelijke training kan u helpen bij de voorbereiding op een nieuwe carrière of vooruitgang in uw huidige rol bij een financiële instelling.
Lees meer over het doel van de AIB, de verschillende beschikbare trainingsopties, redenen om deze training te zoeken en enkele alternatieve bankopleidingsorganisaties die u kunt overwegen.
Definitie en voorbeelden van het American Institute of Banking
Het American Institute of Banking (AIB) was een instelling onder de American Bankers Association (ABA) die trainingen verzorgde bancaire rollen.
- Acroniem: AIB
Voordat het onderwijsaanbod in 2014 door de ABA werd opgerold, bood de AIB een groot aanbod aan individuele trainingen, certificaatprogramma's en diplomaprogramma's. De training van de AIB omvatte uiteenlopende onderwerpen zoals consumentenbankieren, zakelijk bankieren, filiaalbeheer, financiële regelgeving, leningen, fraudepreventie, klantenservice, bankieren voor kleine bedrijven en team leiderschap.
De AIB-training kan u helpen meer te leren over uw bankrol, een interessant onderwerp te bestuderen of u zelfs voor te bereiden op een nieuwe carrière. Als u bijvoorbeeld als bankbediende hebt gewerkt, heeft u mogelijk individuele AIB-cursussen gevolgd om meer te weten te komen over bepaalde bankregelgeving.
Aan de andere kant, als je door wilt groeien naar de functie van filiaalmanager, heb je je misschien aangemeld voor het AIB's Branch Manager Certificate-programma om nieuwe vaardigheden op te doen. Als je eenmaal ervaring hebt opgedaan, heb je je misschien aangemeld voor het AIB Bank Operations Diploma-programma om je voor te bereiden op het bijbehorende ICB-certificeringsexamen en je voor te bereiden op verdere vooruitgang.
AIB's wortels
Als reactie op de economische paniek van 1873 richtten bankiers uit de hele VS in 1875 de ABA op om te voorzien in leer-, netwerk- en belangenbehartigingsmogelijkheden. De ABA richtte in 1900 het American Institute of Bank Clerks op om zowel persoonlijke als schriftelijke cursussen aan te bieden om bankprofessionals te helpen hun vaardigheden te verbeteren. Het zou dit later hernoemen naar het American Institute of Banking.
Samen met de AIB had de ABA het Institute of Certified Bankers (ICB) waarmee je AIB-cursussen kon volgen om in aanmerking te komen voor verschillende certificeringsexamens. Net als de AIB bestaat de ICB niet langer als een aparte entiteit. In plaats daarvan biedt de ABA direct na de fusie certificeringsprogramma's aan.
Hoe werkte het American Institute of Banking?
Deelnemen aan een AIB-cursus of -programma hield meestal in dat u zich aanmeldde via het ABA-hoofdstuk van uw staat. Hoewel de ABA verschillende soorten banken toestaat om lid te worden en toegang te krijgen tot bronnen, kunt u zich vaak inschrijven voor een training, zelfs als uw werkgever geen lid was.
Als u echter geen lid was, moest u vaak een hogere vergoeding betalen voor een opleiding dan voor mensen die voor ABA-aangesloten instellingen werken. Het bundelen van cursussen via een certificaat- of diplomaprogramma zorgde meestal voor lagere kosten voor zowel leden als niet-leden.
Hoewel latere aanbiedingen voornamelijk online cursussen in eigen tempo of door een instructeur geleide omvatten, had de AIB voor sommige cursussen ook schriftelijke en persoonlijke training aangeboden. Cursusduur en vereisten varieerden op basis van de cursus en het formaat.
Online cursussen in eigen tempo hadden misschien acht uur of minder geduurd, terwijl cursussen onder leiding van een instructeur wel vier maanden hadden kunnen duren. Dit betekende dat certificaat- en diplomaprogramma's enkele maanden of langer konden duren, afhankelijk van de cursusduur, uw tijdsbesteding en het aantal cursussen.
Hoewel door een instructeur geleide online AIB-cursussen een wekelijks schema hadden, boden ze flexibiliteit in wanneer je het werk kon voltooien. Dit in tegenstelling tot persoonlijke AIB-cursussen waarbij je op geplande tijden in de klas moest zijn.
Wat AIB-cursussen inhielden
Ongeacht het formaat, AIB-cursussen omvatten vaak het lezen van financiële boeken of webmateriaal, het maken van opdrachten, het deelnemen aan discussies en het afleggen van examens. Nadat je geslaagd bent voor een cursus, kun je doorgaan met de reeks voor een certificaat of diploma, of je kunt de studiepunten voor permanente educatie die uw werkgever of een bestaande referentie mogelijk heeft vereist.
Als je cursussen hebt gevolgd om een ICB-certificering te behalen, moet je er ook voor zorgen dat je aan de ervaringsvereisten voldoet voordat je je aanmeldt voor het certificeringsexamen.
Om te zien hoe AIB-training werkte, laten we zeggen dat u net bent begonnen met uw bancaire carrière als kassierster en voelde interesse om door te groeien naar de rol van persoonlijk bankier. U hebt misschien besloten om het Personal Banker-certificaat van de AIB te voltooien om meer te leren over financiële diensten, producten en klantrelatiebeheer.
Nadat u zich had aangemeld voor het certificaatprogramma, zou u een reeks online cursussen in uw eigen tempo zijn begonnen op gebieden als communicatie, bankproducten, verkoop, verwijzingen en onderhandeling. Het certificaat zou je behaald hebben na het afronden en behalen van alle AIB-cursussen.
Soorten ABA-trainingen
Hoewel de AIB geen cursussen en programma's meer rechtstreeks aanbiedt, kun je nu als lid of niet-lid een opleiding volgen via de ABA. De ABA biedt de meeste van haar trainingen online aan via individuele cursussen, webinars en certificaatprogramma's.
Hoewel je de lange diplomaprogramma's die de AIB ooit aanbood niet zult vinden, heeft de ABA nog steeds certificaatprogramma's die je voorbereiden op certificeringsexamens. Je kunt een groot deel van de training kopen via de ABA-website zodra je daar een account hebt aangemaakt, maar je zult ook nog steeds een aantal aanbiedingen vinden via lokale ABA-afdelingen.
U moet uw werkgever vragen of zij een ABA-lidmaatschap hebben. Als dat het geval is, kunt u zich aanmelden voor een ABA-account met uw zakelijke e-mailadres en toegang krijgen tot voordelen zoals trainingskortingen.
Online cursussen
Het huidige online cursusaanbod van de ABA omvat meer dan 400 cursussen in eigen tempo en 20 cursussen onder leiding van een instructeur. De cursussen hebben labels die certificeringsprogramma's en certificeringen aangeven waarop ze van toepassing zijn.
Je moet een geplande startdatum kiezen voor de cursussen onder leiding van een instructeur, terwijl je je kunt aanmelden om op elk moment te beginnen voor de opties in je eigen tempo. Je zult veel cursussen vinden, zelfs als je geen ABA-lidmaatschap hebt.
Enkele van de vele onderwerpen voor zelfstudiecursussen zijn:
- Bedrijfsstrategie
- Taxaties
- Commerciëel vastgoed
- Consumenten bankieren
- Beveiliging en regelgeving
- Deposito rekeningen
- Leiderschap
- Marketing
- Verzekering
- Risicomanagement
- Effecten
- Studiefinanciering
- Thuis financiën
- Vermogensbeheer
De cursussen onder leiding van een instructeur behandelen onderwerpen als:
- Analyse van financiële overzichten
- Basisprincipes van het bankwezen
- Beheer van klantrelaties
- Lenen
- Basis boekhouding
- Individuele pensioenrekeningen (IRA's)
- Marketing
- Bank productlijnen
webinars
De ABA heeft meer dan 200 webinars waar u kunt zien hoe experts belangrijke bankonderwerpen bespreken. Deze webinars behandelen veel van dezelfde onderwerpen als de cursussen, maar richten zich vaak op actuele ontwikkelingen en nieuws. Sommigen komen in aanmerking voor studiepunten voor permanente educatie.
Veel van deze webinars worden opgenomen om op uw gemak te bekijken, maar u hebt vaak een ABA-lidmaatschap nodig om toegang te krijgen. Op de specifieke pagina van het webinar staan de vereisten voor weergave, inclusief of u via een externe link kunt kijken zonder een ABA-lidmaatschap.
Certificaatprogramma's
U vindt bijna 40 certificeringsprogramma's op de website van de ABA en deze bestaan vaak uit verschillende individuele cursussen of reeksen van gerelateerde cursussen. De certificaten zijn voornamelijk gericht op een bepaalde bankbaan of certificeringsexamen.
Hoewel sommige certificaten misschien maar een paar basiscursussen vereisen, kunnen andere carrièregerichte programma's bijna 40 cursussen vereisen. Je hebt meestal toegang tot de certificaatcursussen voor een beperkte tijd, zoals een jaar.
Sommige ABA-certificaatprogramma's omvatten het volgende:
- Certificaat voor zakelijke en commerciële leningen
- Certificaat bankbediende
- Private Banker Certificaat
- Bankmarketingcertificaat
- Wharton Emerging Leaders-certificaat
- Certificaat Bank Solutions Provider
- Certificaat Fiduciair Relatiebeheer
- Conformiteitscertificaat deponeren
- Certificaat financieel beheer bank
- Certificaat Vermogensbeheer
Certificeringsprogramma's
Door ABA-webinars, cursussen, conferenties en certificaatprogramma's te volgen, kunt u voldoen aan de onderwijsvereisten voor ABA-certificeringen. Met een gecontroleerd examen tonen deze inloggegevens uw kennis aan banken en kredietverenigingen waar u zou kunnen werken. Ze vereisen meestal eerdere werkervaring samen met de ABA-credits.
Het behouden van uw ABA-certificering houdt in dat u op driejarige basis een minimum aantal credits verdient. U moet ook akkoord gaan met een ethische code en een jaarlijkse vergoeding betalen om uw inloggegevens te vernieuwen.
U kunt de volgende zes certificeringen behalen via de ABA:
- Gecertificeerd vertrouwens- en fiduciair adviseur
- Gecertificeerde AML- en fraudeprofessional
- Gecertificeerde IRA-serviceprofessional
- Gecertificeerde Enterprise Risk Professional
- Gecertificeerd Regulatory Compliance Manager
- Gecertificeerd Financieel Marketing Professional
Alternatieven voor het American Institute of Banking (AIB)
Hoewel de training van de ABA populair blijft voor het ontwikkelen van uw bankcarrière, hebben veel andere organisaties cursussen en programma's op het gebied van bankieren en financiën om te overwegen. Enkele hiervan zijn de Conference of State Bank Supervisors, Independent Community of Bankers of America en het Bank Administration Institute.
Conferentie van staatsbanktoezichthouders (CSBS)
De CSBS, oorspronkelijk de Association of Supervisors of State Banks genoemd, bestaat sinds 1902 en richt zich op het bepleiten van regulering van het banksysteem. Het heeft momenteel verschillende online en persoonlijke trainingsopties die zijn ontworpen voor bankexaminatoren en andere werknemers die baat hebben bij het begrijpen van bankwetten.
De intensieve programma's voor examinatoren worden technische scholen genoemd en behandelen onderwerpen als kredietevaluatie, kapitaalmarktonderzoek en bankanalyse. Deze vereisen vaak enige ervaring. De CSBS biedt ook een grote bibliotheek met korte online cursussen die alles omvatten, van bankoperaties en regelgeving tot bankproducten en portefeuillebeheer.
Als u voldoet aan de ervarings- en opleidingseisen, kunt u ook het Examiner Certification Program van de organisatie overwegen.
Onafhankelijke Gemeenschap van Bankers of America (ICBA)
De ICBA vertegenwoordigt ongeveer 50.000 gemeenschapsbanken en werkt via haar belangenbehartiging, training en bankoplossingen. Het biedt verschillende cursussen en online certificaatprogramma's aan zowel financiële instellingen als individuen, evenals abonnementen voor alle instellingen. U kunt zich aanmelden als niet-lid en een hogere vergoeding betalen voor de training.
Enkele voorbeelden van individuele cursussen behandelen de wet op het bankgeheim, auditing, beoordeling, betalingen, onderhandeling, informatiebeveiliging, basisprincipes van bankvertellers, identiteitsfraude en verordeningen P en Z. De certificaatprogramma's richten zich op functies zoals human resource-generalisten, stemopnemers, universele bankiers en auditors. Andere educatieve opties via de ICBA zijn webinars, certificeringen en een programma voor bankdirecteuren.
Bank Administratie Instituut (BAI)
De BAI biedt korte bankcursussen aan financiële instellingen die hun medewerkers willen opleiden in een specifieke rol. Veel van de cursussen richten zich op regelgeving en wetten met betrekking tot deposito's en transacties, geld lenen en het managen van bankpersoneel. U vindt er echter ook cursussen over basisvaardigheden zoals het beheren van rekeningen, het verkopen van financiële zaken diensten, en het uitvoeren van dagelijkse taken als commerciële bankier, bankbediende, vermogensbeheerder, of leidinggevend.
Belangrijkste leerpunten
- Sinds de AIB in 2014 stopte met haar activiteiten als een afzonderlijke ABA-dochteronderneming, heeft de ABA bankopleidingen rechtstreeks aangeboden via haar website en lokale afdelingen.
- De bankopleiding van de AIB hielp bij het opbouwen van vaardigheden en loopbaanontwikkeling en behandelde onderwerpen variërend van basisbankactiviteiten en kredietverlening tot regelgeving en management.
- Terwijl de AIB vroeger cursussen, certificaatprogramma's en diplomaprogramma's aanbood, biedt de ABA momenteel geen diploma's aan.
- AIB-cursussen waren beschikbaar via correspondentie, online of persoonlijke formaten, maar de meeste ABA-cursussen zijn tegenwoordig volledig online in een eigen tempo of door een instructeur geleid formaat.
- Enkele alternatieve organisaties die bankopleidingen aanbieden, zijn de Conference of State Bank Supervisors, Bank Administration Institute en Independent Community of Bankers of America.
