Financiële planner Functieomschrijving, salaris, vaardigheden en meer

Een financieel planner adviseert particulieren bij het beheren van hun persoonlijke financiën. Veel planners werken zelfstandig of in kleine bedrijven, hoewel grotere financiële dienstverleners financiële planners aan hun personeel toevoegen of erop staan ​​dat hun financiële adviseurs of financiële adviseurs worden ook gecertificeerd als financiële planners.

Een financieel planner houdt zich bezig met zaken als:

• Sparen voor pensioen
• Sparen voor de universiteit
• Sparen voor aankoop huis of auto
• Budgettering
• Controle van de uitgaven
• Lenen
• Investeren

Een financiële planner helpt klanten bij het opstellen van persoonlijke budgetten, het beheersen van uitgaven, het stellen van doelen voor sparen en het implementeren van strategieën voor het vergaren van rijkdom. Ze kunnen werkrelaties hebben met financiële adviseurs, investeringsmanagers of beleggingsfondsen, die deze specialisten gebruiken voor de daadwerkelijke belegging van het geld van hun klanten.

De baan vereist dat je op de hoogte blijft van de ontwikkelingen in financiële producten,

belastingrechten strategieën voor persoonlijk financieel beheer, met name met betrekking tot pensioenregelingen en nalatenschappen. Succes vereist ook verkoopvermogen, zowel bij het werven van nieuwe klanten als bij het ontwikkelen van nieuwe ideeën om de financiële situatie van bestaande klanten te verbeteren.

Financiële planner Taken en verantwoordelijkheden

De reguliere verantwoordelijkheden van een financieel planner omvatten:

• Het verlenen van financiële planning, verzekeringen en beleggingsdiensten aan klanten
• Ervoor zorgen dat de klantdossiers worden bijgehouden en actueel worden gehouden
• Doorlopende relaties met klanten cultiveren en onderhouden door hun successen bij te houden en hen op de hoogte te houden van eventuele veranderingen die van invloed kunnen zijn op hun financiën
• Fungeren als schakel tussen de klant en andere financiële professionals
• Klanten begeleiden bij persoonlijke financiële analyses, inclusief het stellen van doelen
• Klanten helpen met vermogensbeheer, belastingaangiften, begrotingen of andere financiële taken

Salaris Financieel Planner

Financiële planner salarissen variëren afhankelijk van of u voor een financiële instelling werkt of een privépraktijk heeft. Andere bepalende factoren zijn onder meer expertisegebieden, certificeringen en diploma's:

• Mediaan jaarsalaris: $ 62.000 ($ 22,72/uur)
• Top 10% jaarsalaris: $ 112.000 ($ 50,00/uur)
• Laagste 10% jaarsalaris: $ 40.000 ($ 13,23/uur)

Onderwijsvereisten en -kwalificaties

Om financieel planner te worden, kan onderwijs een belangrijke rol spelen.

• A bachelor diploma is de minimale opleidingseis die van een financiële planner wordt verwacht.
• Cursussen in financiën, boekhouding of economie is nuttig maar niet vereist.
• Een Master of Business Administration (MBA) diploma kan u een bijzonder wenselijke sollicitant maken, afhankelijk van het bedrijf.

De wettelijke vereisten voor het werken als financieel planner verschillen per staat. Maar zelfs in staten waar het niet verplicht is, is het zeer aan te raden om het examen om gecertificeerd financieel planner (CFP) te worden te behalen. De CFP-aanduiding verhoogt uw geloofwaardigheid en verhandelbaarheid bij potentiële werkgevers en klanten.

Volgens de Certified Financial Planner Board of Standards Inc. (CFP-bord), om gecertificeerd te worden, moet u aan de volgende vereisten voldoen:

• Onderwijs: Voltooiing van een universitair diploma in persoonlijke financiële planning of een door de CFP Board geaccepteerd equivalent, inclusief voltooiing van een cursus financiële planontwikkeling (capstone). geregistreerd bij het CFP-bestuur.
• Inspectie: Een bachelordiploma is een voorwaarde voor initiële certificering, maar er hoeft niet aan te worden voldaan voordat u zich voor het examen kunt inschrijven.
• Ervaring: Omdat CFP-certificering aan klanten aangeeft dat u in staat bent om zonder toezicht financiële planning te bieden, vereist het CFP-bestuur dat u dit heeft 6.000 uur ervaring via het standaardtraject, of 4.000 uur ervaring via het leertraject dat voldoet aan aanvullende vereisten.
• Ethiek: Als gecertificeerd financieel planner moet u akkoord gaan met het volgen van de hoge normen van ethiek en praktijk zoals uiteengezet in de normen voor professioneel gedrag van de CFP-raad. Naast het ondergaan van een antecedentenonderzoek, moet u een CFP-certificeringsaanvraag invullen waarop u informatie over uw achtergrond moet vrijgeven.

Financiële Planner Vaardigheden & Competenties

Financiële planners hebben verschillende kwaliteiten nodig om hun werk optimaal te kunnen doen:

• Analytisch en probleemoplossend vermogen: Mogelijkheid om de financiële gegevens van de markt te analyseren en goed financieel advies te geven aan klanten
• Uitzonderlijke communicatie-, presentatie- en onderhandelingsvaardigheden
• Communicatieve en interpersoonlijke vaardigheden: Mogelijkheid om nieuwe klanten te werven, te netwerken met medewerkers en relaties met klanten te beheren
• Georganiseerd en detailgericht: De tijd toewijzen die nodig is om de financiën en risico's van elke klant te beheren, en details controleren om de kans op fouten te minimaliseren

Werkvooruitzicht

Banen in financieel advies, waaronder financiële planning valt, zullen naar verwachting tot 2026 met 15% blijven groeien, aldus de Arbeids Statistieken Bureau. De subcategorie financiële planning sluit nauw aan bij de trend voor financieel advies als geheel.

Werkomgeving

Financiële planners werken vaak bij beleggingsondernemingen of banken. Anderen zijn zelfstandig of werkzaam in kleine, onafhankelijke praktijkgroepen. Voor hun werk moeten ze mogelijk reizen, zoals het bijwonen van conferenties, het geven van financiële cursussen, het bezoeken van klanten en het bijwonen van netwerkevenementen om nieuwe klanten aan te trekken.

Werkrooster

De tijdsbesteding is zeer variabel en afhankelijk van het type praktijk, de werklast van de cliënt en de tijd en moeite die nodig is om nieuwe cliënten te werven. Het kan dus variëren van een parttime inspanning van minder dan 40 uur per week tot een inspanning van meer dan 40 uur.

Om tegemoet te komen aan de agenda van hun klanten, moeten financiële planners 's avonds en in het weekend beschikbaar zijn voor vergaderingen en telefonisch overleg. Bovendien kunnen er meer uren nodig zijn om analyses, onderzoek en permanente educatie uit te voeren.

Vergelijkbare banen vergelijken

Degenen die geïnteresseerd zijn in een carrière in financiële planning, willen misschien ook deze vergelijkbare functies overwegen, samen met het gemiddelde salaris:

• Gecertificeerde financiële planner: $ 66.499
• Chief Financial Officer: $ 130.181
• Financieel adviseur: $58,660
• Assistent financieel adviseur: $41,874
• Financieel analist: $59,422
• Financieel adviseur: $66,314
• Beleggingsadviseur: $67,492
• Portfolio manager: $84,635
• Privé bankier: $69,721
• Vertrouwensfunctionaris: $66,090

Bron: Salarisschaal, maart 2019