Pomaganie ludziom w zarządzaniu pieniędzmi i inwestowaniu ich jest zadaniem doradcy finansowi. Podczas gdy osoby z branży usług finansowych mogą mieć stopnie i certyfikaty wysokiego poziomu, bez Umiejętności w sprzedaży, wszystkie Edukacja I szkolenie to nic innego jak dekoracje ścienne.
Kariera sprzedażowa w usługach finansowych
Jeśli chodzi o inwestycje, emerytury i edukację dzieci, ludzie chcą pracować z profesjonalistą doradcą, a nie sprzedawcą, który może otrzymać wynagrodzenie za sprzedaż określonych inwestycji, funduszy inwestycyjnych lub dyby. Kiedy inwestycja idzie w złym kierunku, doradcy znacznie łatwiej jest uspokoić nerwy inwestora niż sprzedawcy wykonać to samo zadanie.
Niezależnie od tytułów, każdy odnoszący sukcesy doradca finansowy rozumie, że obaj mają odpowiedzialność za zrozumienie trendów rynkowych oraz skuteczne „sprzedawanie” usług i środków inwestycyjnych klienci. Ci z branży finansowej, którzy nie akceptują tego, że są profesjonalistami w dziedzinie sprzedaży, zwykle kończą na stanowiskach analityków lub w innej dziedzinie kariery.
Certyfikaty
Aby sprzedawać finansowe papiery wartościowe, doradcy finansowi muszą posiadać licencję. Najczęściej posiadanymi certyfikatami są serie 6,7 i 63. Te certyfikaty umożliwiają doradcy sprzedaż funduszy inwestycyjnych, rent, obligacji, pojazdów emerytalnych i poszczególnych akcji. Wielu doradców również posiada ubezpieczenie certyfikaty, takie jak życie, wypadek i zdrowie.
Zaawansowane certyfikaty
Bez względu na to, jak trudne mogą być egzaminy z serii 6,7 i 63, są one zwykle uważane za certyfikaty podstawowe w branży usług finansowych. Dla tych, którym zależy na długoterminowym sukcesie jako planista finansowy lub doradca, ustawiczne kształcenie i uzyskiwanie certyfikatów jest praktycznie obowiązkowe.
Wielu doradców finansowych zarabia swoje CFA oraz certyfikaty CFP. CFA oznacza Certified Financial Analyst, a CFP oznacza Certified Financial Planner. Oba są wysoko cenione certyfikaty i zazwyczaj zarabia się je dopiero po kilku latach kariery w usługach finansowych.
Oprócz tych certyfikatów, niektórzy w branży studiują i zdobywają tytuł ChFC, czyli Chartered Financial Consultant. Według eksperta ds. usług finansowych, Donny Rodgers:
Chartered Financial Consultant musi mieć co najmniej 3 lata doświadczenia zawodowego w branży usług finansowych. ChFC® przygotowuje profesjonalistów do zarządzania potrzebami jednostek, rodzin i małych firm. Według American College, ChFC zarabiają o 51 procent więcej niż ich rówieśnicy.
Sam wzrost dochodów może zainspirować wielu do zdobycia tego certyfikatu i dodatkowej korzyści w postaci zwiększonego szacunku ze strony rówieśników i klientów.
Wyzwania i nagrody
Praktycznie każda główna ulica w Ameryce ma co najmniej 1 biuro usług finansowych, wypełnione albo a pojedynczego doradcę lub zespół doradców, aktywnie poszukujących nowych klientów i utrzymujących dotychczasowych klienci. Prawie każdy bank oferuje usługi finansowe, podobnie jak większość agencji ubezpieczeniowych. Dodaj do tej listy dostępność usług finansowych oferowanych przez firmy internetowe, a wkrótce zrozumiesz, że branża usług finansowych jest bardzo konkurencyjna.
Drugim głównym wyzwaniem są rządowe mandaty i przepisy dotyczące zgodności, których musi przestrzegać każdy planista finansowy. Naruszysz prawo, a twoje licencje zostaną zawieszone lub cofnięte.
Dla tych, którzy potrafią pokonać konkurencję, poświęcają się zdobywaniu wymaganych i opcjonalnych certyfikatów oraz którzy prowadzą całą swoją działalność uczciwie, nagrody są niesamowite. Najlepsi planiści finansowi mogą zarobić kilkaset tysięcy dolarów rocznie, a także zachęty, wakacje i mnóstwo nagród.
Kariera jest z pewnością jedną z najtrudniejszych do osiągnięcia sukcesu, co jest powodem, dla którego większość rezygnuje już po kilku latach. Prawdziwe nagrody otrzymują ci, którzy pozostają w karierze przez 2 lub więcej lat i są gotowi pracować przez długie godziny i stawić czoła chudym miesiącom, dopóki nie zaczną czerpać korzyści.
