Kiedy ubiegasz się o stanowisko w firmie finansowej, Twój przyszły pracodawca musi upewnić się, że jesteś naprawdę gotowy do przyjęcia odpowiedzialności za obsługę pieniędzy klientów. Rozmowa o pracę dla A doradca finansowy Stanowisko będzie wymagające, a Ty będziesz musiał zaprezentować się z jak najlepszej strony, udzielając jasnych i przemyślanych odpowiedzi.
Nie chodzi o to, że istnieją dobre i złe odpowiedzi — najlepsze odpowiedzi to zawsze te szczere — ale powinieneś poświęcić trochę czasu na zebranie myśli i słów przed rozmową.
Pytania do wywiadu z doradcą finansowym
Pytania te obejmują kombinację pytań z wywiadu behawioralnego, pytań dotyczących znajomości przepisów problemów i pytań związanych z pracą, które mają na celu określenie twoich zdolności, kwalifikacji, umiejętności i potencjału powodzenie.
Niektóre pytania mają na celu zorientowanie się, jakim jesteś człowiekiem, na przykład „Dlaczego chcesz być doradcą finansowym?” I „Czy jesteś związany ze społecznością?” Twój potencjalny pracodawca chce mieć pewność, że dobrze pasujesz do firmy kultura.
Powiązana grupa pytań będzie dotyczyć twojego charakteru i podejścia do twojej kariery, na przykład „Opisz czas, kiedy musiałeś pomóc komuś w podjęciu trudnej decyzji” i „Jaki jest twój zawód cele? Gdzie chcesz być za pięć, dziesięć lat?”
Pozycja kariery
Niektóre pytania mogą się różnić w zależności od tego, gdzie jesteś w swojej karierze. Na przykład, jeśli nie masz doświadczenia w finansach, Twój rozmówca może zapytać o Twoje doświadczenie w innych dziedzinach, które wymagają podobnego zestawu umiejętności, takich jak sprzedaż. Natomiast jeśli jesteś doświadczonym doradcą, ankieter zapyta Cię o średnie portfolio klientów, dostosowane strategie inwestycyjne, które poleciłbyś różnym typom klientów i tym podobne pytania.
W obu przypadkach powinieneś rozwinąć informacje zawarte w CV, omawiając swoje wykształcenie i rozwój zawodowy ponieważ odnoszą się do stanowiska, o które się ubiegasz.
Twój rozmówca będzie musiał wiedzieć nie tylko, jakie masz teraz licencje i kwalifikacje, ale także jakie masz plany zdobycia dodatkowych licencji i certyfikatów.
Umiejętności miękkie/umiejętności interpersonalne
Grupa pytań będzie dotyczyć Twojego stylu zawodowego i niektórych powiązanych z Tobą umiejętności miękkich. Zwłaszcza jeśli jesteś na wczesnym etapie swojej kariery, Twój rozmówca może zapytać: „Czy czujesz się komfortowo spotykając się z klientami osobiście i rozmawiać z nimi przez telefon?” Albo osoba przeprowadzająca wywiad może poprosić cię: „Opowiedz mi o swojej zdolności do nawiązywania kontaktu z potencjalnym klientem klientów”.
Umiejętności doradztwa majątkowego
Niektóre pytania będą bardziej specyficzne dla branży i praktyczne, na przykład: „Jakie są twoje preferowane strategie zarządzania majątkiem?” lub „Jak być na bieżąco w sprawie przepisów i regulacji podatkowych i inwestycyjnych?” W zależności od firmy, z którą przeprowadzasz rozmowę kwalifikacyjną, możesz zostać zapytany o dowolne obszary specjalizacji: „Która do określonych grup demograficznych kierujesz reklamy?” „Czy specjalizujesz się w określonych opcjach na akcje?” „Opowiedz nam o swoich doświadczeniach z finansami przed rozwodem planowanie."
Umiejętności komunikacyjne/uczciwość
Sposób, w jaki odpowiadasz rozmówcy (mowa ciała, ton głosu, opanowanie i profesjonalizm) jest równie ważne jak twoje odpowiedzi, ponieważ komisja rekrutacyjna oceni, jak dobrze możesz komunikować się osobiście z faktycznym klient. Będą chcieli sprawdzić, czy potrafisz zachować zimną krew w obliczu wyzwań i czy jesteś na tyle uczciwy, aby chronić prywatne informacje o klientach. W związku z tym przygotuj się na trudne pytania, takie jak: „Gdybym był klientem, dlaczego miałbym z tobą pracować?” oraz „Nie narażając na szwank poufności, opowiedz mi o swoim sukcesie w zarządzaniu majątkiem klientów”.
Pytania techniczne i „podstępne”.
Pytanie „Jak osiągasz swoje cele?” może brzmieć jak ocena charakteru, ale jest to kwestia techniczna. Nie każdy potrafi wyznaczać i osiągać cele, ale kompetentny doradca finansowy musi. Przygotuj się na zwięzłe i jasne opisanie swojej metody. Kolejna grupa ukrytych pytań technicznych dotyczy tego, jak budujesz relacje z klientami o różnym poziomie doświadczenia. Przygotuj się do omówienia tego, jak reagujesz na trudne sytuacje, w tym na konfrontacyjnych lub eskalowanych klientów.
Osobiste mocne strony/zasoby
Pytanie typu „Jeśli cię zatrudnimy, co wniesiesz do organizacji?” to Twoja okazja, aby porozmawiać o swoich mocnych stronach jako pracownika. W zależności od stanowiska, o które się ubiegasz, może to być również okazja, aby porozmawiać o swoich pomysłach na firmę, jakie sugestie możesz zaoferować lub jakie zmiany możesz spróbować wdrożyć.
Odpowiedzi te powinny być wyrażane w sposób konsultacyjny, nieosądzający – nie ryzykuj, że będziesz krytykować swojego potencjalnego pracodawcę.
Pytania do wywiadu behawioralnego
Ankieterzy zadają pytania behawioralne, aby dowiedzieć się, jak radziłeś sobie z typowymi wyzwaniami w miejscu pracy lub relacjami z klientami w przeszłości. Założenie jest takie, że sposób, w jaki reagowałeś w przeszłości, jest dobrym wskaźnikiem tego, jak zareagowałbyś, gdyby sytuacja miała miejsce w przyszłości.
Najlepszym sposobem na udzielenie odpowiedzi na te pytania jest użycie techniki udzielania odpowiedzi na wywiad STAR w celu sformułowania anegdoty, którą można podzielić się z ankieterem. Korzystając z tej techniki, nakreśliłbyś odpowiedni Snapotkana sytuacja, tj Tzapytać lub wyzwanie zaangażowane, Aczynność, którą podjąłeś, oraz Rrezultaty tej akcji.
Załóżmy na przykład, że Twój rozmówca pyta: „Opowiedz mi o sytuacji, w której miałeś do czynienia z niezadowolonym klientem”. Dobra odpowiedź powinna dokładnie pokazywać, w jaki sposób osiągnąłeś optymalny wynik. Oto przykładowa odpowiedź:
Przykładowa odpowiedź
Z mojego doświadczenia wynika, że klienci są tak samo lojalni wobec swoich wieloletnich doradców finansowych, jak wobec swoich lekarzy czy dentystów. Kilka lat temu, kiedy jeden z naszych starszych wspólników przeszedł na emeryturę, przydzielono mi listę jej klientów. Jedna z jej głównych klientek była przekonana, że nikt – zwłaszcza taki młody „bicz” jak ja – nie poradzi sobie z finansami tak dobrze, jak ona. Podczas naszego pierwszego spotkania zakwestionował każdą moją sugestię, grożąc wycofaniem się z naszej firmy, jeśli nie zostanie mu przydzielony bardziej „starszy” doradca.
Udało mi się jednak zdobyć jego zaufanie, wysyłając mu list zwykłą pocztą natychmiast po naszym pierwszym spotkaniu, na firmowym papierze firmowym. Wyjaśniłem w nim, że chociaż byłbym szczęśliwy mogąc połączyć go z wyższym rangą doradcą, byłbym wdzięczny, gdyby przynajmniej najpierw uznał moje referencje za jego doradcę finansowego. Pokrótce przedstawiłem listę moich certyfikatów i kilku ostatnich sukcesów klientów, a także załączyłem swoje CV. Delikatnie zasugerowałem też, aby skontaktował się ze swoją poprzednią doradcą, aby zobaczyć, co by poleciła.
To musiała być przyzwoita „promocja sprzedaży”, ponieważ od razu umówił się ze mną na spotkanie i od tamtej pory mamy świetne relacje. Naprawdę chciał po prostu poczuć, że jest słuchany i ma kontrolę nad procesem.
Wskazówki dotyczące przeprowadzania wywiadu
Podczas rozmowy kwalifikacyjnej bądź szczery i bezpośredni, nie okazując nadmiernej pewności siebie ani nie nadymając się w żaden sposób.
Z drugiej strony chcesz się przedstawić w dobrym świetle. Jeśli Twój rozmówca poprosi Cię o wyjaśnienie, dlaczego klient chciałby z Tobą pracować lub co możesz wnieść do organizacji, jeśli zostaniesz zatrudniony, przygotuj pozytywną i przekonującą odpowiedź.
Pamiętać: jeśli zostaniesz zatrudniony, twój pracodawca zyska na współpracy z tobą tyle samo, ile ty zyskasz na posiadaniu tej pracy.
