CFA, co oznacza Chartered Financial Analyst, to poświadczenie przyznawane przez Instytut CFA. Oprócz posiadania tytułu licencjata i czteroletniego doświadczenia zawodowego w pracy w pełnym wymiarze czasu pracy związanej z podejmowaniem decyzji inwestycyjnych, należy zdać serię trzech egzaminów. Ten dobrowolna certyfikacjai studiowanie programu nauczania, który do tego prowadzi, zapewnia Profesjonaliści z Wall Street jak analitycy finansowi, z solidnymi podstawami, które pozwalają im wyróżniać się w pracy i pokazywać pracodawcom, że mają bazę wiedzy, która czyni ich wartościowymi pracownikami.
Egzaminy — poziomy CFA I, II i III — odbywają się sekwencyjnie. Kandydat musi zdać jeden egzamin przed przystąpieniem do następnego. Instytut CFA oferuje wszystkie testy corocznie w czerwcu. Egzamin CFA Level I jest również wydawany każdego roku w grudniu. Każdy test trwa sześć godzin. Wspólnie oceniają wiedzę kandydatów na temat etyki i standardów zawodowych, narzędzi inwestycyjnych, klas aktywów oraz zarządzania portfelem i planowania majątkowego. Pierwsze dwa egzaminy składają się z pytań wielokrotnego wyboru, a ostatni z pytań opisowych i pytań wielokrotnego wyboru. Każdy poziom egzaminu jest bardziej złożony niż poprzedni.
Jak zostać dyplomowanym analitykiem finansowym
Pierwszym krokiem do zostania dyplomowanym analitykiem finansowym jest przystąpienie do programu CFA. Obowiązuje opłata wpisowa (450 USD w 2018 r.). Chociaż obywatelstwo Stanów Zjednoczonych nie jest wymagane, musisz być w stanie studiować program nauczania i zdawać egzaminy w języku angielskim. Musisz mieć międzynarodowy paszport podróżny. Centra testowe znajdują się na całym świecie z wyjątkiem Kuby, Korei Północnej i Krymu na Ukrainie. Nie możesz przystępować do egzaminów CFA, jeśli mieszkasz w którymś z tych krajów.
Rejestrując się w programie CFA, będziesz musiał wypełnić formularz Oświadczenia o postępowaniu zawodowym na stronie które potwierdzasz, że przestrzegasz Kodeksu etyki i standardów zawodowych CFA Prowadzić. Obejmuje to ujawnianie wszelkich dochodzeń, postępowań sądowych, skarg lub postępowań dyscyplinarnych związanych z etyką zawodową.
Po zapisie musisz w ciągu co najmniej czterech lat przystąpić do wszystkich trzech egzaminów. Po zaliczeniu wszystkich kolejno i spełnieniu wymogu doświadczenia zawodowego – czterech lat pełne doświadczenie w pracy związanej z inwestycjami – CFA Institute przyzna Ci tytuł Chartered Financial Analyst Przeznaczenie.
O egzaminach i wymaganiach CFA
Każdy z egzaminów CFA opiera się na programie nauczania opracowanym przez CFA Institute. Spodziewaj się spędzić co najmniej 300 godzin przygotowując się do każdego testu.
Egzamin I stopnia
Aby zarejestrować się na pierwszy z trzech egzaminów CFA, musisz mieć ukończony kurs A licencjat lub być na ostatnim roku studiów, mieć czteroletnie doświadczenie zawodowe w pełnym wymiarze godzin lub mieć łącznie co najmniej cztery lata doświadczenia w college'u i doświadczeniu zawodowym. Egzamin na poziomie I składa się z 240 pytań wielokrotnego wyboru, które są równo podzielone na dwie sesje. Każda sesja trwa trzy godziny.
Egzamin II stopnia
Aby przystąpić do egzaminu poziomu II, należy zdać egzamin poziomu I oraz ukończyć studia licencjackie. Struktura tego egzaminu jest inna niż pierwszego. Chociaż pytania są również wielokrotnego wyboru, otrzymasz 20 winiet, z których każda zawiera sześć pytań z nią związanych. Podobnie jak pierwszy egzamin, jest on podzielony na dwie równe sesje — jedną rano, a drugą po południu.
Egzamin III stopnia
Ostatni egzamin z serii składa się z ośmiu do 12 pytań opisowych podczas sesji porannej i 10 winiet, po których następuje sześć pytań w sesji popołudniowej. Przed przystąpieniem do tego testu należy zdać egzamin poziomu II.
Co robić przed, w trakcie i po egzaminie CFA
Kiedy zapisujesz się do programu CFA, jest to około czteroletnie zobowiązanie, które jest również dość kosztowne. Oprócz opłaty rejestracyjnej w wysokości 450 USD obowiązuje opłata rejestracyjna w wysokości 950 USD za egzamin poziomu I (2018). Przy tego rodzaju inwestycji czasu i pieniędzy upewnij się, że wszystko idzie dobrze. Oto jak zwiększyć swoje szanse na uzyskanie dobrej oceny i uniknąć problemów w dniu egzaminu:
- Zarejestruj się do testu i wybierz lokalizację testową, którą będzie duża metropolia lub obszar na całym świecie.
- Przygotuj się do egzaminu, korzystając z ebooka, testów praktycznych i próbnych egzaminów otrzymanych podczas rejestracji. CFA Institute udostępnia również listę zatwierdzonych dostawców testów przygotowujących.
- Na około cztery tygodnie przed egzaminem otrzymasz bilet egzaminacyjny ze wskazaniem konkretnego centrum egzaminacyjnego.
- W dniu egzaminu nie wnoś na salę egzaminacyjną telefonów komórkowych i innych urządzeń elektronicznych; przechowuj je w swoim samochodzie lub w miejscu w centrum egzaminacyjnym przeznaczonym na rzeczy osobiste.
- Zabrania się również wnoszenia na salę egzaminacyjną napojów, plecaków i torebek, materiałów do nauki i broni.
- Zabierz ze sobą ważny międzynarodowy paszport podróżny i zostaw go na biurku wraz z biletem wstępu oraz zatwierdzonym kalkulatorem i przyborami do pisania.
- Okulary (bez etui), ręczne temperówki, zatyczki do uszu, gumki do mazania i zegarki na rękę (nie smartwatche) również mogą być trzymane na biurku.
- Przechowuj chusteczki, lekarstwa, krople na kaszel, gumę, cukierki, etui na okulary i portfele w kieszeni lub pod biurkiem.
- Przyjdź co najmniej godzinę przed egzaminem, aby się zameldować. Drzwi zamykają się przed każdą sesją czasową.
- Po zamknięciu drzwi nie będziesz mógł wejść do sali egzaminacyjnej, dopóki osoba nadzorująca egzamin nie skończy czytać instrukcji testu. Przybycie na egzamin później niż 30 minut po rozpoczęciu egzaminu lub opuszczenie go przed zwolnieniem z egzaminu skutkuje brakiem możliwości przystąpienia do egzaminu i przepadkiem opłaty.
- Oczekuj wyników w ciągu 60 dni od przystąpienia do egzaminów poziomu I i II oraz w ciągu 90 dni od przystąpienia do egzaminu poziomu III.
Źródło: Instytut CFA
