Fluxul de numerar este suma de bani care curge prin afacerea dvs. în fiecare lună. În termenii săi cei mai simpli, dacă ai mai mulți bani care intră (vânzări) în fiecare lună decât ai ieșiți (cheltuieli), atunci ai un flux de numerar pozitiv. Dar dacă opusul este adevărat și aveți mai multe cheltuieli care ies decât vânzări care vin, aveți un flux de numerar negativ. Conceptul nu este greu de înțeles, deoarece este același pentru contul dvs. de control personal. Dar știți asta, principalul motiv pentru care o afacere de retail eșuează astăzi este incapacitatea sa de a gestiona fluxul de numerar.
Gestionarea fluxului de numerar
Adesea, comercianții au nevoie capital de lucru, sub forma unui împrumut sau a unei linii de credit, pentru a acoperi lipsurile de numerar – în special în timpul sezoanelor lente din fiecare an. Dar, dacă vă gestionați corect fluxul de numerar, atunci nu veți avea nevoie de acest lucru.
Cea mai mare scurgere a fluxului de numerar este stocul. Întrucât chiria și utilitățile tale sunt costuri fixe, este ușor să prezici sau să planifici pentru acestea. Dar când vine vorba de inventar, este mult mai greu să prezici ce se va vinde și ce nu se va vinde atunci când cumperi pentru magazinul tău. Adevărul este că majoritatea magazinelor de vânzare cu amănuntul au un
Strategie
Acesta este motivul pentru care să fii inteligent în cumpărarea și utilizarea unor instrumente precum un sistem deschis pentru cumpărare poate face o mare diferență pentru tine. De asemenea, negocierea unor condiții grozave pentru datarea facturilor vă poate ajuta. Întâlnire este termenul pentru timpul pe care îl aveți pentru a plăti o factură. De exemplu, dacă aveți termeni de Net 30, aceasta înseamnă că factura este scadentă în 30 de zile. Cei mai buni comercianți cu amănuntul încearcă să-și potrivească turnarea inventarului cu întâlnirile lor. Este exact strategia folosită de Wal-Mart pentru a deveni retailerul dominant din lume. Cea mai mare parte a mărfurilor vândute în magazinele Wal-Mart datează cu mult dincolo de data vânzării. De fapt, de multe ori Wal-Mart vinde din inventar cu luni înainte de data scadentă a facturii. Această poziție pozitivă a fluxului de numerar le permite să investească în alte instrumente pentru a crește, cum ar fi marketing și software.
Deși nu veți avea niciodată puterea de cumpărare a Wal-Mart, puteți împrumuta un capitol din manualul lor. În primul rând, controlează-ți cumpărăturile. Rezistă tentației de a cumpăra 12 dintr-un articol dacă ai nevoie doar de 6 doar pentru că primești o reducere suplimentară de 20% din cost. Problema este că, în timp ce economisești 20% în marjă, ai un impact negativ asupra fluxului de numerar. Încercați să stocați articole care vor fi expediate „o dată” de la furnizorii dvs., ceea ce înseamnă că acestea sunt disponibile în depozitul vânzătorului în orice moment. Dacă stocați articole care sunt în același timp, atunci puteți păstra mai puțin inventar la îndemână și puteți vinde prin acel inventar înainte ca factura să ajungă la scadență. Vă va pune într-o poziție pozitivă de flux de numerar.
Profit și pierdere
Greșeala pe care o fac majoritatea oamenilor este că își urmăresc profitul și profitul (decontul de profit și pierdere) în fiecare lună și îl folosesc pentru a conduce afacerea. Aici este problema cu asta. P&L este o privire asupra trecutului și trebuie să vă planificați viitorul. Dacă aveți o lună grozavă în vânzări (și, prin urmare, un P&L grozav), puteți fi tentat să cumpărați o grămadă de inventar. Totuși, dacă vânzările încetinesc, factura are totuși aceeași dată de scadență și, dintr-o dată, nu mai ai atât de mulți bani pentru a plăti facturile pe cât credeai.
Niveluri ridicate de flux de numerar nu înseamnă niveluri ridicate de profit (sau orice profit). Așa cum niveluri ridicate de profit nu înseamnă niveluri ridicate (pozitive) fluxuri de numerar. Asigurați-vă că utilizați un sistem contabil care vă poate arăta o analiză a fluxului de numerar. A fi capabil să urmăriți lunile de numerar pe care le aveți la îndemână (adică numărul de luni în care puteți continua la rata curentă de vânzări și cheltuieli) este esențială pentru a supraviețui în retail astăzi.
