БрокерПроверить это ФИНРА сервис, который позволяет инвесторам проверить биографию брокеры (многие, но не все из них называются финансовые консультанты в наши дни) и брокерские фирмы. Он также содержит информацию о ранее зарегистрированные брокеры; многие из этих людей, возможно, все еще работают в сфере ценных бумаг или инвестиций, и поэтому информация о них может быть полезна инвесторам. Услуга бесплатна, а поиск данных можно осуществлять через веб-сайт.
Отчеты о брокерах
Для брокеров, зарегистрированных в FINRA в течение последних 10 лет, включая брокеров, которые в настоящее время неактивны, отчет BrokerCheck содержит:
- Сводные данные о брокере и его реквизиты для входа
- Список его или ее текущих регистраций, лицензий и сданных отраслевых экзаменов.
- История регистрации и трудоустройства: все зарегистрированные в FINRA фирмы по ценным бумагам, где он или она когда-либо был зарегистрирован, а также для за последние 10 лет, вся другая работа (как внутри, так и за пределами индустрии ценных бумаг), военная служба, безработица и полный рабочий день. образование
- Раскрытие информации о спорах клиентов, дисциплинарных мерах и финансовых вопросах, касающихся деятельности брокера, независимо от того, действительно ли брокер был признан виновным.
- Последние отправленные комментарии брокера, если таковые имеются.
Имейте в виду, что не все действия и обвинения в истории брокера на самом деле указывают на правонарушения.
Если брокер прекратил регистрацию в FINRA более 10 лет назад, единственное отличие в типичном отчете BrokerCheck касается раздела, посвященного раскрытию информации. Сюда входят определенные уголовные, нормативные, гражданские судебные действия или действия по жалобам клиентов против брокера. В отчет включаются события, если брокер был:
- Подлежит окончательному регулирующему постановлению
- Осужден за определенные преступления (или признал себя виновным или не оспаривался)
- Наложен гражданский запрет, связанный с инвестиционной деятельностью.
- Установлено гражданским судом как нарушение законов и правил, связанных с инвестициями
- Назван в качестве ответчика или ответчика в арбитражном или гражданском иске, утверждающем, что он или она нарушил практику продаж, и в результате которого против него или нее было вынесено арбитражное или гражданское решение.
FINRA перечисляет каждое событие, о котором сообщают органы регулирования ценных бумаг, отдельные брокеры и любые участвующие фирмы.
Отчеты о брокерских фирмах
Типичный отчет BrokerCheck о брокерской фирме состоит из:
- Обзор фирмы и ее истории
- Когда и где была основана фирма
- Люди и организации, владеющие контрольным пакетом акций или влияющие на деятельность фирмы.
- История слияний, поглощений или смен названия
- Действующие лицензии и регистрации фирмы, виды деятельности, которую она ведет, и другие сведения, касающиеся ее деятельности.
- Раскрытие информации о любых арбитражных решениях, дисциплинарных мерах и финансовых вопросах, касающихся деятельности фирмы.
Обратите внимание, что сюда могут быть включены ожидающие или нерешенные действия, и наличие любых таких действий не обязательно указывает на правонарушение.
Источники информации
Информация в BrokerCheck поступает из Центрального регистрационного депозитария (CRD), который собирает данные о регистрации и лицензировании, поданные брокерскими фирмами и брокерами. Регулирующие органы также предоставляют CRD информацию об определенных дисциплинарных мерах в отношении брокеров и брокерских фирм.
Валюта информации
Зарегистрированные брокеры и брокерские фирмы обычно должны предоставлять обновленную информацию CRD в течение 30 дней после того, как он/она/оно узнает о событии. BrokerCheck немедленно отражает новые или пересмотренные данные CRD. Информация обычно не обновляется для фирм, которые больше не зарегистрированы в FINRA, или для брокеров, которые больше не зарегистрированы в FINRA.
Что не включает BrokerCheck
Примеры:
- Судебные решения и залоговые обязательства, первоначально заявленные как ожидающие рассмотрения, впоследствии были удовлетворены
- Дело о банкротстве возбуждено более 10 лет назад.
- Номера социального страхования
- Информация об истории проживания
- Информация о физическом описании
В общем, BrokerCheck не включает данные, которые никогда не попадали в CRD, а также не включает информацию, которая когда-то поступала, но больше не поступает. FINRA стремится защитить конфиденциальную информацию клиентов, исключить оскорбительные или клеветнические выражения и скрыть информацию, которая вызывает серьезные проблемы с кражей личных данных или конфиденциальностью.
Новые предложения по раскрытию информации
В 2012 году FINRA рассматривала возможность увеличения раскрытия информации в BrokerCheck, например:
- Причины и комментарии, связанные с прекращением деятельности брокера
- Образование
- Другие профессиональные обозначения, такие как CFA или CFP
- Подробнее о жалобах инвесторов на брокеров
Между тем, призывы защитников инвесторов включать баллы, полученные на экзаменах, таких как Серия 7, противостоят FINRA и крайне непопулярны среди брокеров. Эксперты, цитируемые в Журнал "Уолл Стрит («Ведение результатов: защитники инвесторов требуют большего раскрытия информации брокерами, включая оценки на экзаменах», 29 мая 2012 г.) подвергают сомнению полезность отчетов о результатах тестов, поскольку они показывают, что они не коррелируют с будущими инвестиционными показателями или качеством обслуживания, основными факторами удовлетворенность клиента.
