Описание работы финансового планировщика, зарплата, навыки и многое другое

Специалист по финансовому планированию консультирует людей по управлению своими личными финансами. Многие специалисты по планированию работают независимо или в небольших фирмах, хотя более крупные фирмы, предоставляющие финансовые услуги, либо добавляют в свой штат специалистов по финансовому планированию, либо настаивают на том, чтобы их финансовые консультанты или финансовые консультанты также получают сертификат специалистов по финансовому планированию.

Финансовый планировщик занимается такими вопросами, как:

• Сбережения на пенсию
• Сбережения для колледжа
• Экономия на покупке дома или автомобиля
• Бюджетирование
• Контроль расходов
• Заимствование
• Инвестирование

Специалист по финансовому планированию помогает клиентам составлять личные бюджеты, контролировать расходы, ставить цели по сбережениям и реализовывать стратегии накопления богатства. У них могут быть рабочие отношения с финансовые консультанты, инвестиционных менеджеров или компаний взаимных фондов, используя этих специалистов для фактического инвестирования средств своих клиентов.

Работа требует быть в курсе событий в области финансовых продуктов, Закон о налогеи стратегии управления личными финансами, особенно в отношении пенсионных планов и имущества. Успех также требует умения продавать, как в привлечении новых клиентов, так и в разработке новых идей для улучшения финансового положения существующих клиентов.

Обязанности и ответственность финансового планировщика

Регулярные обязанности финансового планировщика включают в себя:

• Предоставление клиентам услуг по финансовому планированию, страхованию и инвестициям
• Обеспечение ведения и актуальности записей клиентов
• Развитие и поддержание постоянных отношений с клиентами путем отслеживания их успехов и информирования их о любых изменениях, которые могут повлиять на их финансы.
• Выполнение функций связующего звена между клиентом и другими финансовыми специалистами
• Сопровождение клиентов посредством личного финансового анализа, включая постановку целей
• Помощь клиентам в управлении имуществом, налоговых декларациях, бюджетах или других финансовых задачах.

Зарплата финансового планировщика

Специалист по финансовому планированию зарплата варьируются в зависимости от того, работаете ли вы в финансовом учреждении или занимаетесь частной практикой. Другие определяющие факторы включают области знаний, сертификаты и степени:

• Средняя годовая зарплата: 62 000 долларов США (22,72 доллара США в час)
• Топ 10% годовой зарплаты: 112 000 долларов США (50 долларов США в час)
• Нижние 10% годовой зарплаты: 40 000 долларов (13,23 доллара в час)

Требования к образованию и квалификация

Чтобы стать специалистом по финансовому планированию, образование может сыграть значительную роль.

• А степень бакалавра является минимальным образовательным требованием, ожидаемым от специалиста по финансовому планированию.
• Курсовая работа в финансах, бухгалтерском учете или экономике полезно, но не обязательно.
• Магистр делового администрирования (MBA) Степень может сделать вас особенно желанным кандидатом на работу, в зависимости от фирмы.

Юридические требования для работы в качестве специалиста по финансовому планированию различаются в зависимости от штата. Однако даже в штатах, где это не является обязательным, настоятельно рекомендуется сдать экзамен на получение диплома сертифицированного специалиста по финансовому планированию (CFP). Обозначение CFP повышает ваш авторитет и конкурентоспособность для потенциальных работодателей и клиентов.

Согласно сертифицированному специалисту по финансовому планированию Совета по стандартам Inc. (Совет CFP), чтобы пройти сертификацию, необходимо соответствовать следующим требованиям:

• Образование: Получение степени колледжа в области личного финансового планирования или ее эквивалента, принятого Советом CFP, включая завершение курс разработки финансового плана (capstone) зарегистрирован в Совете CFP.
• Обследование: Степень бакалавра является условием начальной сертификации, однако ее не нужно выполнять перед регистрацией на экзамен.
• Опыт: Поскольку сертификация CFP указывает клиентам на вашу способность осуществлять финансовое планирование без надзора, Совет CFP требует, чтобы вы 6 000 часов опыта по стандартной схеме или 4 000 часов опыта по программе ученичества, отвечающей дополнительным требованиям. требования.
• Этика: Как сертифицированный специалист по финансовому планированию, вы должны согласиться следовать высоким стандартам этики и практики, изложенным в Стандартах профессионального поведения Совета CFP. В дополнение к прохождению проверки биографических данных вам необходимо будет заполнить заявку на сертификацию CFP, в которой вам нужно будет раскрыть информацию о своем прошлом.

Навыки и компетенции финансового планировщика

Специалисты по финансовому планированию нуждаются в наборе качеств для оптимального выполнения своей работы:

• Аналитические способности и навыки решения проблем: Способность анализировать финансовые данные рынка и давать надлежащие финансовые консультации клиентам
• Исключительные коммуникативные, презентационные и переговорные навыки
• Коммуникации и межличностные навыки: Способность запрашивать новый бизнес, налаживать связи с партнерами и управлять отношениями с клиентами
• Организованность и внимание к деталям: Надлежащее распределение времени, необходимого для управления финансами и рисками каждого клиента, и проверка деталей, чтобы свести к минимуму вероятность ошибки

Перспективы работы

По данным Бюро статистики труда. Подкатегория финансового планирования, как правило, тесно связана с тенденцией финансового консультирования в целом.

Рабочая среда

Специалисты по финансовому планированию обычно работают в инвестиционных фирмах или банках. Другие работают не по найму или работают в небольших независимых группах практики. Их работа может потребовать от них поездок, таких как посещение конференций, преподавание курсов по финансам, посещение клиентов и участие в сетевых мероприятиях для привлечения новых клиентов.

График работы

Затраченное время сильно варьируется и зависит от типа практики, рабочей нагрузки клиента, а также времени и усилий, необходимых для привлечения новых клиентов. Таким образом, он может варьироваться от менее чем 40 часов в неделю на неполный рабочий день до работы, которая намного превышает 40 часов.

Чтобы приспособиться к графикам своих клиентов, специалисты по финансовому планированию должны быть доступны для встреч и телефонных консультаций по вечерам и в выходные дни. Кроме того, может потребоваться больше часов для проведения анализа, исследований и непрерывного образования.

Сравнение похожих вакансий

Те, кто заинтересован в карьере в области финансового планирования, могут также рассмотреть эти похожие должности, а также среднюю зарплату:

• Сертифицированный специалист по финансовому планированию: 66 499 долларов США.
• Финансовый директор: $130 181
• Финансовый советник: $58,660
• Помощник финансового консультанта: $41,874
• Финансовый аналитик: $59,422
• Финансовый консультант: $66,314
• Инвестиционный консультант: $67,492
• Менеджер портфеля: $84,635
• Частный банкир: $69,721
• Доверительный офицер: $66,090

Источник: Платежная система, март 2019 г.