Pretože finanční poradcovia zohrávajú dôležitú úlohu pri pomáhaní ľuďom pri rozhodovaní o ich peniazoch, cesta k tomu, aby sa nimi stali, nie je nevyhnutne jednoduchá. Stať sa a Finančný poradca vyžaduje značné množstvo vzdelania, testovania a skúseností. Ak sa však budete držať tejto cesty, môžete v budúcnosti otvoriť príležitosti na postup a iné kariérne kroky.
Vzdelávanie pre finančných poradcov
Vzdelanie je kritickým krokom na ceste stať sa finančným poradcom. Ak chcete začať, zvyčajne musíte získať bakalársky titul v oblasti financií, ekonomika, štatistiky alebo inej oblasti súvisiacej s financiami. Získanie postgraduálneho titulu vám môže poskytnúť nielen konkurenčnú výhodu pri hľadaní práce, ale niektoré firmy vyžadujú, aby ich poradcovia mali magisterský titul v odbore podniková administratíva (MBA). V niektorých prípadoch môžete pracovať na svojom MBA a zároveň vykonávať prácu v odbore na nižšej úrovni.
Ľudia, ktorí sa chcú stať finančnými poradcami, môžu tiež získať jednu alebo všetky z týchto certifikácií: Certifikovaný
Certifikácia CFA je považovaný za najprestížnejší, pretože je ťažšie ho získať. Získanie poverenia CFA trvá približne štyri roky, čo zahŕňa absolvovanie troch skúšok ktoré si vyžadujú viac ako 300 hodín štúdia. Medzi ďalšie požiadavky patrí bakalársky titul, štyri alebo viac rokov odbornej praxe (nemusí to súvisieť s financiami) a dva alebo tri referenčné listy.
Ak chcete získať certifikáciu CFP, musíte mať bakalársky titul, absolvovať kurzy načrtnuté výborom CFP a potom zložiť skúšku CFP. Musíte tiež absolvovať 6 000 hodín (približne dva roky) súvisiacich skúseností, aby ste mohli požiadať o certifikáciu, alebo 4 000 hodín, ak spĺňate určité kritériá.
Zarábanie ChFC je trochu iné. Na získanie certifikácie môžete absolvovať osem samoštúdiových kurzov vlastným tempom a zložiť záverečnú skúšku do štyroch mesiacov od ukončenia kurzu. Musíte mať aj tri roky dennej obchodnej praxe alebo dva roky, ak máte aj bakalársky alebo magisterský titul.
Bez ohľadu na to, ktorú certifikáciu si vyberiete, všetky majú požiadavky na ďalšie vzdelávanie a priebežnú recertifikáciu, ktoré musíte splniť, ak si chcete ponechať svoje poverenia.
Začínate ako finančný poradca
Keďže všetky certifikačné programy vyžadujú určité pracovné skúsenosti, veľa ľudí sa venuje kariére finančného poradcu bez predchádzajúcej kariéry skúsenosti začínajú prácou na nižšej pozícii vo finančnej firme, kým si ukončia vzdelanie alebo získajú vzdelanie poverenia. Mnoho firiem ponúka aj stáže, a ak ste stále v škole alebo ste čerstvým absolventom, overte si vo svojej inštitúcii, či nie je partnerom nejakej firmy.
Existuje mnoho miest, kde môžete pracovať ako finančný poradca, a typ firmy, do ktorej nastúpite, závisí od toho, čo je pre vás najdôležitejšie. Veľké firmy ako Charles Schwab alebo Fidelity Investments vo všeobecnosti ponúkajú robustnejšie školiace programy a podporu, ale stúpanie v rebríčku takýchto veľkých spoločností môže byť ťažšie. Poradcovia vo veľkých firmách musia často spĺňať aj prísne výrobné kvóty.
Menšie butikové firmy nemusia ponúkať rovnakú úroveň školenia alebo uznania značky, aké by ste mohli získať vo väčšej firme, ale kompenzácia môže byť niekedy lepšia. Môžete mať tiež príležitosť vykonávať viac druhov práce a získať širší rozsah skúseností v menšej firme a väčšiu šancu na kariérny postup.
Mnoho finančných poradcov sa rozhodne založiť si vlastnú spoločnosť a pracovať na sebe. Táto cesta je zvyčajne vhodnejšia pre ľudí, ktorí už majú nejaké skúsenosti v tomto odvetví.
Ďalšie kariérne príležitosti pre finančných poradcov
Byť finančným poradcom môže otvoriť ďalšie možné kariérne cesty a možnosti postupu. Pre finančných poradcov, ktorí získali odborné znalosti v špecifickej oblasti investovania alebo služieb klientom, sa môžu stať špecialistami na regionálnej alebo národnej úrovni v rámci firmy.
V niektorých firmách niektorí finanční poradcovia technicky zostávajú vo svojej funkcii, ale obmedzujú alebo eliminujú svoju vlastnú interakcie s klientmi a namiesto toho sa obrátiť na aktívnu správu klientskych účtov v mene iných finančných prostriedkov firmy poradcov.
Záujemcovia o manažérsku dráhu sa môžu stať manažérom predaja pobočky alebo manažérom pobočky finančnej inštitúcie. V závislosti od pravidiel firmy a veľkosti kancelárie môže, ale nemusí mať finančný poradca, ktorý sa presunie na pozíciu vedenia pobočky, príležitosť ponechať si obchodnú knihu.
Finanční poradcovia, ktorí sa presunú na pozíciu manažéra predaja pobočky alebo manažéra pobočky, môžu tieto pozície použiť ako odrazový mostík regionálne alebo národné manažérske pozície obchodných síl, alebo do rôznych manažérskych pozícií v iných oblastiach, ako napr marketing, resp manažment produktu.
