Пре него што почнете да радите као представник саветника за инвестиције (ИАР) у већини америчких држава, морате да положите оба Серија 66, јединствени комбиновани државни правни испит, и серија 7, квалификација генералног представника за хартије од вредности Преглед.
Серија 66 је развијена од стране Северноамеричког удружења администратора хартија од вредности (НАСАА), а њоме управља Регулаторна управа за финансијску индустрију (ФИНРА). (Серију 7 развија и администрира ФИНРА.) Полагање испита за серију 66 је еквивалентно полагању обе серије 65, Униформ Инвестмент Правни испит за саветника и Серија 63, Државни правни испит за Униформисаног агента за хартије од вредности, тако да нема потребе да полажете та два НАСАА испита када их положите Серија 66. Серија 65 је државни тест за представнике инвестиционих саветника; серија 63 је за брокерско-дилерске представнике.
Регистровани инвестициони саветник (РИА) се односи на фирму, никада на особу. ИАР ради у РИА.
Дефиниција ИАР-а
Према Јединствени закон о хартијама од вредности из 1956. године
- Даје препоруке за инвестирање или на други начин даје савете о улагањима
- Управља клијентским рачунима или портфељима
- Одређује које препоруке или савете у вези са хартијама од вредности треба дати
- Тражи, нуди или преговара о продаји или продаје савета за инвестирање
- Надзире запослене који обављају било који од наведених послова
Јединствени закон о хартијама од вредности из 1956. био је савезни закон осмишљен да служи као модел за државе да креирају сопствене законе о регулисању хартија од вредности. Од тада је више пута мењан и ревидиран.
Основе испита
Серија 66 састоји се од 100 питања са вишеструким избором и покрива четири широке теме:
- Економски фактори и пословне информације
- Карактеристике инвестиционог возила
- Инвестиционе препоруке и стратегије клијената
- Закони, прописи и смернице, укључујући забрану неетичке пословне праксе
Испитаници имају 150 минута да га заврше. Пролазни резултат је 73 од 100. Кандидат који не положи испит мора сачекати најмање 30 дана пре него што га поново полаже. Исто правило важи и за некога ко није успео други пут и ко жели да узме и трећи пут. Након трећег неуспеха, кандидат мора да сачека најмање 180 дана пре него што поново приступи испиту. Ово исто правило важи за све наредне неуспеле покушаје.
Серија 66 се може узети пре или после серије 7. Серија 66 изоставља питања везана за производе хартија од вредности, анализу хартија од вредности и стратегију улагања који су значајан део Серије 65 и такође су обимније и детаљније обрађени у Серији 7.
Пријава за испит
Можете узети серију 66 чак и ако тренутно не радите за фирму чланицу ФИНРА-е. Требало би да се упишете на Интернет страница ФИНРА. Цена је 165 долара.
Ако радите за ФИНРА фирму, ваша компанија ће обично поднети захтев за вас подношењем обрасца У4 преко ФИНРА-е Централни регистар регистрације, који је такође познат као Веб ЦРД.
Када будете обавештени да је упис завршен, имаћете 120 дана да полажете испит у Прометриц или ПеарсонВуе тест центру.
Припрема теста
Стопа пролазности за испит није јавно доступна, али се Серија 66 генерално сматра тешком. Многи људи који планирају да полажу испит прво заврше припремни курс за тест и/или користе водич за учење са практичним питањима.
Добивање лиценце
Након што сте положили серију 66 и серију 7, обично постоји неколико других услова пре него што вам држава да дозволу за рад као ИАР. Обично се од вас тражи да попуните апликацију (обично то ради фирма која користи образац У4) и проверу прошлости, да се повежете (понудите финансијску заштиту од губитака за клијенте) и платите накнаду.
НАСАА веб локација пружа везе до веб странице регулатора за хартије од вредности у свих 50 држава.
