En mäklarsäljare hjälper till finansiella rådgivare, traditionellt kallad mäklare, med tidshantering genom att hantera rutinmässiga kundförfrågningar. De flesta frågorna är relaterade till kontounderhållsfrågor, vilket gör att finansiella rådgivare kan ägna mer tid åt sin mervärdesaktivitet och ge investeringsrådgivning.
Medan frasen "försäljningsassistent för mäklare" fortfarande är vanligt språkbruk, använder de flesta förmögenhetsförvaltningsföretag officiellt titeln "säljassistent för finansiell rådgivare" eller något liknande. Att stödja en upptagen finansiell rådgivare med ett stort antal kunder innebär en konstant ström av telefonförfrågningar och tidspress för att lösa problem. En säljassistent kan ha ett stort inflytande på kundnöjdheten.
Mäklarens försäljningsassistent Arbetsuppgifter och ansvar
Detta jobb kräver i allmänhet förmågan att utföra följande arbeten och uppfylla följande ansvarsområden:
- Screen telefonsamtal till finansiella rådgivare.
- Lös operativa problem som problem med kontoutdrag, insättningar, checkar och kreditkortstransaktioner.
- Felsökning för kunder.
Registrerade försäljningsassistenter utför samma uppgifter utöver att behandla oönskade handelsorder. De är dock vanligtvis inte tillåtna att erbjuda investeringsrådgivning av något slag.
Detta jobb går långt utöver enbart kontorsuppgifter. Försäljningsassistenter för registrerade mäklare kan vara avgörande för att upprätthålla kundrelation och tillfredsställelse, och för att underlätta arbetsbelastningen för mäklarna de arbetar för genom organisation och journalföring. Detta är ofta en nybörjarposition att börja, men den kan snabbt expandera på grund av överlägsen prestanda.
Mäklarens Säljassistent Lön
Ersättningen är mycket varierande beroende på företaget och storleken och lönsamheten hos den finansiella rådgivarens affärsbok. Registrerade försäljningsassistenter tenderar att tjäna i den högre delen av detta intervall. U.S. Bureau of Labor Statistics (BLS) citerar inte löneinformation för mäklares försäljningsassistenter specifikt, men det indikerar att inkomsterna för mäklartjänstemän i allmänhet under 2018 var:
- Median årslön: 51 400 USD (24,71 USD/timme)
- Topp 10% årslön: Mer än 76 550 USD (36,81 USD/timme)
- Lägsta 10% årslön:Mindre än 34 670 USD (16,67 USD/timme)
I en pågående strävan att minska utgifterna har många värdepappersmäklare och förmögenhetsförvaltningsföretag gått över till ett system där lön för försäljningsassistenter dras av från de finansiella rådgivarnas lön. Dessa assistenter är officiellt anställda i företaget, men företaget har i praktiken befriat sig från mycket, om inte alla, av sina ersättningskostnader.
Utbildning, utbildning och certifiering
De som söker karriärer som mäklares försäljningsassistenter bör helst ha högskoleexamen, och registrerade assistenter är föremål för testkrav.
- Utbildning: Den här jobbkategorin ansågs lämplig för gymnasieutexaminerade under tidigare år, men en kandidatexamen krävs vanligtvis idag. Kurser i ekonomi, redovisning eller ekonomi är till hjälp, även om det inte krävs.
- Certifiering:Inga speciella certifieringar krävs förutom registrerade försäljningsassistenter. Personer i denna underkategori kan acceptera och behandla oönskade värdepappershandelsorder som läggs av kunder helt på eget initiativ.
- Testning: Åtminstone måste registrerade försäljningsassistenter klara serie 11-provet som erbjuds av FINRA och uppfylla kraven på fortbildning. Större värdepappersföretag kan dock kräva mycket mer rigorösa kvalifikationer, som att klara samma serie 7 och Serie 66 prov som ingår i certifiering och utbildning av finansiell rådgivare.
Mäklarens försäljningsassistent färdigheter och kompetenser
De som söker karriärer som mäklares försäljningsassistenter bör ha flera egenskaper och färdigheter för att lyckas:
- Social förmåga: Du kommer regelbundet att ta itu med kunder och företagspersonal. Du måste interagera bra med dem, ibland under press.
- Multitasking färdigheter: Du kommer inte att kunna parkera telefonen och klienterna medan du tar hand om andra pressande uppgifter.
- Urskillning: Det här jobbet kan innebära felsökning, att veta när man ska agera och när man inte ska agera för företagets och kundernas bästa.
- Skrivkunskaper: Du kommer förmodligen att bli uppmanad att förmedla information till din finansiella rådgivare i en tydlig, kortfattad skriftlig form.
Job Outlook
U.S. Bureau of Labor Statistics räknar med att jobbtillväxten för administrativa assistenter i allmänhet kommer att minska med cirka 7 % fram till 2026. Det är långt under genomsnittet för alla yrken och trenden beror, åtminstone delvis, på att tekniken tar över många av de uppgifter som assistenter historiskt har utfört. Detta kanske inte är fallet med mäklares försäljningsassistenter, eftersom mycket av deras arbete involverar praktisk interaktion med kunder.
Praxis med att betala assistenter från finansiella rådgivares lön kan dock ha en negativ effekt på detta yrke. Det kommer definitivt att minska antalet lediga jobb och lönepotentialen för försäljningsassistenter. Endast de mest framgångsrika finansiella rådgivarna tjänar tillräckligt för att anställa en försäljningsassistent eller betala en konkurrenskraftig lön.
Arbetsmiljö
Detta är för det mesta ett skrivbordsjobb, men försäljningsassistenter förväntas ofta delta i evenemang där kunder underhålls.
Arbetsschema
En 40-timmars arbetsvecka eller något i närheten är typiskt för en försäljningsassistent. Ändå finns det hektiska perioder då arbetet sträcker sig utöver dessa timmar, till exempel under turbulenta marknader.
Hur man får jobbet
STUDERA HÅRT OCH STUDERA VÄL
American Investment Training erbjuder en mängd olika övningsprov för att hjälpa dig att testa.
VAR FÖRBEREDD FÖR DIN INTERVJU
Frågor om jobbintervju erbjuder en lista med intervjufrågor som sannolikt kommer att ställas när du söker jobb inom detta område.
Jämföra liknande jobb
Några liknande jobb och deras medianårslön inkluderar:
- Finanstjänsteman: $39,570
- Jurist: $50,940
- Ekonomiassistent: $40,240
Källa: U.S. Bureau of Labor Statistics, 2018.
