Är du redo att göra lite affärsskatteplanering? Det är aldrig för tidigt att börja.
Nyckeln till att minimera företagsskatter är att tänkabalans. Det vill säga balansera skatter med dina andra affärsmål och överväg olika typer av skatter så att du sparar på din totala skattesedel.
Vissa skatteplanerare tänker bara på inkomstskatter för företag, men det finns andra skatter som företag betalar, till exempel personliga skatter. Här är några exempel på skattebalansering.
Hur man minimerar skatter tillsammans med personliga och företagskostnader
Exempel 1: Skatter och affärstyp
Joes lilla enmansföretag går med vinst i år och hans skatteplanerare har föreslagit att han ska bilda ett bolag. Men om han införlivar måste han bli anställd.
Som anställd är han personligen ansvarig för hälften av FICA-skatterna (Social Security and Medicare-kostnader). Han måste titta på alla skatter han betalar personligen och genom sitt företag för att se vad som kan vara den bästa affärstypen för honom.
Exempel 2: Flytta ett företag
Joe vill flytta sitt företag till Florida för att dra fördel av vad han tror är lägre skatter. Han vet att Florida inte har någon statlig inkomstskatt, vilket han anser är en stor skattebesparing.
Men vissa kostnader är högre i Florida. Joe kan spara på inkomstskatten för sin affärsstat, men han kommer att betala mer för affärsfordon i Florida på grund av högre försäkringskostnader. Joe kan också behöva betala mer för en affärslicens och för andra licenser och tillstånd.
Exempel 3: Tidpunkt för inkomster och kostnader vid årsskiftet
Joe och hans skatterådgivare överväger att flytta en del av hans företagsinkomst till nästa år, men han måste först överväga sin redovisningssystem (kassa kontra periodisering) och möjlighet till högre eller lägre skatt nästa år innan han gör det beslut.
En checklista över företagsskatter och kostnader
För att hjälpa dig med ditt företags skatteplanering och överväganden om andra företagskostnader, här är en checklista över skatter att tänka på:
- Företagens inkomstskatter, beroende på ditt företags juridiska form.
- Statliga och lokala inkomstskatter, beroende på din verksamhetsort.
- Företagslicenser och tillstånd, beroende på din verksamhetsplats och företagstyp.
- sysselsättningsskatter. Medan de flesta sysselsättningsskatter är federala, kan stater ha olika kostnader för sysselsättningsskatt.
- Skatter på egenföretagare kan vara högre eller lägre, beroende på din totala företagsinkomst.
Övervaka ändringar i skattelagstiftningen
Den senaste skattelagen ändras från 2018 års lag om skattesänkningar och jobb kommer att påverka din affärsplanering.
Den nya lagen innehåller en lägre fast bolagsskattesats och lägre skattesatser för privatpersoner. Men dessa lägre skattesatser kompenseras av högre standardavdrag och avskaffande av det personliga undantaget.
Detta är ett försök att förenkla, men det eliminerar eller minskar effekterna av skatteskydd som ränta på bolån. Övriga företags- och personskatteavdrag har minskat eller tagits bort.
En möjlig fördel för småföretag som inte är företag kan vara en skattesänkning på 20 % på företagets nettoinkomst utöver typiska affärsavdrag. Kontrollera om detta eventuella avdrag kommer att gynna ditt småföretag.
Läs mer om ändringarna i Trumps skatteplan och hur de kan påverka eventuella skatteskydd du funderar på.
En organisation är en skattebesparingsenhet
Välorganiserade företagsskatter är viktiga för att minimera skatter. Om du har ett register över alla affärsutgifter (inklusive småsaker som småpengar), kan du lägga till dem i ditt företagsskatteformulär och minska din vinst för året.
Att ha bra register är viktigast för att redovisa resor, måltider och underhållningskostnader. Utan bra register riskerar du att nekas avdrag om ditt företag revideras.
Informationen i denna artikel är inte skattemässig eller juridisk rådgivning och ersätter inte sådan rådgivning. Statliga och federala lagar ändras ofta, och informationen i den här artikeln återspeglar kanske inte din egen delstats lagar eller de senaste lagändringarna. För aktuell skatte- eller juridisk rådgivning, vänligen rådfråga en revisor eller en advokat.
