BrokerCheck bir FINRA yatırımcıların geçmişlerini kontrol etmelerini sağlayan hizmet komisyoncu (hepsi olmasa da çoğuna denir) finansal danışmanlar bugünlerde) ve aracı kurumlar. Ayrıca daha öncesine ait bilgiler de yer alıyor. kayıtlı komisyoncular; bu kişilerin çoğu hâlâ menkul kıymetler veya yatırım alanlarında çalışıyor olabilir ve bu nedenle onlar hakkındaki bilgiler yatırımcıların işine yarayabilir. Hizmet ücretsizdir ve veri aramaları bir web sitesi aracılığıyla yapılabilir.
Komisyonculara İlişkin Raporlar
Şu anda aktif olmayan brokerlar da dahil olmak üzere son 10 yıl içinde FINRA'ya kayıtlı brokerlar için BrokerCheck raporu şunları içerir:
- Broker ve onun hakkında özet veriler kimlik bilgileri
- Mevcut kayıtlarının, lisanslarının ve geçilen endüstri sınavlarının listesi
- Kayıt ve istihdam geçmişi: kayıtlı olduğu tüm FINRA'ya kayıtlı menkul kıymet firmaları ve ayrıca son 10 yıl, diğer tüm işler (menkul kıymetler sektörü içinde ve dışında), askerlik hizmeti, işsizlik ve tam zamanlı eğitim
- Brokerın gerçekten hatalı bulunup bulunmadığına bakılmaksızın, brokerın kayıtlarındaki müşteri anlaşmazlıkları, disiplin olayları ve mali konular hakkındaki açıklamalar
- Varsa, komisyoncunun en son gönderdiği yorumlar
Bir komisyoncunun kayıtlarındaki tüm eylem ve iddiaların aslında yanlış bir davranışa işaret etmediğini unutmayın.
Brokerın FINRA'ya kayıtlılığı 10 yıldan daha uzun bir süre önce sona ermişse, tipik BrokerCheck raporundaki tek fark, açıklamalarla ilgili bölümle ilgilidir. Komisyoncuya karşı belirli cezai, düzenleyici, hukuki veya müşteri şikayeti eylemlerini içerir. Aracının aşağıdaki özelliklere sahip olması durumunda olaylar rapora dahil edilir:
- Nihai düzenleyici eyleme tabi
- Belirli suçlardan hüküm giymiş (veya suçlu bulunmuş veya bu suçlara itiraz edilmemiş)
- Yatırımla ilgili faaliyetleri içeren ihtiyati tedbir altına alındı
- Hukuk mahkemesi tarafından yatırımla ilgili yasa veya düzenlemeleri ihlal ettiği tespit edildi
- Satış uygulamalarını ihlal ettiği iddiasıyla bir tahkim davasında veya hukuk davasında davalı veya davalı olarak adı geçen ve kendisine karşı bir hükme veya hukuk kararına yol açan
FINRA, menkul kıymet düzenleyicileri, bireysel broker ve ilgili firmalar tarafından rapor edilen her olayı listeler.
Aracı Kurumlara İlişkin Raporlar
Bir aracı kuruma ilişkin tipik BrokerCheck raporu aşağıdakilerden oluşur:
- Firmaya ve geçmişine genel bakış
- Firma ne zaman ve nerede kuruldu?
- Şirketin operasyonları üzerinde kontrol sahibi hisseye sahip veya etkisi olan kişi ve kuruluşlar
- Birleşmeler, satın almalar veya isim değişiklikleri geçmişi
- Firmanın aktif lisansları ve kayıtları, yürüttüğü iş türleri ve faaliyetlerine ilişkin diğer ayrıntılar
- Firmanın kayıtlarındaki tahkim kararları, disiplin olayları ve mali konularla ilgili açıklamalar
Bekleyen veya çözümlenmemiş eylemlerin dahil edilebileceğini ve bu tür eylemlerin varlığının mutlaka yanlış bir davranış göstergesi olmadığını unutmayın.
Bilgi kaynakları
BrokerCheck'teki bilgiler, aracı kurumlar ve aracı kurumlar tarafından sunulan kayıt ve lisansları derleyen Merkezi Kayıt Deposu'ndan (CRD) gelir. Düzenleyiciler ayrıca komisyoncuları ve komisyoncu firmaları ilgilendiren belirli disiplin cezaları hakkında CRD'ye bilgi sağlar.
Bilginin Para Birimi
Kayıtlı komisyoncular ve aracı kurumlar genellikle bir olayı öğrendikten sonraki 30 gün içinde güncellemeleri CRD'ye göndermek zorundadır. BrokerCheck, yeni veya revize edilmiş CRD verilerini anında yansıtır. Artık FINRA'ya kayıtlı olmayan firmalar veya artık FINRA'ya kayıtlı olmayan komisyoncular için bilgiler normalde güncellenmez.
BrokerCheck Neleri İçermez?
Örnekler:
- İlk başta beklemede olduğu bildirilen ancak daha sonra yerine getirilen hükümler ve hacizler
- İflas davası 10 yıldan fazla bir süre önce açıldı.
- Sosyal Güvenlik Numaraları
- Konut geçmişi bilgileri
- Fiziksel açıklama bilgileri
Genel olarak BrokerCheck, CRD'ye hiçbir zaman akmayan herhangi bir veriyi veya bir zamanlar akmış olan ancak artık akmayan bilgileri içermez. FINRA, gizli müşteri bilgilerini korumayı, saldırgan veya karalayıcı dili hariç tutmayı ve önemli kimlik hırsızlığı veya gizlilik endişelerini ortaya çıkaran bilgileri engellemeyi amaçlamaktadır.
Yeni Açıklama Önerileri
2012 yılında FINRA, BrokerCheck'te aşağıdaki gibi açıklamaların artırılmasını değerlendirmektedir:
- Bir komisyoncunun feshine ilişkin nedenler ve yorumlar
- Eğitim geçmişi
- Diğer mesleki tanımlar, örneğin CFA veya CFP
- Yatırımcıların komisyonculara yönelik şikayetleri hakkında daha fazla ayrıntı
Bu arada, yatırımcı savunucularının Seri 7 gibi sınavlarda elde edilen puanların da dahil edilmesi yönündeki çağrılarına FINRA karşı çıkıyor ve komisyoncular arasında pek popüler değil. Uzmanlar alıntı yaptı Wall Street Journal ("Skoru Tutmak: Yatırımcı Savunucuları, Sınavlardaki Notlar Dahil Daha Fazla Broker Açıklaması İçin Baskı Yapıyor", 29 Mayıs 2012) faydayı sorguluyor test puanlarının raporlanması, gelecekteki yatırım performansı veya hizmet kalitesiyle ilişkili olmadığını gösterdiklerinden, müşteri memnuniyeti.
