Küçük işletme sahiplerinin internet sayesinde uluslararası alanda daha geniş bir işlem ağı gerçekleştirebilmesi nedeniyle kur riskinin azaltılması daha yaygın hale geliyor. Ancak işinizi (ve kârınızı) korumak için döviz ticaretinin tüm ayrıntılarını öğrenmelisiniz. Bu makalede, spot döviz ile vadeli döviz arasındaki temel farkları ve döviz dalgalanmalarına karşı nasıl korunulacağını vurguluyoruz.
Spot Döviz
Spot döviz kuru, anında teslimata (genellikle iki gün içinde) yönelik bir döviz sözleşmesinin oranıdır. Spot kur, alıcının yabancı para birimi için başka bir para birimi cinsinden ödemeyi beklediği fiyatı temsil eder. Bu sözleşmeler genellikle mülk satın alma ve para yatırma, kartlara para yatırma vb. gibi acil ihtiyaçlar için kullanılır. Gelecekteki belirli bir tarihe kadar döviz kurunu sabitlemek için spot sözleşme satın alabilirsiniz. Veya mütevazi bir ücret karşılığında gelecekteki bir oranı sabitlemek için bir vadeli işlem sözleşmesi satın alabilirsiniz.
Vadeli Döviz
Vadeli döviz, belirli bir miktarda yabancı paranın belirli bir fiyattan satın alınması veya satılması için yapılan bir sözleşmedir. önceden belirlenmiş bir gelecek tarihte (ileriye doğru kapalı) veya gelecekteki bir tarih aralığında (açık) ödeme için ileri). Sözleşmeler, gelecekte bir noktada artış olacağı beklentisiyle bir döviz kurunun sabitlenmesi için kullanılabilir. Sözleşme her iki taraf için de bağlayıcıdır.
Nasıl çalışır
Bir işleme ilişkin ödemenin derhal yapılması gerekiyorsa, alıcının anında teslim için spot veya cari piyasadan döviz satın almaktan başka seçeneği yoktur. Ancak ödemenin ilerideki bir tarihte yapılması gerekiyorsa, alıcının ilerideki bir tarihte teslim edilmek üzere spot piyasadan veya vadeli piyasadan döviz satın alma seçeneği vardır.
Örneğin Japonya'da üç ay içinde Yen cinsinden bir mülk satın almak istiyorsunuz. Amerika Birleşik Devletleri'ndeki bir mülkün satışından elde edilen satın alma işlemini ABD doları cinsinden finanse ediyorsunuz ve Yen'den ABD dolarına kadar olan mevcut döviz kurundan yararlanmak istiyorsunuz. Burada bir ileri kullanabilirsiniz.
Önümüzdeki üç ay boyunca döviz kurunda ne olursa olsun, o andaki piyasa kuru yerine, üzerinde anlaştığınız kuru kuru ödersiniz. Aynı senaryo aşağıdakiler için de geçerlidir: ithalat ve ihracat Ürünleri bir para biriminde (örneğin Yen) satın almak ve bunları başka bir para biriminde (örneğin ABD doları) ithal etmek ve ödeme yapmak açısından.
Nerede Yapılır
Spot ve vadeli döviz anlaşmaları ve sözleşmeleri, herhangi bir gelişmiş uluslararası bankacılık olanağı aracılığıyla oluşturulabilir; sadece isteyin. Ancak öncelikle bir banka müşterisi olmanız, gerekli evrakları tamamlamanız ve büyük ihtimalle nakit teminat olarak para yatırmanız gerekecektir.
Vadeli Döviz Ticaretinin Avantajı
Dövizi tespit etmenin ve iletmenin temel avantajı, riski yönetmeye yardımcı olmasıdır: yurt dışından satın alınan ürün ve hizmetlerin maliyetlerini korumanıza olanak tanır; yurtdışında satılan ürün ve hizmetlere ilişkin kar marjlarını korumak; ve vadeli döviz durumunda, döviz kurlarının bir yıl önceden kilitlenmesi. Kur dalgalanması riskinden kaçınmanızı sağlar. Buna döviz riskinden korunma denir.
Döviz yönetimini sıradan bir kişi yapmamalıdır. Bilgili bir finans çalışanı, tercihen şirket içi bir sayman, CFO veya finans uzmanı tarafından yürütülmelidir. Şirketin satın alma, operasyon (üretim) ve pazarlama departmanlarıyla çalışmaları koordine eden uzman işletme.
Örneğin, finans uzmanı kendi yerel para biriminin veya yerel para biriminin düşüşünü görür veya öngörürse tedarikçisi veya yan kuruluşu ise, gelecekte rezerv olarak daha güçlü bir döviz satın alabilir kullanmak. Uzman finans oyununun zirvesindeyse, döviz işlemleri yoluyla normal şirket operasyonlarının ötesinde önemli miktarda gelir elde edilebilir.
