Робота полягає в тому, щоб допомагати людям керувати своїми грошима та інвестувати їх фінансові консультанти. Хоча працівники індустрії фінансових послуг можуть мати дипломи та сертифікати високого рівня, але без них навички продажів, всі освіти і навчання це не що інше, як настінні прикраси.
Продавець кар'єра у сфері фінансових послуг
Коли справа доходить до інвестицій, виходу на пенсію та навчання дітей, люди хочуть працювати з професіоналом радник, а не продавець, який може отримати винагороду за продаж конкретних інвестицій, пайових фондів або акції. Коли інвестиція йде на південь, консультанту набагато легше заспокоїти нерви інвестора, ніж спеціалісту з продажу виконати те саме завдання.
Якими б титулами не були, кожен успішний фінансовий консультант розуміє, що він має і те, і інше відповідальність за розуміння ринкових тенденцій і способів ефективного «продавання» послуг та засобів інвестування клієнтів. Ті у фінансовій сфері, які не визнають себе професіоналами з продажу, зазвичай закінчують на посадах аналітиків або в іншій сфері кар’єри.
Сертифікати
Щоб продавати фінансові цінні папери, фінансові радники повинні мати ліцензію. Найпоширенішими сертифікатами є серії 6, 7 і 63. Ці сертифікати дозволяють раднику продавати пайові фонди, ануїтети, облігації, пенсійні засоби та окремі акції. Багато радників також тримаються страхування сертифікати, такі як життя, нещасні випадки та здоров'я.
Розширені сертифікати
Якими б складними не були іспити серії 6, 7 і 63, вони зазвичай вважаються сертифікаціями початкового рівня в галузі фінансових послуг. Для тих, хто прагне довгострокового успіху в якості фінансового планувальника або консультанта, продовження навчання та отримання сертифікатів є практично обов’язковими.
Багато фінансових консультантів заробляють CFA і сертифікати CFP. CFA означає Certified Financial Analyst, а CFP означає Certified Financial Planner. Обидва є високо оцінені сертифікати і зазвичай не заробляються до кількох років кар’єри у сфері фінансових послуг.
Окрім цих сертифікатів, деякі працівники галузі вивчають і отримують диплом ChFC або дипломованого фінансового консультанта. За словами експерта з фінансових послуг Донни Роджерс:
Сертифікований фінансовий консультант повинен мати принаймні 3 роки досвіду роботи в галузі фінансових послуг. ChFC® готує фахівців для управління потребами окремих осіб, сімей і малого бізнесу. За даними Американського коледжу, ChFCs заробляють на 51 відсоток більше, ніж їхні колеги.
Саме збільшення доходу може надихнути багатьох отримати цей сертифікат і отримати додаткову перевагу у вигляді підвищеної поваги з боку колег і клієнтів.
Виклики та нагороди
Практично на кожній головній вулиці в Америці є принаймні 1 офіс фінансових послуг, наповнений або a один консультант або команда консультантів, які активно шукають нових клієнтів і утримують існуючих клієнтів. Майже кожен банк пропонує фінансові послуги, як і більшість страхових агентств. Додайте до цього списку доступність фінансових послуг, які пропонують інтернет-компанії, і незабаром ви зрозумієте, що індустрія фінансових послуг дуже конкурентна.
Іншою головною проблемою є урядові повноваження та правила, яких повинен дотримуватися кожен фінансовий планувальник. Якщо порушити закон, ваші ліцензії буде призупинено або анульовано.
Для тих, хто може подолати конкуренцію, відданий отриманню необхідних і додаткових сертифікатів і хто сумлінно веде свій бізнес, винагорода неймовірна. Найкращі спеціалісти з фінансового планування можуть заробляти кілька сотень тисяч доларів на рік, а також отримувати заохочення, відпустки та безліч нагород.
Кар’єра, безсумнівно, одна з найважчих для досягнення успіху, тому більшість з них кидають роботу лише через кілька років. Справжні винагороди отримують ті, хто залишається в кар’єрі протягом 2 або більше років і готовий працювати багато годин і зіткнутися з мізерними місяцями, поки не почне отримувати переваги.
