Коли ви подаєте заявку на посаду у фінансовій фірмі, ваш потенційний роботодавець повинен переконатися, що ви справді готові взяти на себе відповідальність за поводження з грошима клієнтів. Співбесіда на роботу для a фінансовий радник посада буде вимогливою, і вам потрібно буде показати себе якнайкраще, даючи чіткі та добре продумані відповіді.
Справа не в тому, що є правильні та неправильні відповіді — найкращі відповіді — це завжди чесні, — але перед співбесідою вам слід приділити трохи часу, щоб зібрати свої думки та слова разом.
Питання для співбесіди з фінансовим радником
Ці запитання включають комбінацію питань поведінкової бесіди, запитань про ваші знання нормативних документів проблеми та запитання, пов’язані з роботою, призначені для визначення ваших здібностей, кваліфікації, навичок і потенціалу для успіх.
Деякі запитання спрямовані на те, щоб зрозуміти, що ви за людина, наприклад «Чому ви хочете бути фінансовим радником?» і «Чи приєднані ви до спільноти?» Ваш потенційний роботодавець хоче переконатися, що ви підходите компанії культури.
Пов’язана група запитань стосуватиметься вашого характеру та підходу до кар’єри, наприклад «Опишіть випадок, коли вам довелося допомогти комусь прийняти важке рішення» та «Яка ваша кар’єра цілі? Де ти хочеш бути через п’ять або десять років?»
Кар'єрне становище
Деякі запитання можуть відрізнятися залежно від того, на якому етапі вашої кар’єри ви перебуваєте. Наприклад, якщо вам не вистачає досвіду в фінансах, ваш інтерв’юер може запитати про ваш досвід в інших сферах, які вимагають подібних навичок, таких як продажі. З іншого боку, якщо ви досвідчений консультант, інтерв’юер запитає про середнє портфоліо вашого клієнтів, індивідуальні інвестиційні стратегії, які ви б рекомендували різним типам клієнтів, тощо запитання.
У будь-якому випадку вам слід докладніше розповісти про інформацію, надану у вашому резюме, обговоривши свою освіту та професійний розвиток оскільки вони стосуються посади, на яку ви берете співбесіду.
Ваш інтерв'юер повинен буде знати не тільки, які ліцензії та кваліфікацію ви маєте зараз, а й які плани ви маєте отримати додаткові ліцензії та сертифікати.
Soft Skills / Навички міжособистісного спілкування
Група запитань стосуватиметься вашого професійного стилю та деяких ваших пов’язаних навичок спілкування. Особливо якщо ви перебуваєте на ранньому етапі своєї кар’єри, ваш інтерв’юер може запитати: «Чи комфортно вам зустрічатися з клієнтами особисто і розмовляти з ними по телефону?» Або інтерв’юер може попросити вас: «Розкажіть мені про вашу здатність налагоджувати стосунки з потенційним клієнтом клієнтів».
Навички консультування щодо багатства
Деякі запитання будуть більш галузевими та практичними, наприклад, «Які стратегії управління капіталом ви віддаєте перевагу?» або «Як ти залишаєшся в курсі щодо податкових та інвестиційних законів і правил?» Залежно від фірми, з якою ви ведете співбесіду, вас можуть запитати про будь-які сфери спеціалізації: «Які конкретні демографічні групи, на які ви націлені?» «Ви спеціалізуєтесь на певних опціонах на акції?» «Розкажіть нам про свій досвід роботи з фінансами перед розлученням планування».
Навички спілкування/чесність
Те, як ви реагуєте на інтерв’юера (мова тіла, тон голосу, самовладання та професіоналізм) важливі як ваші відповіді, оскільки комісія з найму оцінюватиме, наскільки добре ви можете особисто спілкуватися з фактичною особою клієнт. Вони захочуть перевірити, чи зможете ви зберігати холоднокровність, коли вас чекають виклики, і чи вистачить у вас цілісності, щоб захистити особисту інформацію клієнта. Відповідно до цього, підготуйтеся до таких складних запитань, як: «Якби я був клієнтом, чому б я мав працювати з вами?» і «Без шкоди для будь-якої конфіденційності, розкажіть мені про свій успіх в управлінні капіталом для клієнтів».
Технічні питання та питання «на хитрість».
Питання: «Як ви досягаєте своїх цілей?» може звучати як оцінка характеру, але це технічне питання. Не кожен може поставити і досягти цілей, але компетентний фінансовий радник повинен. Будьте готові коротко і чітко описати свій метод. Інша група прихованих технічних питань стосується того, як ви будуєте відносини з клієнтами різного рівня досвіду. Підготуйтеся обговорити, як ви реагуєте на складні ситуації, включно з конфронтаційними або ескалаційними клієнтами.
Особисті сильні сторони/Активи
Питання на зразок «Якщо ми наймемо вас, що ви привнесете в організацію?» це ваша можливість далі поговорити про свої сильні сторони як працівника. Залежно від посади, на яку ви претендуєте, це також може бути вашою нагодою поговорити про свої ідеї для компанії, які пропозиції ви б запропонували або які зміни ви можете спробувати впровадити.
Ці відповіді мають бути висловлені консультативно, без засудження — не ризикуйте виглядати критикуючим свого потенційного роботодавця.
Поведінкові питання інтерв'ю
Інтерв'юери задають поведінкові запитання для співбесіди, щоб дізнатися, як ви справлялися з поширеними проблемами на робочому місці або у відносинах з клієнтами в минулому. Передумова полягає в тому, що те, як ви реагували в минулому, є хорошим показником того, як би ви відреагували, якщо така ситуація трапиться в майбутньому.
Найкращий спосіб відповісти на ці запитання — використати техніку відповіді на інтерв’ю STAR, щоб сформулювати анекдот, яким би поділитися з інтерв’юером. Використовуючи цю техніку, ви окреслите релевантне Сситуація, з якою ви зіткнулися, Тзапитати або кинути виклик Адії, які ви взяли, і Ррезультати цієї дії.
Скажімо, наприклад, ваш інтерв’юер запитує: «Розкажіть мені про випадок, коли вам довелося мати справу з незадоволеним клієнтом». Хороша відповідь має продемонструвати, як саме ви досягли оптимального результату. Ось зразок відповіді:
Приклад відповіді
З мого досвіду видно, що клієнти так само лояльні до своїх давніх фінансових радників, як і до своїх лікарів чи стоматологів. Кілька років тому, коли один із наших старших партнерів пішов на пенсію, мені призначили її список клієнтів. Один із її головних клієнтів був упевнений, що ніхто, особливо такий молодий «шлікер», як я, не зможе так добре впоратися з його фінансовими справами, як вона. Під час нашої першої зустрічі він оскаржив усі мої пропозиції, погрожуючи вивести свій бізнес із нашої фірми, якщо йому не призначать більш «старшого» радника.
Однак я зміг завоювати його довіру, надіславши йому звичайного листа відразу після нашої першої зустрічі на канцтоварах нашої фірми. У ньому я пояснив, що, хоча я був би радий підключити його до більш високопоставленого радника, я був би вдячний, якби він принаймні спочатку вважав мої повноваження його фінансовим радником. Я коротко описав свій список сертифікатів і кілька останніх успіхів клієнтів, а також додав своє резюме. Я також м’яко запропонував йому зв’язатися зі своїм попереднім радником, щоб дізнатися, що вона порекомендує.
Це, мабуть, була гідна «продажна реклама», тому що він негайно домовився зі мною про зустріч, і відтоді у нас чудові стосунки. Він просто хотів відчути, що його слухають і він контролює процес.
Поради щодо проходження співбесіди
Під час співбесіди будьте чесними та відвертими, не видаючи себе зайво впевненим або будь-яким чином пихаючись.
З іншого боку, ви хочете показати себе в хорошому світлі. Якщо ваш інтерв’юер попросить вас пояснити, чому клієнт хотів би працювати з вами, або що ви можете привнести в організацію, якщо вас наймуть, підготуйте позитивну та переконливу відповідь.
Пам'ятайте: якщо вас наймають, ваш роботодавець отримає стільки ж від свого співробітництва з вами, скільки ви отримаєте від роботи.
