Оскільки фінансові радники відіграють важливу роль у допомозі людям приймати рішення щодо своїх грошей, шлях стати ним не обов’язково легкий. Ставши a фінансовий радник вимагає значної освіти, тестування та досвіду. Однак, якщо ви будете дотримуватися цього шляху, ви можете відкрити можливості для просування та інших кар’єрних кроків у майбутньому.
Навчання для фінансових радників
Освіта є важливим кроком на шляху до того, щоб стати фінансовим радником. Для початку зазвичай потрібно отримати ступінь бакалавра фінансів, економіка, статистика чи інша сфера, пов’язана з фінансами. Отримання вищої освіти може не тільки дати вам конкурентну перевагу під час пошуку роботи, але деякі фірми вимагають від своїх радників мати ступінь магістра ділового адміністрування (MBA). У деяких випадках ви можете працювати над ступенем магістра ділового адміністрування, продовжуючи роботу в галузі на нижчому рівні.
Люди, які хочуть стати фінансовими консультантами, також можуть отримати один або всі ці сертифікати: Сертифікований
Сертифікація CFA вважається найпрестижнішим, оскільки його важче отримати. Щоб отримати сертифікат CFA, потрібно близько чотирьох років здача трьох іспитів які потребують понад 300 годин навчання кожен. Інші вимоги включають ступінь бакалавра, чотири або більше років професійного досвіду роботи (він не обов’язково має бути пов’язаний із фінансами) та два-три рекомендаційні листи.
Щоб отримати сертифікат CFP, ви повинні мати ступінь бакалавра, пройти курси, визначені Радою CFP, а потім скласти іспит CFP. Ви також повинні пройти 6000 годин (близько двох років) відповідного досвіду, перш ніж ви зможете подати заявку на сертифікацію, або 4000, якщо ви відповідаєте певним критеріям.
Отримання ChFC дещо інше. Щоб отримати сертифікат, ви можете пройти вісім курсів самостійного навчання у власному темпі та скласти випускний іспит протягом чотирьох місяців після завершення курсу. Ви також повинні мати три роки повного досвіду роботи в бізнесі або два роки, якщо у вас також є ступінь бакалавра або магістра.
Незалежно від того, яку сертифікацію ви виберете, усі вони мають безперервну освіту та постійні вимоги до повторної сертифікації, які ви повинні виконати, якщо хочете зберегти свої облікові дані.
Починаючи як фінансовий радник
Оскільки всі програми сертифікації вимагають певного досвіду роботи, багато людей, які роблять кар’єру фінансового консультанта без попередніх досвід починають з роботи на більш молодшій посаді у фінансовій фірмі, поки вони закінчують освіту або отримують її облікові дані. Багато фірм також пропонують стажування, і якщо ви ще навчаєтесь у школі або нещодавно закінчили навчання, зверніться до свого навчального закладу, щоб дізнатися, чи є він партнером будь-якої фірми.
Є багато місць, де ви можете працювати фінансовим консультантом, і тип фірми, до якої ви приєднаєтеся, залежить від того, що для вас найважливіше. Відомі фірми, як-от Charles Schwab або Fidelity Investments, як правило, пропонують більш надійні програми навчання та підтримку, але піднятися по службових сходинках у таких великих компаніях може бути важче. Часто радники у великих фірмах також повинні дотримуватися жорстких виробничих квот.
Менші фірми-бутіки можуть не запропонувати той самий рівень навчання чи визнання торгової марки, який ви могли б отримати у більшій фірмі, але винагорода іноді може бути кращою. У вас також може бути можливість виконувати більше видів робіт і отримати ширший спектр досвіду в меншій фірмі, а також більше шансів просунутися в кар’єрі.
Багато фінансових радників вирішують заснувати власні компанії та працювати на себе. Зазвичай цей маршрут краще підходить для людей, які вже мають певний досвід роботи в галузі.
Інші кар'єрні можливості для фінансових радників
Бути фінансовим консультантом може відкрити інші можливі кар’єрні шляхи та варіанти просування. Для фінансових консультантів, які мають досвід у певній галузі інвестування чи обслуговування клієнтів, можливо стати спеціалістом на регіональному чи національному рівні в рамках фірми.
У деяких фірмах деякі фінансові консультанти технічно залишаються у своїх функціях, але скорочують або усувають своїх власних взаємодії з клієнтами, а натомість активне управління рахунками клієнтів від імені інших фінансових радники.
Ті, хто зацікавлений у управлінні, можуть перейти на посаду менеджера з продажу філії або менеджера філії фінансової установи. Залежно від політики фірми та розміру офісу, фінансовий консультант, який переходить на посаду керівника філії, може мати або не мати можливості зберегти бухгалтерську книгу.
Фінансові радники, які переходять на посади менеджера з продажу філії або керівника філії, можуть використовувати ці посади як сходинки до регіональних чи національних керівних посад відділу продажів або на різноманітні керівні посади в інших сферах, наприклад маркетинг або менеджмент продукту.
