Діючи як частина Асоціації американських банкірів (ABA), Американський інститут банківської справи (AIB) протягом 2014 року проводив навчання для посад у банківській справі.
Хоча AIB припинив роботу як окрема установа, ви все ще можете знайти навчальні курси AIB на веб-сайті ABA, а також у місцевих відділеннях ABA. Проходження такого навчання може допомогти вам підготуватися до нової кар’єри або просунутися на поточній посаді у фінансовій установі.
Дізнайтеся більше про мету AIB, різноманітні доступні варіанти навчання, причини звернення за цим навчанням і деякі альтернативні банківські навчальні організації, які ви можете розглянути.
Визначення та приклади Американського інституту банківської справи
Американський інститут банківської справи (AIB) був установою під керівництвом Американської асоціації банкірів (ABA), яка проводила навчання для банківські ролі.
- акронім: AIB
До того, як у 2014 році ABA згорнула свої освітні пропозиції, AIB пропонувала великий вибір індивідуальних навчальних курсів, програм сертифікації та дипломних програм. Навчання AIB охоплювало різноманітні теми, такі як споживчий банкінг, бізнес-банкінг, управління відділеннями, фінансові правила, кредитування, запобігання шахрайству, обслуговування клієнтів, банкінг для малого бізнесу та команда керівництво.
Навчання AIB може допомогти вам дізнатися більше про свою банківську роль, вивчити цікаву тему або навіть підготуватися до нової кар’єри. Наприклад, якщо ви працювали касиром у банку, ви могли пройти індивідуальні курси AIB, щоб дізнатися більше про деякі банківські правила.
З іншого боку, якщо ви хочете просунутися до ролі керівника філії, ви, можливо, зареєструвалися в програмі сертифіката керівника філії AIB, щоб отримати нові навички. Отримавши досвід, ви могли б зареєструватися на програму AIB Bank Operations Diploma, щоб підготуватися до складання пов’язаного сертифікаційного іспиту ICB і підготуватися до подальшого просування.
Коріння AIB
У відповідь на економічну паніку 1873 року банкіри з усього США заснували ABA в 1875 році, щоб забезпечити можливості для навчання, спілкування та пропаганди. ABA створила Американський інститут банківських клерків у 1900 році, щоб запропонувати як особисті, так і заочні курси, щоб допомогти банківським фахівцям вдосконалити свої навички. Пізніше він перейменував його на Американський інститут банківської справи.
Поряд з AIB, ABA мала Інститут сертифікованих банкірів (ICB), який дозволяв вам пройти курси AIB, щоб отримати право на різні сертифікаційні іспити. Як і AIB, ICB більше не існує як окрема організація. Натомість ABA пропонує програми сертифікації безпосередньо після злиття.
Як працював Американський інститут банківської справи?
Участь у курсі чи програмі AIB зазвичай передбачала реєстрацію через відділ ABA вашого штату. Хоча ABA дозволяє різним типам банків стати членами та отримувати доступ до ресурсів, ви часто можете записатися на навчання, навіть якщо ваш роботодавець не є членом.
Однак, якщо ви не були членом, вам часто доводилося платити вищу плату за навчання, ніж людям, які працюють в установах-членах ABA. Об’єднання курсів за програмою сертифікатів або дипломів зазвичай знижувало вартість як для членів, так і для тих, хто не є членами.
У той час як пізніші пропозиції передбачали в основному онлайн-курси для самостійного навчання або під керівництвом інструктора, AIB також пропонував заочне та особисте навчання для деяких курсів. Тривалість курсу та вимоги відрізнялися залежно від курсу та формату.
Онлайн-курси для самостійного навчання могли тривати вісім годин або менше, тоді як курси під керівництвом викладача могли тривати до чотирьох місяців. Це означало, що програми отримання сертифікатів і дипломів можуть тривати кілька місяців або довше залежно від тривалості курсу, вашого часу та кількості курсів.
Хоча онлайн-курси AIB під керівництвом інструкторів мали тижневий розклад, вони пропонували гнучкість у тому, коли ви могли завершити роботу. Це відрізнялося від очних курсів AIB, де ви повинні були бути в класі в запланований час.
Що передбачають курси AIB
Незалежно від формату, курси AIB часто включали читання фінансових книг або веб-матеріалів, створення завдань, участь в обговореннях і здачу іспитів. Після проходження курсу ви можете продовжити серію для отримання сертифіката чи диплому, або ви можете скористатися кредити курсу для продовження освіти, які могли вимагатися вашому роботодавцю або існуючим обліковим записам.
Якщо ви проходили курси для отримання сертифікату ICB, вам також потрібно було б переконатися, що ви відповідаєте вимогам до досвіду, перш ніж зареєструватися для складання сертифікаційного іспиту.
Щоб побачити, як спрацювало навчання AIB, припустімо, що ви тільки почали банківська кар'єра як касир і відчув зацікавленість у переході на посаду особистого банкіра. Можливо, ви вирішили пройти сертифікацію персонального банкіра AIB, щоб дізнатися більше про фінансові послуги, продукти та управління взаємовідносинами з клієнтами.
Після реєстрації в сертифікаційній програмі ви розпочали б серію самостійних онлайн-курсів, які охоплювали б комунікацію, банківські продукти, продажі, рекомендації та переговори. Ви б отримали сертифікат після завершення та проходження всіх курсів AIB.
Види навчання ABA
Хоча AIB більше не пропонує курсів і програм безпосередньо, тепер ви можете пройти навчання через ABA як член або не член. ABA пропонує більшу частину навчання в режимі он-лайн через індивідуальні курси, вебінари та сертифікаційні програми.
Хоча ви не знайдете довгих дипломних програм, які колись пропонував AIB, ABA все ще має сертифікаційні програми, які готують вас до сертифікаційних іспитів. Ви можете придбати більшу частину навчання на веб-сайті ABA, створивши там обліковий запис, але ви також знайдете деякі пропозиції через місцеві відділення ABA.
Ви повинні запитати свого роботодавця, чи є він членом ABA. Якщо так, ви можете зареєструвати обліковий запис ABA, використовуючи свою робочу електронну адресу, і отримати доступ до переваг, як-от знижки на навчання.
Онлайн курси
Поточні онлайн-курси ABA включають понад 400 курсів для самостійного навчання та 20 курсів під керівництвом інструктора. Курси мають ярлики із зазначенням програм сертифікації та сертифікатів, до яких вони будуть застосовуватися.
Ви повинні вибрати заплановану дату початку для курсів під керівництвом інструктора, тоді як ви можете зареєструватися, щоб розпочати будь-який час для самостійних варіантів. Ви знайдете багато доступних курсів, навіть якщо у вас немає членства в ABA.
Деякі з багатьох тем курсу для самостійного навчання включають:
- Корпоративна стратегія
- Оцінки
- Комерційна нерухомість
- Споживчий банкінг
- Безпека та правила
- Депозитні рахунки
- Лідерство
- Маркетинг
- страхування
- Управління ризиками
- Цінні папери
- Студентські кредити
- Домашні фінанси
- Управління активами
Курси під керівництвом викладача охоплюють такі теми, як:
- Аналіз фінансової звітності
- Основи банківської справи
- Управління взаємовідносинами з клієнтами
- Кредитування
- Основний облік
- Індивідуальні пенсійні рахунки (IRA)
- Маркетинг
- Лінійки банківських продуктів
Вебінари
ABA проводить понад 200 вебінарів, на яких ви можете спостерігати, як експерти обговорюють важливі банківські теми. Ці вебінари охоплюють багато тих самих тем, що й курси, але вони часто зосереджуються на поточних подіях і новинах. Деякі мають право на отримання кредитів для продовження освіти.
Багато з цих вебінарів записуються для перегляду, коли вам зручно, але для доступу до них часто потрібне членство в ABA. На окремій сторінці вебінару буде перелічено вимоги до перегляду, зокрема те, чи можна дивитися за зовнішнім посиланням без членства в ABA.
Сертифікаційні програми
На веб-сайті ABA ви знайдете майже 40 програм сертифікації, і вони часто складаються з кількох окремих курсів або наборів пов’язаних курсів. Сертифікати в основному зосереджені на певній банківській роботі або сертифікаційному іспиті.
Хоча для отримання деяких сертифікатів може знадобитися лише кілька базових курсів, для інших програм, орієнтованих на кар’єру, може знадобитися близько 40 курсів. Зазвичай ви маєте доступ до сертифікованих курсів протягом обмеженого часу, наприклад року.
Деякі програми сертифікатів ABA включають наступне:
- Свідоцтво про комерційне кредитування
- Довідка касира банку
- Сертифікат Приват Банкіра
- Маркетинговий сертифікат банку
- Сертифікат Wharton Emerging Leaders
- Сертифікат Bank Solutions Provider
- Сертифікат управління довірчими відносинами
- Сертифікат відповідності депозитам
- Сертифікат банківського фінансового менеджменту
- Сертифікат управління активами
Програми сертифікації
Проходження вебінарів, курсів, конференцій і сертифікаційних програм ABA може допомогти вам відповідати освітнім вимогам для отримання сертифікатів ABA. Включно з перевіреним іспитом, ці сертифікати демонструють ваші знання банкам і кредитним спілкам, де ви могли б працювати. Зазвичай вони вимагають попереднього досвіду роботи разом із кредитами ABA.
Підтримання сертифікації ABA передбачає отримання мінімальної кількості кредитів на трирічній основі. Ви також повинні погодитися з кодексом етики та сплатити щорічну плату за оновлення облікових даних.
Через ABA ви можете отримати наступні шість сертифікатів:
- Сертифікований консультант з трастового та фідуціарного управління
- Сертифікований фахівець із боротьби з відмиванням коштів та шахрайством
- Сертифікований спеціаліст з надання послуг IRA
- Сертифікований професіонал з корпоративних ризиків
- Сертифікований менеджер з дотримання нормативних вимог
- Сертифікований спеціаліст з фінансового маркетингу
Альтернативи Американському інституту банківської справи (AIB)
Хоча навчання ABA залишається популярним для розвитку вашої банківської кар’єри, багато інших організацій мають курси та програми з банківської справи та фінансів, які варто розглянути. Деякі з них включають Конференцію наглядових органів державних банків, Незалежну спільноту банкірів Америки та Інститут банківської адміністрації.
Конференція інспекторів державних банків (CSBS)
CSBS, яка спочатку називалася Асоціацією наглядових органів державних банків, існує з 1902 року та зосереджується на захисті правових питань регулювання банківської системи. Наразі в ньому є кілька варіантів онлайн- та очного навчання, розроблених для банківських інспекторів та інших співробітників, які отримують користь від розуміння банківського законодавства.
Інтенсивні програми для екзаменаторів називаються технічними школами та охоплюють такі теми, як кредитна оцінка, експертиза ринків капіталу та банківський аналіз. Для цього часто потрібен певний досвід. CSBS також пропонує велику бібліотеку коротких онлайн-курсів, які охоплюють все: від банківських операцій і регулювання до банківських продуктів і управління портфелем.
Якщо ви відповідаєте вимогам до досвіду та освіти, ви також можете розглянути програму сертифікації екзаменаторів організації.
Незалежне співтовариство банкірів Америки (ICBA)
ICBA представляє близько 50 000 громадських банків і працює через свою адвокацію, навчання та банківські рішення. Він пропонує кілька курсів і онлайн-сертифікаційних програм як для фінансових установ, так і для окремих осіб, а також плани повного доступу для установ. Ви можете зареєструватися як не учасник і сплатити вищу плату за навчання.
Деякі приклади індивідуальних курсів охоплюють Закон про банківську таємницю, аудит, оцінку, платежі, переговори, інформаційну безпеку, основи банківського касира, шахрайство з ідентифікацією та Правила P і Z. Сертифікаційні програми зосереджені на таких посадах, як кадрові спеціалісти загального профілю, касири, універсальні банкіри та аудитори. Інші освітні можливості через ICBA включають вебінари, сертифікації та програму директора банку.
Інститут банківського адміністрування (BAI)
BAI пропонує короткі банківські курси для фінансових установ, які хочуть навчити своїх співробітників певній посаді. Багато курсів зосереджені на нормах і законах, що стосуються депозитів і транзакцій, позичання грошей і управління банківським персоналом. Однак ви також знайдете курси, які охоплюють базові навички, такі як керування рахунками, фінансовий продаж послуги та виконання повсякденних обов’язків комерційного банкіра, банківського касира, менеджера капіталу або виконавчий.
Ключові висновки
- Оскільки AIB припинила діяльність як окрема дочірня компанія ABA у 2014 році, ABA запропонувала банківське навчання безпосередньо через свій веб-сайт і місцеві відділення.
- Навчання AIB з банківської справи допомогло здобути навички та просунутися по службі та охоплювало різноманітні теми від основних банківських операцій і кредитування до регулювання та управління.
- Хоча раніше AIB пропонувала курси, програми отримання сертифікатів і дипломні програми, ABA зараз не пропонує дипломів.
- Курси AIB були доступні в заочному, онлайн- або особистому форматі, але більшість курсів ABA сьогодні повністю онлайн у форматі самостійного навчання або під керівництвом інструктора.
- Деякі альтернативні організації, які пропонують банківську підготовку, включають Конференцію наглядових органів державних банків, Інститут банківської адміністрації та Незалежну спільноту банкірів Америки.
