Орган регулювання фінансової індустрії (FINRA) було створено в липні 2007 року, коли Національна асоціація дилерів цінних паперів (NASD) об'єднано з функціями саморегулювання Нью-Йоркської фондової біржі (NYSE).
Іспити FINRA
FINRA керує довгим списком іспити які є одними з найважливіших облікових даних для людей, які займають ключові посади у фірмах-членах. Для деяких вакансій може знадобитися отримати кілька сертифікатів шляхом здачі кількох іспитів. Для більшості сертифікатів FINRA необхідне повторне тестування кожні кілька років, щоб продемонструвати, що ви не відстаєте від розробок галузі.
Здача тестів FINRA
Ви не можете складати тести FINRA як фізична особа. Натомість вас має спонсорувати фірма-член FINRA. Таким чином, ваш роботодавець визначить, які тести вам потрібно пройти залежно від вашої роботи. Підготовка до іспитів FINRA зазвичай відбувається шляхом самостійного навчання, хоча деякі роботодавці можуть пропонувати підготовчі заняття вдома.
Відповідно до вищезазначеного, спроба змінити роботодавця та перейти на нову роботу, для якої ви ще не маєте необхідної сертифікації FINRA, може бути проблематичною. Ваша нова фірма, по суті, найме вас на умовній основі. Ви, тим часом, опинитеся в потенційно складному становищі, якщо не пройдете тест.
Серія 7: Кваліфікація генерального представника з цінних паперів серії 7 є, мабуть, найвідомішою, обов’язковою для Фінансові радники та деякі інші торгові позиції.
Серія 6: Кваліфікація серії 6 дозволяє власнику вести бізнес із набагато більш обмеженим набором інвестиційних продуктів, ніж серія 7. Вони, по суті, обмежені пакетними інвестиційними продуктами, такими як пайові фонди та змінні ануїтети.
Серії 63 і 66: Серія 63 і Серія 66 іспити охоплюють державне регулювання цінних паперів, а також можуть бути необхідними для більшості посад фінансового радника.
Серія 65: Серія 65 — це Єдиний іспит з права інвестиційного консультанта, який дає право власника бути представником інвестиційного радника.
NASAA
Зауважте, що хоча іспити серії 63, 65 і 66 проводяться FINRA, вони готуються окремою організацією, Північноамериканська асоціація адміністраторів цінних паперів (NASAA). Крім того, на відміну від більшості тестів FINRA, вам не потрібно бути спонсором фірми-члена FINRA, щоб пройти серію 63, 65 або 66. Багато штатів визнають різні інші кваліфікації, зокрема CFP або CFA, замість складання іспитів серії 65 або 66.
