Як некомерційна організація може розпочати та вивести на ринок заплановану благодійність

Що таке запланована пожертва?

Програми запланованих благодійних пожертвувань (іноді їх називають плануванням подарунків, відкладеними пожертвуваннями або пожертвуваннями у спадщину) допомагають донорам планує залишити гроші або активи некомерційним організаціям у майбутньому, як за життя, так і після смерті. Існує багато форм планових пожертвувань, але найпоширенішими є заповідання, благодійні подарункові ануїтети та благодійні довірчі фонди.

Ці програми включають різноманітні фінансові механізми, які можна адаптувати до потреб кожного донора.

Однак навіть невеликі некомерційні організації можуть створити прості програми заповідання, щоб донори могли вказати свою улюблену справу як бенефіціара у своїх заповітах.

Види планових дарувань

Існує багато варіацій планової дачі, але до найпростіших можна віднести:

• Заповідання: Це більшість запланованих подарунків. Будь-хто може передати спадщину некомерційній організації за допомогою заповіту чи майнового плану. Донори можуть виділити певну суму грошей, яку вони пожертвують після смерті, наприклад одноразову суму або відсоток від їх загальної суми багатства, або вони можуть вирішити віддати решту свого майна некомерційній організації після того, як усі інші їхні спадщини будуть платний.
• Благодійні подарункові ануїтети: Це угода, за якою донор робить значний подарунок некомерційній організації, отримує податкове вирахування на момент подарунку, а потім отримує виплати від некомерційної організації протягом свого життя. Некомерційна організація може інвестувати гроші, а після смерті донора неприбуткова організація може використовувати кошти, що залишилися.
• Благодійні фонди: Благодійні залишки трастів — це звільнені від оподаткування безповоротні трасти, які здійснюють щорічні виплати бенефіціарам протягом певного періоду часу, а потім жертвують залишок неприбутковій організації.
• Фонди об'єднаного доходу: Це благодійні фонди, створені некомерційними організаціями. Донори роблять внески до фонду, неприбуткова організація інвестує внески та виплачує дивіденди донорам протягом їхнього життя. Фонд розподіляє решту активів визначеній благодійній організації або благодійним організаціям.

Перед початком запланованої благодійної діяльності

Запланована благодійна програма не вирішить негайних фінансових потреб неприбуткової організації. Це інвестиція в її майбутній економічний добробут. Цей тип програми потребує часу для створення та ще більше часу для реалізації результатів. Некомерційна організація повинна мати на увазі деякі міркування, перш ніж засновувати свою діяльність.

• Зрозумійте, що таке запланована пожертва і що спонукає донорів робити таку пожертву. Дослідження, проведене GivingUSA, показало, що донори залучаються до запланованих благодійних внесків, тому що вони вірять у певну справу організації, що благодійність справляє вплив і що вони можуть дати більше через свій маєток, ніж протягом свого час життя.
• Використовуйте демографічні дані у своїх інтересах. У вашій організації є багато інформації про ваших донорів, тож пошукайте тих людей, які, швидше за все, залучаться до запланованої програми благодійності. Наприклад, GivingUSA виявив, що середній вік донорів, коли вони зробили свій перший запланований подарунок, становив 52,8 року. Крім того, донори, які планують пожертвувати, мають довгу історію у своїх благодійних організаціях, причому 50% з них мають 20 або більше років участі.

• Вмійте сформулювати, як будуть витрачені заплановані подарунки. Було б найкраще, якби ви подумайте про це, перш ніж говорити з донорами про те, щоб залишити свої гроші вам. Донори зазвичай хочуть, щоб їхні кошти інвестувалися на довгострокову перспективу у щось значне та стійке. Наявність таких можливостей запевнить донорів, що ви не витратите їхні подарунки недбало.
• Пропонуйте своїм донорам значимі можливості визнання. Хоча не всі донори хочуть бути публічно визнаними, багато хто захоче цього. Чи можете ви надати можливості «іменування» (будівля, пам’ятник, земля, стипендія), які збережуть ім’я донора назавжди?
• Здобудьте повагу своєї спільноти та інших у вашій сфері. Донори часто хочуть приєднатися до стовпів спільноти. Їм потрібно довіряти вашій організації, щоб розумно використовувати їхні дари.
• Поширювати Слово. Щоб підготуватися до запланованої благодійної ініціативи, ви повинні навчити всіх в організації, включаючи персонал і члени правління, щоб вони обидва розуміли і підтримували те, що ви робите. Вони повинні бути в змозі сприяти просуванню ваших можливостей надання допомоги потенційним донорам.
• Запровадити надійну систему фінансового менеджменту. Для грамотного виконання вашої програми вам знадобиться комплексна система фінансового менеджменту, керована експертами. Почніть із заповітів і перейдіть до більш складних інструментів, таких як ануїтети. Залучіть хорошого консультанта та налагодьте відносини з надійними фінансовими установами.

Як вивести на ринок заплановане дарування

Запланована дарування — це не лише створення багатьох запланованих подарункових автомобілів. Це також пошук вашої аудиторії, маркетинг і подальші дії.

Розгляньте такі важливі кроки:

• Використовуйте те, що вже маєте. Почніть повільно та створіть свою маркетингову програму. Почніть із використання наявних публікацій, прямих звернень, веб-сайтів і спеціальних подій, щоб рекламувати типи запланованих подарунків, які ви збираєтеся пропонувати.
• Вкажіть конкретну особу як заплановану контактну особу. Вкажіть номер телефону, адресу електронної пошти та поштову адресу. Багато благодійних організацій призначають офіцера з планових благодійних пожертвувань, який координує програму та служить основним контактом із потенційними пожертвуваннями.
• Додайте посилання на розділ запланованої благодійної допомоги на своєму веб-сайті. Поясніть типи доступних подарунків, мінімальний рівень для кожного та переваги. Включіть калькулятор. Калькулятори доступні у продажу (DonorCalcs є одним із прикладів) для встановлення на вашій запланованій сторінці або веб-сайті. За допомогою калькулятора будь-хто може побачити, як працює той чи інший вид запланованої подачі.
• Навчайте правління та персонал. Якщо вам доводиться боротися за місце на своєму веб-сайті та у своїх публікаціях, переконайте свою раду директорів і свого генерального директора в необхідності запланованих пожертвувань. Крім того, створіть дорадчий комітет із планових пожертвувань. Залучіть зовнішніх радників, щоб допомогти з цим. Консультативний комітет може встановлювати політику прийняття подарунків і розвивати товариство спадщини.
• Використовуйте методи, які працюють. Хоча пряма поштова розсилка, реклама у ваших публікаціях і на вашому веб-сайті все ще є надійними способами зацікавити спадщиною та іншими запланованими подарунками, інвестуйте також у соціальні мережі. Pew Research виявило, що значна кількість людей похилого віку користується соціальними мережами, такими як Facebook.
• Боротьба за бюджет. Переконайтеся, що у вас є достатній бюджет для маркетингу запланованих подарунків. Запланована пожертвування — це довга гра, тому переконати раду директорів у тому, що інвестиції зараз окупляться з часом, може бути непростим. Однак нагадайте їм, що згідно з дослідженням GivingUSA, 7% запланованих жертводавців збільшили свої щорічні пожертви після створення запланованого подарунка.
• Створюйте нові матеріали. Доповнивши наявні матеріали, перейдіть до багатоканальної розсилки для вже запланованих дарувальників, а також для тих, хто запитував про такі подарунки. Надішліть його всім віковим категоріям, оскільки заплановане дарування може відбуватися з будь-якою віковою категорією. Згідно з дослідженням Блекбауда «Наступне покоління благодійності», усі вікові групи від покоління Z до дорослих складають заповіти та виявляють зацікавленість у передачі подарунків благодійним організаціям.