Det velkendte markedsundersøgelsesfirma J.D. Power and Associates (en afdeling af McGraw-Hill) gennemfører en årlig undersøgelse af finansiel rådgiver tilfredshed. Undersøgelsesprøven er trukket fra en database med over 720.000 personer i USA, som har Series 6 eller Series 7 FINRA licenser. Denne database vedligeholdes af et firma kaldet Qualified Media (QM).
Eksempel på undersøgelse af finansielle rådgivere
En tilfældig delmængde af mennesker blev trukket fra QM-databasen i overensstemmelse med statistiske stikprøveteknikker. Disse personer blev inviteret via mail til at udfylde en online-undersøgelse mellem den 23. maj og den 19. juni 2008. Undersøgelser med svar på mindst 50 % af de spørgsmål, der blev brugt til at beregne tilfredshed, blev behandlet som gyldige og blev indsamlet fra 3.124 finansielle rådgivere. J.D. Power offentliggjorde sine resultater den 30. september 2008. Respondenterne blev opdelt i to kategorier:
- Ansatte hos en mæglerforhandler
- Uafhængige finansielle rådgivere, der behandler transaktioner gennem en given mæglerforhandler
Drivere for finansiel rådgivertilfredshed
J.D. Power-undersøgelsen samler sine forskellige spørgsmål op i otte nøglekategorier, der driver finansrådgivernes tilfredshed. Finansielle rådgivere blev bedt om at tillægge hver kategori en procentvægt for at afspejle dens betydning for dem, i alt 100 % på tværs af alle kategorier. Ligeledes skulle finansielle rådgivere også vægte betydningen af hvert enkelt emne, der er omfattet af disse otte kategorier.
Tallene i parentes nedenfor afspejler de procentvægte, der er knyttet til den pågældende kategori af henholdsvis medarbejdernes finansielle rådgivere og uafhængige finansielle rådgivere:
- Virksomhedens præstation (24 %, 11 %)
- Kompensation (16 %, 12 %)
- Administrativ og compliance support (14 %, 18 %)
- Intern driftsstøtte (12 %, 22 %)
- Jobopgaver (11%, 13%)
- Produkter og tilbud (9 %, 7 %)
- Problemløsning (7 %, 17 %)
- Arbejdsmiljø (6 %, NA)
Fast præstation omfatter økonomiske udsigter, effektiviteten af lederskab, konkurrenceevne på markedet og ansættelses- og rekrutteringspraksis.
Kompensation omfatter udbetaling, jobsikkerhed, pensionsydelser og sundhedsforsikring.
Administrativ og compliance support omfatter nytten af virksomhedens investeringsundersøgelser, medarbejderuddannelsesmuligheder, kvaliteten af informationsteknologi, informationsteknologipersonalets lydhørhed, passende overholdelsesovervågning og mængden af administrativ papirarbejde.
Intern driftsstøtte omfatter kvalitet, pålidelighed og hjælpsomhed hos andre finansielle rådgivere, andre medarbejdere, støttepersonale og supervisorer.
Arbejdsopgaver omfatte mængden af udfordring, som arbejdet giver, den frihed, den finansielle rådgiver har til at anbefale de produkter og tjenester, de finder mest passende, og arbejdsbyrden.
Produkter og tilbud omfatte mangfoldighed deraf, konkurrenceevne deraf, rimelige priser og tilgængeligheden af klientundervisningsmaterialer.
Arbejdsmiljø omfatter kontorforhold, dresscode og kvalitet af pauseområder.
Bedste firmaer for finansielle rådgivere: Virksomheder fik en score på en 1.000 point skala baseret på svarene fra finansielle rådgivere på undersøgelsens spørgsmål. Svarene blev vægtet efter den relative betydning, som respondenterne tillagde de forskellige drivere, samt efter virksomhedernes markedsandele. Kun virksomheder med mindst 100 gyldige undersøgelser blev bedømt.
Svar fra uafhængige finansielle rådgivere var ikke robuste nok til at rangere virksomheder, givet J.D. Powers standarder, fra deres synspunkt. Medarbejdernes finansielle rådgivere rangerede virksomhederne på denne måde:
- Edward Jones (879)
- Raymond James (879)
- Merrill Lynch (697)
- Branchegennemsnit = 655
- Wachovia Securities (627)
- Citigroup Global Markets (Smith Barney) (624)
- UBS Financial Services (598)
J.D. Power frigav individuelle firmaplaceringer på syv af de otte målekategorier. De udelukkede problemløsning.
- Edward Jones, Raymond James og Merrill Lynch var over branchegennemsnittet i alle syv kategorier.
- Merrill Lynch var tredje i hver kategori.
- Edward Jones var først i tre kategorier: arbejdsmiljø, intern operationel support og administrativ og compliance support. Den var nummer to i resten.
- Raymond James var først i fire kategorier: jobopgaver, produkter og tilbud, kompensation og fast præstation. Den var nummer to i resten.
- UBS og Wachovia var under gennemsnittet i alle kategorier undtagen arbejdsmiljøet.
- UBS sluttede sidst i fem kategorier.
- Citigroup var kun over gennemsnittet i arbejdsopgaver og kompensation.
Et problematisk træk ved undersøgelsen er, at et større fuld-service værdipapirfirma, Morgan Stanley, ikke fremkaldte nok valide svar til at blive rangeret.
