Para muchas empresas, hacer que un contador prepare sus declaraciones de impuestos es la opción más sensata. No todos tenemos tiempo para convertirnos en expertos en impuestos sobre la renta y los errores pueden resultar costosos. Entonces, ¿por qué no contratar a un experto para hacer bien el trabajo y reducir su ansiedad?
Sin embargo, para hacer bien el trabajo, su contador o preparador de impuestos sobre la renta deberá tener todos los registros fiscales correctos con mucha antelación, preferiblemente organizados. Quiere maximizar sus deducciones fiscales y presentar su declaración antes de la fecha límite para evitar sanciones.
La mayoría de las personas y empresas deben presentar sus impuestos en Canadá antes del 30 de abril. Si trabaja por cuenta propia, tiene hasta el 15 de junio para presentar la solicitud sin penalización. Pero los impuestos adeudados aún deberán pagarse antes del 30 de abril.
Aquí le mostramos cómo preparar sus registros fiscales para su contador.
Registros comerciales comunes que su contador fiscal necesita
- Estados financieros de la empresa, incluidos estados de pérdidas y ganancias, estados de resultados, balances y estados de flujo de efectivo.
- Información de nómina (si tiene empleados)
- Gastos comerciales (gastos de viaje, gastos de publicidad, alquiler, servicios públicos, material de oficina, mantenimiento, telecomunicaciones, costos de Internet, materias primas y envío)
- Información de gastos de vehículos de motor. Esto se refiere a cualquier uso comercial del automóvil, gastos operativos, registro de conducción del vehículo con kilómetros recorridos por el negocio, etc.
- Altas o enajenaciones de activos durante el año tales como terrenos, edificios, vehículos, maquinaria, etc.
- Detalles del uso comercial de la vivienda: si su vivienda es su lugar principal de negocios o si utiliza el espacio de trabajo en su hogar para obtener ingresos de su negocio y utilizarlos regularmente para reunirse con clientes, clientes o pacientes.
Su contador fiscal también necesitará registros fiscales como:
- Aviso de tasación del año pasado y/o declaración de impuestos del año pasado. Esto le proporciona a su contador una instantánea de sus ganancias o pérdidas del año anterior y le indica qué deducciones ha realizado o no.
- Cualquier impuesto que haya pagado a plazos durante el año anterior.
Otros registros que su contador fiscal pueda necesitar dependerán de si su empresa es una empresa unipersonal o una sociedad, en cuyo caso Presentará una declaración de impuesto sobre la renta (personal) T1, o una empresa constituida, en cuyo caso les pedirá que preparen una T2. (corporativo). Para una declaración T1, su contador fiscal también necesitará todos los comprobantes de información personal y documentos relacionados con impuestos relevantes, así como los comerciales. Aquí hay algunos de los más comunes:
- Comprobantes T4 (si tiene empleo además de ingresos comerciales)
- Comisiones T4A y autónomos
- T5013 Ingresos de asociación
- T3 Ingresos de Fideicomisos
- Ingresos por inversiones T5
- Boletas de contribución RRSP
- Donaciones de caridad
- Recibos médicos y dentales.
- Información sobre cuidado de niños
Cómo ahorrar dinero en honorarios del contador
A los contadores se les paga por horas, por lo que cuanto más difícil haga su trabajo, más le costará. Las tarifas varían según el tamaño de su negocio y la profundidad que su contador o preparador tenga que atravesar para completar su declaración. Estas tarifas pueden variar desde unos pocos cientos de dólares hasta miles.
A continuación se ofrecen algunos consejos para reducir su factura contable:
- Reúna todos sus recibos e información y téngalos listos cuando se reúna con su contador. En el momento de los impuestos, los contadores están ocupados y normalmente trabajan en varios archivos de impuestos a la vez. Tener toda la información para completar su declaración en una sola sesión les reduce el tiempo.
- Sea lo más organizado posible. Por ejemplo, recorte grupos de recibos por tipo y coloque una nota adhesiva que indique cuál es la categoría en la parte superior. Cuanto menos tenga que resolver su contador, menos tiempo dedicará a su expediente. Entregarle a su contador una caja o carpeta grande con recibos, gastos, etc. sin clasificar. aumentará considerablemente sus honorarios contables.
- Resuma y cuente los registros siempre que sea posible y vuelva a verificar sus resultados. Cheques, facturas, gastos comerciales: todo debe clasificarse y sumarse. Ordene todas sus hojas de información por tipo. Hacer que su contador fiscal se encargue de organizar y contabilizar es la forma más costosa de hacerlo.
- Si tiene varias empresas, recuerde que necesitará cifras de ingresos y gastos separadas para cada empresa, ya que los ingresos comerciales deben enumerarse por empresa individual en el formulario T1.
- Hable con su contador sobre cómo puede organizar mejor su información para facilitarle el trabajo.
- Utilice a su contador para obtener asesoramiento fiscal. Un contador puede brindarle asesoramiento sobre planificación fiscal, como cómo maximizar sus créditos o deducciones o formas de reestructurar las finanzas de su empresa para reducir su exposición fiscal.
Y recuerde, hacer que un profesional de impuestos prepare su(s) declaración(es) de impuestos no le está costando tanto como cree cuando ve la factura. ¡Es un gasto comercial legítimo!
El software de contabilidad puede ahorrar en tarifas contables
El software de contabilidad diseñado para pequeñas empresas puede simplificar muchos aspectos de la gestión de una empresa, además de ahorrar en gastos de contabilidad. Con los paquetes de contabilidad actuales basados en la nube, puede tener toda su información contable en un solo lugar y brindarle a su contador acceso directo en línea al momento de declarar impuestos. Además de realizar un seguimiento de los gastos y los ingresos, el software de contabilidad puede realizar nóminas, tiempos y facturación, y generar estados de resultados, estados de flujo de efectivo y balances según sea necesario.
Mitos sobre las declaraciones de impuestos comerciales
Muchas personas creen que no necesitan presentar una declaración si ganaron menos de $5,000 o si su negocio no obtuvo ganancias. Ambos casos son falsos. Aún debe presentar la declaración independientemente de la cantidad que haya ganado, incluso si fue una pérdida. En este caso, podrás utilizar esa cantidad para compensar cualquier otro ingreso. Y si ganó dinero, pero menos de $5,000, es posible que aún tenga que pagar el Plan de Pensiones de Canadá (CPP). contribuciones: la parte que usted y sus empleados deben (usted paga por ambos) se calcula en su impuesto devolver.
