BrokerCheck es un FINRA servicio que permite a los inversores comprobar los antecedentes de corredores (muchos, pero no todos, de los cuales se llaman asesores financieros actualmente) y firmas de corretaje. También contiene información sobre anteriormente corredores registrados; Es posible que muchas de estas personas todavía estén trabajando en los campos de valores o inversiones y, por lo tanto, la información sobre ellas puede ser útil para los inversores. El servicio es gratuito y las búsquedas de datos se pueden realizar a través de un sitio web.
Informes sobre corredores
Para los corredores que se han registrado en FINRA en los últimos 10 años, incluidos los corredores que no están activos actualmente, un informe BrokerCheck contiene:
- Datos resumidos sobre el corredor y su cartas credenciales
- Una lista de sus registros, licencias y exámenes industriales actuales aprobados.
- Historial de registro y empleo: todas las firmas de valores registradas en FINRA donde alguna vez estuvo registrado y también, para el últimos 10 años, todos los demás trabajos (tanto dentro como fuera de la industria de valores), servicio militar, desempleo y tiempo completo educación
- Divulgaciones sobre disputas de clientes, eventos disciplinarios y asuntos financieros en el registro del corredor, independientemente de si se determinó que el corredor tuvo la culpa o no.
- Los comentarios enviados más recientemente por el corredor, si los hubiera.
Tenga en cuenta que no todas las acciones y acusaciones en el historial de un corredor en realidad indican irregularidades.
Si el corredor dejó de estar registrado en FINRA hace más de 10 años, la única diferencia en el informe típico de BrokerCheck se refiere a la sección que trata sobre las divulgaciones. Incluye ciertas acciones penales, regulatorias, judiciales civiles o de quejas de clientes contra el corredor. Los eventos se incluyen en el informe si el corredor fue:
- Sometido a una medida reglamentaria firme
- Condenado por (o declarado culpable o no impugnado) ciertos delitos
- Colocado bajo una orden judicial civil que involucra actividades relacionadas con inversiones
- Un tribunal civil determina que infringe leyes o reglamentos relacionados con inversiones
- Nombrado como demandado o demandado en una acción de arbitraje o demanda civil que alega que él o ella violó las prácticas de ventas y que produjo un laudo o sentencia civil en su contra.
FINRA enumera cada evento según lo informado por los reguladores de valores, el corredor individual y las empresas involucradas.
Informes sobre Casas de Bolsa
El informe típico de BrokerCheck sobre una firma de corretaje consta de:
- Una visión general de la empresa y sus antecedentes.
- Cuándo y dónde se estableció la empresa.
- Las personas y organizaciones con acciones de control o influencia sobre las operaciones de la empresa.
- Un historial de fusiones, adquisiciones o cambios de nombre.
- Las licencias y registros activos de la empresa, los tipos de negocios que realiza y otros detalles relacionados con sus operaciones.
- Divulgaciones sobre cualquier laudo arbitral, eventos disciplinarios y asuntos financieros en el registro de la firma.
Tenga en cuenta que pueden incluirse acciones pendientes o no resueltas, y la presencia de dichas acciones no es necesariamente indicativa de irregularidades.
Fuentes de información
La información de BrokerCheck proviene del Depósito de Registro Central (CRD), que compila el registro y las licencias presentadas por las casas de bolsa y los corredores. Los reguladores también suministran información a CRD sobre ciertas acciones disciplinarias que involucran a corredores y firmas de corretaje.
Moneda de información
Los corredores registrados y las firmas de corretaje generalmente deben enviar actualizaciones a CRD dentro de los 30 días posteriores a que se enteran de un evento. BrokerCheck refleja los datos CRD nuevos o revisados inmediatamente. Normalmente, la información no se actualiza para las empresas que ya no están registradas en FINRA o para los corredores que ya no están registrados en FINRA.
Qué no incluye BrokerCheck
Ejemplos son:
- Sentencias y gravámenes originalmente reportados como pendientes que luego fueron satisfechos
- Procedimiento concursal presentado hace más de 10 años.
- Números de Seguro Social
- Información de historia residencial
- Información de descripción física
En general, BrokerCheck no incluye ningún dato que nunca llegó a CRD, ni incluye información que alguna vez lo hizo, pero que ya no. FINRA busca proteger la información confidencial de los clientes, excluir el lenguaje ofensivo o difamatorio y suprimir la información que genere importantes preocupaciones sobre el robo de identidad o la privacidad.
Nuevas propuestas de divulgación
En 2012, FINRA ha estado considerando aumentar las divulgaciones en BrokerCheck, tales como:
- Motivos y comentarios relacionados con el despido de un corredor
- Antecedentes educativos
- Otras designaciones profesionales, como CFA o PPC
- Más detalles sobre las quejas de los inversores contra los corredores
Mientras tanto, FINRA se opone a los llamados de los defensores de los inversores para incluir las puntuaciones obtenidas en exámenes como la Serie 7 y son muy impopulares entre los corredores. Expertos citados en El periodico de Wall Street ("Keeping Score: Los defensores de los inversores presionan para que los corredores divulguen más información, incluidas las calificaciones de los exámenes", 29 de mayo de 2012) cuestionan la utilidad de informar los puntajes de las pruebas, ya que muestran que no se correlacionan con el desempeño futuro de las inversiones o la calidad del servicio, los principales impulsores de satisfacción del cliente.
