Lorsque vous postulez pour un poste dans une société de financement, votre employeur potentiel doit s'assurer que vous êtes vraiment prêt à assumer la responsabilité de gérer l'argent des clients. Un entretien d'embauche pour un conseiller financier poste sera exigeant et vous devrez vous présenter sous votre meilleur jour en donnant des réponses claires et réfléchies.
Ce n'est pas qu'il y ait de bonnes et de mauvaises réponses - les meilleures réponses sont toujours les plus honnêtes - mais vous devriez prendre le temps de rassembler vos pensées et vos mots avant l'entretien.
Questions d'entretiens chez Conseiller financier
Ces questions comprennent une combinaison de questions d'entrevue comportementales, des questions sur votre connaissance de la réglementation problématiques et des questions spécifiques à l'emploi conçues pour déterminer votre capacité, vos qualifications, vos compétences et votre potentiel pour succès.
Certaines questions sont conçues pour comprendre quel genre de personne vous êtes, comme "Pourquoi voulez-vous être un conseiller financier?" et « Êtes-vous connecté à la communauté? » Votre employeur potentiel veut s'assurer que vous correspondez bien à l'entreprise culture.
Un groupe de questions connexes abordera votre caractère et votre approche de votre carrière, telles que « Décrivez un moment où vous avez dû aider quelqu'un à prendre une décision difficile » et « Quels sont vos objectifs de carrière? objectifs? Où veux-tu être dans 5 ou 10 ans?
Carrière debout
Certaines questions peuvent varier selon où vous en êtes dans votre carrière. Par exemple, si vous manquez d'expérience en finance, votre interlocuteur peut vous poser des questions sur votre expérience dans d'autres domaines qui exigent un ensemble de compétences similaires, comme les ventes. Si vous êtes un conseiller expérimenté, en revanche, l'intervieweur vous posera des questions sur le portefeuille moyen de votre clients, les stratégies de placement sur mesure que vous recommanderiez à différents types de clients, et autres des questions.
Dans les deux cas, vous devez développer les informations fournies dans votre CV en discutant de votre formation et développement professionnel car ils se rapportent au poste pour lequel vous interviewez.
Non seulement votre interlocuteur devra-t-il savoir quelles licences et qualifications vous possédez actuellement, mais également quels plans vous avez pour acquérir des licences et des certifications supplémentaires.
Compétences non techniques/compétences interpersonnelles
Un groupe de questions abordera votre style professionnel et certaines de vos compétences non techniques connexes. Surtout si vous êtes au début de votre carrière, votre interlocuteur peut vous demander: « Êtes-vous à l'aise de rencontrer des clients en personne et leur parler au téléphone? Ou l'intervieweur peut vous demander: « Parlez-moi de votre capacité à établir des relations avec des clients.
Compétences en conseil patrimonial
Certaines questions seront plus spécifiques à l'industrie et pratiques, telles que « Quelles sont vos stratégies de gestion de patrimoine préférées? » ou "Comment restez-vous à jour sur les lois et réglementations fiscales et d'investissement? » Selon l'entreprise avec laquelle vous interviewez, vous pouvez être interrogé sur n'importe quel domaine de spécialisation: ciblez-vous des groupes démographiques spécifiques? » "Vous spécialisez-vous dans des options d'achat d'actions particulières ?" "Parlez-nous de votre expérience avec les services financiers avant le divorce planification."
Compétences en communication/intégrité
La façon dont vous répondez à votre interlocuteur (votre langage corporel, le ton de votre voix, votre sang-froid et votre professionnalisme) est tout aussi important que vos réponses puisque le comité d'embauche évaluera dans quelle mesure vous pourriez communiquer en personne avec un vrai client. Ils voudront voir si vous pouvez garder votre sang-froid lorsque vous êtes mis au défi et si vous avez l'intégrité nécessaire pour protéger les informations privées des clients. Dans ce sens, préparez-vous à des questions difficiles telles que: "Si j'étais un client, pourquoi devrais-je travailler avec vous ?" et « Sans compromettre la confidentialité, parlez-moi de votre réussite en gestion de patrimoine pour votre clients.
Questions techniques et "astuces"
La question « Comment atteignez-vous vos objectifs? » Cela peut ressembler à une évaluation de caractère, mais c'est une question technique. Tout le monde ne peut pas fixer et atteindre des objectifs, mais un conseiller financier compétent doit le faire. Préparez-vous à décrire votre méthode succinctement et clairement. Un autre groupe de questions techniques cachées concerne la façon dont vous établissez des relations avec des clients de différents niveaux d'expérience. Préparez-vous à discuter de la façon dont vous réagissez aux situations délicates, y compris les clients conflictuels ou escaladés.
Forces/Atouts personnels
Une question du type « Si nous vous embauchons, qu'apportez-vous à l'organisation? » est l'occasion de parler davantage de vos points forts en tant qu'employé. Selon le poste pour lequel vous postulez, cela pourrait également être l'occasion pour vous de parler de vos idées pour l'entreprise, des suggestions que vous proposeriez ou des changements que vous pourriez essayer de mettre en œuvre.
Ces réponses doivent être exprimées de manière consultative et sans jugement - ne risquez pas d'avoir l'air de critiquer votre employeur potentiel.
Questions d'entrevue comportementales
Les enquêteurs posent des questions d'entrevue comportementales pour savoir comment vous avez géré les défis courants sur le lieu de travail ou les relations avec les clients dans le passé. La prémisse est que la façon dont vous avez réagi dans le passé est un bon indicateur de la façon dont vous réagiriez si la situation se produisait à l'avenir.
La meilleure façon de répondre à ces questions est d'utiliser la technique de réponse d'entrevue STAR pour formuler une anecdote à partager avec l'intervieweur. En utilisant cette technique, vous décririez un Ssituation que vous avez rencontrée, la Jdemander ou contester impliqué, le UNaction que vous avez prise, et la Rrésultats de cette action.
Supposons, par exemple, que votre interlocuteur vous demande: "Parlez-moi d'une fois où vous avez dû faire face à un client insatisfait". Une bonne réponse doit démontrer exactement comment vous avez obtenu un résultat optimal. Voici un exemple de réponse:
Exemple de réponse
D'après mon expérience, les clients sont aussi fidèles à leurs conseillers financiers de longue date qu'à leurs médecins ou dentistes. Il y a quelques années, lorsque l'un de nos associés principaux a pris sa retraite, on m'a confié sa liste de clients. L'une de ses principales clientes était convaincue que personne, en particulier une jeune "faucheuse" comme moi, ne pouvait gérer ses affaires financières aussi bien qu'elle l'avait fait. Au cours de notre première rencontre, il a contesté chacune de mes suggestions, menaçant de retirer son entreprise de notre cabinet à moins qu'on ne lui assigne un conseiller plus « senior ».
J'ai cependant pu gagner sa confiance en lui envoyant une lettre par courrier postal immédiatement après notre première rencontre, sur le papier à en-tête de notre cabinet. J'y expliquais que, bien que je serais heureux de le mettre en contact avec un conseiller plus expérimenté, je lui serais reconnaissant s'il considérait au moins d'abord mes informations d'identification comme son conseiller financier. J'ai brièvement décrit ma liste de certifications et quelques succès récents de clients, ainsi que mon curriculum vitae. J'ai aussi gentiment suggéré qu'il contacte sa précédente conseillère pour voir ce qu'elle recommanderait.
Cela a dû être un bon "argumentaire de vente", car il a immédiatement organisé une réunion avec moi et nous avons eu une excellente relation depuis. Il voulait vraiment avoir l'impression d'être écouté et de contrôler le processus.
Conseils pour réussir l'entretien
Tout au long de votre entretien, soyez honnête et direct, sans paraître trop confiant ni vous gonfler de quelque manière que ce soit.
D'un autre côté, vous voulez vous présenter sous un bon jour. Si votre interlocuteur vous demande d'expliquer pourquoi un client voudrait travailler avec vous, ou ce que vous pouvez apporter à l'organisation si vous êtes embauché, préparez une réponse positive et convaincante.
Souviens-toi: si vous êtes embauché, votre employeur gagnera autant à s'associer à vous que vous gagnerez à avoir le poste.
