Membantu orang mengelola dan menginvestasikan uang mereka adalah tugas dari penasihat keuangan. Sementara mereka yang berada di industri jasa keuangan mungkin memiliki gelar dan sertifikasi tingkat tinggi, tanpa keterampilan penjualan, semua pendidikan Dan pelatihan tidak lebih dari hiasan dinding.
Karir Penjualan di Jasa Keuangan
Dalam hal investasi, pensiun, dan pendidikan anak, orang ingin bekerja dengan seorang profesional penasihat dan bukan tenaga penjualan yang mungkin diberi kompensasi untuk menjual investasi tertentu, reksa dana atau saham. Ketika investasi berjalan ke selatan, jauh lebih mudah bagi seorang penasihat untuk menenangkan saraf seorang investor daripada seorang profesional penjualan untuk menyelesaikan tugas yang sama.
Apa pun judulnya, setiap penasihat keuangan yang sukses memahami bahwa mereka memiliki keduanya tanggung jawab untuk memahami tren pasar dan cara efektif "menjual" layanan dan sarana investasi pelanggan. Mereka yang berada di bidang keuangan yang tidak menerima bahwa mereka adalah profesional penjualan, biasanya berakhir di peran analis atau di bidang karir yang berbeda.
Sertifikasi
Untuk menjual sekuritas keuangan, penasihat keuangan harus memiliki lisensi. Sertifikasi yang paling umum dipegang adalah Seri 6,7 dan 63. Sertifikasi ini memungkinkan penasihat untuk menjual reksa dana, anuitas, obligasi, kendaraan pensiun, dan saham individu. Banyak penasihat juga memegang Pertanggungan sertifikasi, seperti hidup, kecelakaan, dan kesehatan.
Sertifikasi Lanjutan
Meskipun ujian seri 6,7 dan 63 mungkin menantang, ujian ini biasanya dianggap sebagai sertifikasi tingkat pemula dalam industri jasa keuangan. Bagi mereka yang berkomitmen untuk sukses jangka panjang sebagai perencana atau penasihat keuangan, pembelajaran dan sertifikasi yang berkelanjutan praktis wajib dilakukan.
Banyak penasihat keuangan mendapatkan penghasilan mereka CFA dan sertifikasi CFP. CFA adalah singkatan dari Certified Financial Analyst dan CFP adalah singkatan dari Certified Financial Planner. Keduanya sertifikasi yang sangat dihargai dan biasanya tidak diperoleh sampai beberapa tahun dalam karir jasa keuangan.
Di luar sertifikasi ini, beberapa di industri mempelajari dan mendapatkan ChFC, atau Chartered Financial Consultant. Menurut pakar jasa keuangan Donna Rodgers:
Konsultan Keuangan Chartered harus memiliki minimal 3 tahun pengalaman kerja di industri jasa keuangan. ChFC® mempersiapkan para profesional untuk mengelola kebutuhan individu, keluarga, dan usaha kecil. Menurut American College, ChFC berpenghasilan 51 persen lebih banyak daripada rekan-rekan mereka.
Benjolan pendapatan saja dapat menginspirasi banyak orang untuk mendapatkan sertifikasi ini dan manfaat tambahan berupa peningkatan rasa hormat dari rekan dan pelanggan.
Tantangan dan Hadiahnya
Praktis setiap Main Street di Amerika memiliki setidaknya 1 kantor jasa keuangan, diisi dengan a penasihat tunggal atau tim penasihat, secara aktif mencari pelanggan baru dan mempertahankan pelanggan yang sudah ada klien. Kebanyakan setiap bank menawarkan jasa keuangan seperti kebanyakan agen asuransi. Tambahkan ke daftar ini ketersediaan layanan keuangan yang ditawarkan oleh perusahaan berbasis Internet dan Anda akan segera memahami bahwa industri jasa keuangan sangat kompetitif.
Tantangan utama lainnya adalah mandat dan peraturan kepatuhan pemerintah yang harus dipatuhi oleh setiap perencana keuangan. Melanggar hukum dan lisensi Anda ditangguhkan atau dicabut.
Bagi mereka yang dapat mengatasi persaingan, mengabdikan diri untuk mendapatkan sertifikasi wajib dan opsional, dan yang menjalankan semua bisnis mereka dengan integritas, imbalannya luar biasa. Perencana keuangan teratas dapat memperoleh beberapa ratus ribu dolar per tahun, serta insentif, liburan, dan banyak penghargaan.
Karier tentu saja salah satu yang paling sulit untuk berhasil, yang merupakan alasan sebagian besar berhenti setelah hanya beberapa tahun. Imbalan sejati diberikan kepada mereka yang tetap berkarir selama 2 tahun atau lebih dan bersedia bekerja berjam-jam dan menghadapi bulan-bulan kurus sampai mereka mulai menuai keuntungan.
