Karena penasihat keuangan memainkan peran penting dalam membantu orang membuat keputusan dengan uang mereka, jalan untuk menjadi satu tidak selalu mudah. Menjadi a penasihat keuangan membutuhkan sejumlah besar pendidikan, pengujian, dan pengalaman. Namun, jika Anda tetap berpegang pada jalur itu maka Anda dapat membuka peluang untuk kemajuan dan langkah karir lainnya di masa depan.
Pendidikan untuk Penasihat Keuangan
Pendidikan adalah langkah penting untuk menjadi penasihat keuangan. Untuk memulai, Anda biasanya perlu mendapatkan gelar sarjana di bidang keuangan, ekonomi, statistik, atau bidang terkait keuangan lainnya. Mendapatkan gelar sarjana tidak hanya dapat memberi Anda keunggulan kompetitif saat mencari pekerjaan, tetapi beberapa perusahaan memerlukan penasihat mereka untuk memiliki gelar master dalam administrasi bisnis (MBA). Dalam beberapa kasus, Anda dapat mengerjakan MBA Anda sambil mengejar pekerjaan di lapangan di tingkat yang lebih rendah.
Orang yang ingin menjadi penasihat keuangan juga dapat memperoleh salah satu atau semua sertifikasi ini: Bersertifikat
Sertifikasi CFA dianggap paling bergengsi karena lebih sulit didapat. Dibutuhkan sekitar empat tahun untuk mendapatkan kredensial CFA, yang melibatkan melewati tiga ujian yang masing-masing membutuhkan lebih dari 300 jam belajar. Persyaratan lain termasuk gelar sarjana, pengalaman kerja profesional empat tahun atau lebih (tidak harus terkait dengan keuangan), dan dua atau tiga surat referensi.
Untuk mendapatkan sertifikasi CFP, Anda harus memiliki gelar sarjana, menyelesaikan kursus yang digariskan oleh Dewan CFP, dan kemudian lulus Ujian CFP. Anda juga harus menyelesaikan 6.000 jam (sekitar dua tahun) pengalaman terkait sebelum Anda dapat mengajukan sertifikasi, atau 4.000 jika Anda memenuhi kriteria tertentu.
Menghasilkan ChFC sedikit berbeda. Untuk mendapatkan sertifikasi, Anda dapat menyelesaikan delapan kursus belajar mandiri dengan kecepatan Anda sendiri dan lulus ujian akhir dalam waktu empat bulan setelah penyelesaian kursus. Anda juga harus memiliki pengalaman bisnis penuh waktu selama tiga tahun, atau dua tahun jika Anda juga memiliki gelar sarjana atau magister.
Apa pun sertifikasi yang Anda pilih, mereka semua memiliki pendidikan berkelanjutan dan persyaratan sertifikasi ulang berkelanjutan yang harus Anda selesaikan jika ingin mempertahankan kredensial Anda.
Memulai sebagai Penasihat Keuangan
Karena semua program sertifikasi memerlukan beberapa pengalaman kerja, banyak orang mengejar karir sebagai penasihat keuangan tanpa sebelumnya pengalaman dimulai dengan bekerja di jenis posisi yang lebih junior di perusahaan keuangan saat mereka menyelesaikan pendidikan atau memperolehnya kredensial. Banyak perusahaan juga menawarkan magang, dan jika Anda masih bersekolah atau baru lulus, tanyakan kepada lembaga Anda untuk melihat apakah itu bermitra dengan perusahaan mana pun.
Ada banyak tempat di mana Anda dapat bekerja sebagai penasihat keuangan, dan jenis perusahaan yang Anda ikuti tergantung pada apa yang paling penting bagi Anda. Perusahaan besar seperti Charles Schwab atau Fidelity Investments umumnya menawarkan program pelatihan dan dukungan yang lebih kuat, tetapi naik peringkat di perusahaan besar semacam itu bisa jadi lebih sulit. Seringkali, penasihat di perusahaan besar juga harus memenuhi kuota produksi yang ketat.
Perusahaan butik yang lebih kecil dan lebih banyak mungkin tidak menawarkan tingkat pelatihan atau pengenalan nama merek yang sama seperti yang mungkin Anda dapatkan dengan perusahaan yang lebih besar, tetapi kompensasi terkadang bisa lebih baik. Anda mungkin juga memiliki kesempatan untuk melakukan lebih banyak jenis pekerjaan dan mendapatkan pengalaman yang lebih luas di perusahaan yang lebih kecil, dan kesempatan yang lebih baik untuk maju dalam karir Anda.
Banyak penasihat keuangan memilih untuk memulai perusahaan mereka sendiri dan bekerja untuk diri mereka sendiri. Rute ini biasanya lebih cocok untuk orang yang sudah memiliki pengalaman di industri ini.
Peluang Karir Lain untuk Penasihat Keuangan
Menjadi penasihat keuangan dapat membuka kemungkinan jalur karir lain dan pilihan untuk kemajuan. Untuk penasihat keuangan yang telah mengembangkan keahlian dalam bidang investasi atau layanan klien tertentu, menjadi spesialis di tingkat regional atau nasional dalam suatu perusahaan adalah mungkin.
Di beberapa perusahaan, beberapa penasihat keuangan secara teknis tetap menjalankan fungsinya tetapi mengurangi atau menghilangkan fungsi mereka sendiri interaksi dengan klien, dan alih-alih aktif mengelola akun klien atas nama keuangan perusahaan lainnya penasihat.
Mereka yang tertarik mengejar jalur manajemen dapat beralih menjadi manajer penjualan cabang atau manajer cabang untuk lembaga keuangan. Bergantung pada kebijakan perusahaan dan ukuran kantor, penasihat keuangan yang pindah ke posisi manajemen cabang mungkin atau mungkin tidak memiliki kesempatan untuk mempertahankan pembukuan bisnis.
Penasihat keuangan yang pindah ke posisi manajer penjualan cabang atau manajer cabang dapat menggunakan posisi ini sebagai batu loncatan posisi manajemen tenaga penjualan regional atau nasional, atau ke berbagai posisi manajemen di bidang lain, seperti pemasaran atau manajemen Produk.
