Firma riset pasar terkenal J.D. Power and Associates (sebuah divisi dari McGraw-Hill) melakukan studi tahunan terhadap penasihat keuangan kepuasan. Sampel penelitian diambil dari database lebih dari 720,000 individu di AS yang memegang Seri 6 atau Seri 7 FINRA lisensi. Basis data ini dikelola oleh sebuah perusahaan bernama Qualified Media (QM).
Sampel Survei Penasihat Keuangan
Sekelompok orang secara acak diambil dari database QM, sesuai dengan teknik pengambilan sampel statistik. Orang-orang ini diundang melalui surat untuk mengisi survei online antara tanggal 23 Mei dan 19 Juni 2008. Survei dengan jawaban atas setidaknya 50% pertanyaan yang digunakan dalam menghitung kepuasan dianggap valid, dan dikumpulkan dari 3.124 penasihat keuangan. JD Power merilis hasilnya pada 30 September 2008. Responden dibagi menjadi dua kategori:
- Karyawan dealer broker
- Penasihat keuangan independen yang memproses transaksi melalui dealer broker tertentu
Pendorong Kepuasan Penasihat Keuangan
Survei J.D. Power menggabungkan berbagai pertanyaan ke dalam delapan kategori utama yang mendorong kepuasan penasihat keuangan. Penasihat keuangan diminta untuk memberikan persentase bobot pada setiap kategori untuk mencerminkan pentingnya hal tersebut bagi mereka, dengan total 100% di semua kategori. Demikian pula, penasihat keuangan juga harus mempertimbangkan pentingnya setiap permasalahan yang tercakup dalam delapan kategori ini.
Angka-angka dalam tanda kurung di bawah mencerminkan persentase bobot yang diberikan pada kategori yang dipermasalahkan oleh masing-masing penasihat keuangan karyawan dan penasihat keuangan independen:
- Kinerja perusahaan (24%, 11%)
- Kompensasi (16%, 12%)
- Dukungan administratif dan kepatuhan (14%, 18%)
- Dukungan operasi internal (12%, 22%)
- Tugas pekerjaan (11%, 13%)
- Produk dan penawaran (9%, 7%)
- Penyelesaian masalah (7%, 17%)
- Lingkungan kerja (6%, NA)
Kinerja perusahaan mencakup prospek keuangan, efektivitas kepemimpinan, daya saing di pasar, dan praktik perekrutan dan perekrutan.
Kompensasi termasuk pembayaran, keamanan kerja, tunjangan pensiun, dan asuransi kesehatan.
Dukungan administratif dan kepatuhan mencakup kegunaan penelitian investasi perusahaan, kesempatan pendidikan karyawan, kualitas teknologi informasi, daya tanggap staf teknologi informasi, kesesuaian pengawasan kepatuhan, dan jumlah administrasi dokumen.
Dukungan operasional internal mencakup kualitas, keandalan, dan bantuan sesama penasihat keuangan, rekan kerja lainnya, personel pendukung, dan penyelia.
Tugas pekerjaan mencakup jumlah tantangan yang diberikan oleh pekerjaan, kebebasan yang diberikan kepada penasihat keuangan untuk merekomendasikan produk dan layanan yang mereka anggap paling tepat, dan beban kerja.
Produk dan penawaran mencakup keragamannya, daya saingnya, kewajaran harga, dan ketersediaan materi pendidikan klien.
Lingkungan kerja termasuk kondisi kantor, aturan berpakaian, dan kualitas area istirahat.
Perusahaan Terbaik untuk Penasihat Keuangan: Perusahaan diberi skor pada skala 1.000 poin, berdasarkan tanggapan penasihat keuangan terhadap pertanyaan survei. Respons diberikan berdasarkan tingkat kepentingan relatif responden terhadap berbagai faktor pendorong, serta berdasarkan pangsa pasar perusahaan. Hanya perusahaan dengan setidaknya 100 survei valid yang dinilai.
Tanggapan dari penasihat keuangan independen tidak cukup kuat untuk menentukan peringkat perusahaan, berdasarkan standar J.D. Power, dari sudut pandang mereka. Penasihat keuangan karyawan memberi peringkat pada perusahaan sebagai berikut:
- Edward Jones (879)
- Raymond James (879)
- Merrill Lynch (697)
- Rata-rata Industri = 655
- Sekuritas Wachovia (627)
- Pasar Global Citigroup (Smith Barney) (624)
- Layanan Keuangan UBS (598)
JD Power merilis peringkat perusahaan individu pada tujuh dari delapan kategori pengukuran. Mereka mengecualikan penyelesaian masalah.
- Edward Jones, Raymond James, dan Merrill Lynch berada di atas rata-rata industri di ketujuh kategori.
- Merrill Lynch berada di posisi ketiga di setiap kategori.
- Edward Jones menjadi yang pertama dalam tiga kategori: lingkungan kerja, dukungan operasional internal, dan dukungan administratif dan kepatuhan. Sisanya berada di urutan kedua.
- Raymond James menduduki peringkat pertama dalam empat kategori: tugas pekerjaan, produk dan penawaran, kompensasi, dan kinerja perusahaan. Sisanya berada di urutan kedua.
- UBS dan Wachovia berada di bawah rata-rata di semua kategori kecuali lingkungan kerja.
- UBS menempati posisi terakhir dalam lima kategori.
- Citigroup berada di atas rata-rata hanya dalam tugas pekerjaan dan kompensasi.
Salah satu ciri bermasalah dari penelitian ini adalah bahwa salah satu perusahaan sekuritas dengan layanan lengkap, Morgan Stanley, tidak memperoleh tanggapan yang cukup valid untuk menentukan peringkat.
