Bagaimana Organisasi Nirlaba Dapat Memulai dan Memasarkan Pemberian yang Direncanakan

Apa Itu Pemberian yang Direncanakan?

Program pemberian yang terencana—terkadang disebut perencanaan hadiah, pemberian yang ditangguhkan, atau pemberian warisan—membantu para donatur untuk mewujudkannya berencana untuk mewariskan uang atau aset kepada organisasi nirlaba di masa depan, baik selama masa hidup mereka maupun setelah kematian. Ada banyak bentuk pemberian terencana, namun yang paling umum adalah warisan, anuitas sumbangan amal, dan sisa dana amal.

Program-program ini mencakup berbagai sarana keuangan yang dapat disesuaikan dengan kebutuhan masing-masing donor.

Namun, organisasi nirlaba kecil pun dapat membuat program warisan sederhana sehingga para donor dapat menunjuk tujuan favorit mereka sebagai penerima surat wasiat.

Jenis Pemberian yang Direncanakan

Ada banyak variasi pemberian terencana, namun yang paling mendasar meliputi:

• Warisan: Ini merupakan sebagian besar hadiah yang direncanakan. Siapa pun dapat mewariskan kepada organisasi nirlaba melalui surat wasiat atau rencana warisan mereka. Donatur dapat mengalokasikan sejumlah uang tertentu untuk diberikan setelah mereka meninggal, seperti sekaligus atau persentase dari total uang mereka kekayaannya, atau mereka dapat memilih untuk memberikan sisa harta warisan mereka kepada organisasi nirlaba setelah semua warisan mereka yang lain diberikan dibayar.
• Anuitas hadiah amal: Ini adalah perjanjian di mana donor memberikan hadiah yang signifikan kepada lembaga nonprofit, menerima pengurangan pajak pada saat pemberian, dan kemudian menerima pembayaran dari lembaga nonprofit selama masa hidup mereka. Lembaga nonprofit dapat menginvestasikan uangnya dan setelah donor meninggal, lembaga nonprofit dapat menggunakan sisa dananya.
• Perwalian sisa amal: Perwalian sisa amal adalah perwalian bebas pajak dan tidak dapat dibatalkan yang melakukan pembayaran tahunan kepada penerima manfaat untuk jangka waktu tertentu, dan kemudian menyumbangkan sisanya ke organisasi nirlaba.
• Dana pendapatan gabungan: Ini adalah perwalian amal yang didirikan oleh organisasi nirlaba. Donor berkontribusi pada dana tersebut, organisasi nirlaba menginvestasikan kontribusinya, dan membayar dividen kepada donatur selama hidup mereka. Dana tersebut mendistribusikan sisa aset kepada badan amal atau badan amal yang ditunjuk.

Sebelum Memulai Pemberian yang Direncanakan

Program donasi yang terencana tidak akan menyelesaikan kebutuhan finansial lembaga nonprofit yang mendesak. Ini merupakan investasi bagi kesejahteraan ekonomi masa depan. Jenis program ini membutuhkan waktu untuk dibangun dan bahkan lebih banyak waktu untuk merealisasikan hasilnya. Organisasi nirlaba harus mempertimbangkan beberapa pertimbangan sebelum memulainya.

• Pahami apa yang dimaksud dengan pemberian terencana dan apa yang memotivasi donatur untuk memberi dengan cara ini. Sebuah studi dari GivingUSA menemukan bahwa para donatur tertarik pada pemberian terencana karena mereka percaya pada tujuan tertentu organisasi, bahwa badan amal tersebut memberikan dampak, dan bahwa mereka dapat memberi lebih banyak melalui harta milik mereka daripada selama mereka berada seumur hidup.
• Gunakan demografi untuk keuntungan Anda. Organisasi Anda memiliki banyak informasi tentang donatur Anda, jadi gali lebih dalam tentang orang-orang yang kemungkinan besar akan mendaftar dalam program donasi terencana. Misalnya, GivingUSA menemukan bahwa usia rata-rata donatur saat mereka memberikan hadiah pertama yang direncanakan adalah 52,8 tahun. Selain itu, donatur yang memberikan sumbangan terencana mempunyai sejarah panjang dengan badan amal mereka, dengan 50% dari mereka telah terlibat selama 20 tahun atau lebih.

• Mampu mengartikulasikan bagaimana hadiah yang direncanakan akan dibelanjakan. Akan lebih baik jika Anda pikirkan hal ini sebelum berbicara dengan donatur tentang menyerahkan uang mereka kepada Anda. Donor biasanya ingin dananya diinvestasikan dalam jangka panjang pada sesuatu yang signifikan dan berkelanjutan. Dengan adanya kemungkinan-kemungkinan seperti itu, akan meyakinkan para donatur bahwa Anda tidak akan menghabiskan hadiah mereka dengan sembarangan.
• Tawarkan peluang pengakuan yang berarti bagi donatur Anda. Meskipun tidak semua donor ingin dikenal publik, banyak yang menginginkan hal tersebut. Bisakah Anda memberikan peluang "penamaan" (bangunan, monumen, tanah, beasiswa) yang akan membawa nama donor selamanya?
• Dapatkan rasa hormat dari komunitas Anda dan orang lain di bidang Anda. Donor seringkali ingin berafiliasi dengan pilar-pilar komunitas. Mereka perlu memercayai organisasi Anda untuk menggunakan hadiah mereka dengan bijak.
• Sebarkan beritanya. Untuk mempersiapkan inisiatif pemberian terencana, Anda harus mendidik semua orang di organisasi, termasuk staf dan anggota dewan, agar mereka berdua memahami dan mendukung apa yang Anda lakukan. Mereka harus mampu membantu mempromosikan peluang pemberian Anda kepada calon donatur.
• Menerapkan sistem manajemen keuangan yang kuat. Anda memerlukan sistem manajemen keuangan komprehensif yang dijalankan oleh para ahli untuk menjalankan program Anda secara kompeten. Mulailah dengan warisan dan kembangkan instrumen yang lebih rumit, seperti anuitas. Mintalah konsultan yang baik dan jalin hubungan dengan lembaga keuangan yang dapat dipercaya.

Bagaimana Memasarkan Pemberian yang Direncanakan

Pemberian terencana bukan hanya tentang mempersiapkan berbagai sarana pemberian hadiah yang terencana. Ini juga tentang menemukan audiens, pemasaran, dan tindak lanjut.

Pertimbangkan untuk mengambil langkah-langkah penting berikut:

• Manfaatkan apa yang sudah Anda miliki. Mulailah perlahan dan bangun program pemasaran Anda. Mulailah dengan menggunakan publikasi Anda yang ada, permohonan langsung, situs web, dan acara khusus untuk mengiklankan jenis hadiah terencana yang siap Anda tawarkan.
• Cantumkan orang tertentu sebagai kontak pemberian yang direncanakan. Berikan nomor telepon, alamat email, dan alamat surat. Banyak badan amal menunjuk petugas donasi terencana untuk mengoordinasikan program dan bertindak sebagai kontak utama dengan prospek donasi terencana.
• Sertakan tautan ke bagian pemberian yang direncanakan di situs web Anda. Jelaskan jenis hadiah yang tersedia, level minimum masing-masing hadiah, dan manfaatnya. Sertakan kalkulator. Kalkulator tersedia secara komersial (DonorCalcs adalah salah satu contohnya) untuk dipasang pada halaman atau situs pemberian yang Anda rencanakan. Dengan kalkulator, siapa pun dapat melihat cara kerja suatu jenis pemberian terencana tertentu.
• Mendidik dewan dan staf. Jika Anda harus berjuang untuk mendapatkan tempat di situs web dan publikasi Anda, yakinkan dewan direksi dan CEO Anda bahwa pemberian terencana itu perlu. Juga, bentuklah komite penasihat pemberian yang terencana. Bawalah beberapa penasihat dari luar untuk membantu dalam hal ini. Komite penasihat dapat menetapkan kebijakan penerimaan hadiah dan mengembangkan masyarakat warisan.
• Gunakan metode yang berhasil. Meskipun surat langsung, iklan di publikasi Anda dan di situs web Anda masih merupakan cara yang dapat diandalkan untuk membangkitkan minat pada warisan dan hadiah terencana lainnya, juga berinvestasi di media sosial. Pew Research menemukan bahwa sejumlah besar lansia menggunakan media sosial, seperti Facebook.
• Berjuang untuk anggaran. Pastikan Anda memiliki anggaran yang cukup untuk memasarkan hadiah yang direncanakan. Pemberian terencana membutuhkan waktu yang lama, jadi meyakinkan dewan bahwa investasi sekarang akan membuahkan hasil mungkin tidak mudah. Namun, ingatkan mereka bahwa menurut studi GivingUSA, 7% dari donatur terencana meningkatkan donasi tahunan mereka setelah menyiapkan donasi terencana.
• Buat materi baru. Setelah menyempurnakan materi yang ada, beralihlah ke buletin multi-saluran untuk pemberi terencana yang sudah ada serta mereka yang telah menanyakan tentang hadiah tersebut. Kirimkan ke segala usia, karena pemberian terencana dapat dilakukan pada semua kelompok usia. Menurut penelitian Blackbaud, “The Next Generation of Giving,” semua kelompok umur dari GenZ hingga Dewasa membuat surat wasiat dan menunjukkan minat untuk memasukkan hadiah ke badan amal.