Nes finansų patarėjai vaidina svarbų vaidmenį padedant žmonėms priimti sprendimus iš savo pinigų, kelias tapti juo nebūtinai yra lengvas. Tapęs a finansinis patarėjas reikalauja didžiulio išsilavinimo, testavimo ir patirties. Tačiau jei laikysitės šio kelio, ateityje galite atverti galimybes tobulėti ir siekti kitų karjeros žingsnių.
Švietimas finansų patarėjams
Išsilavinimas yra svarbus žingsnis siekiant tapti finansų patarėju. Norėdami pradėti, paprastai turite įgyti finansų bakalauro laipsnį, ekonomika, statistiką ar kitą su finansais susijusią sritį. Aukštojo mokslo laipsnio įgijimas gali ne tik suteikti konkurencinį pranašumą ieškant darbo, bet kai kurios įmonės reikalauja, kad jų patarėjai turėtų verslo administravimo magistro laipsnį (MBA). Kai kuriais atvejais galite dirbti savo MBA dirbdami žemesniu lygiu.
Žmonės, norintys tapti finansų patarėjais, taip pat gali gauti vieną ar visus šiuos sertifikatus: Sertifikuoti Finansų planuotojas (BŽP), Atestuotas finansų analitikas (CFA)
CFA sertifikatas laikomas prestižiškiausiu, nes jį gauti sunkiau. CFA pažymėjimui gauti prireikia maždaug ketverių metų, o tai apima išlaikęs tris egzaminus kurių kiekvienam reikia daugiau nei 300 valandų. Kiti reikalavimai – bakalauro laipsnis, ketverių ar daugiau metų profesinio darbo patirtis (tai nebūtinai turi būti susiję su finansais) ir du ar trys informaciniai laiškai.
Norėdami gauti BŽP sertifikatą, turite turėti bakalauro laipsnį, baigti BŽP tarybos nurodytus kursus ir išlaikyti BŽP egzaminą. Taip pat turite įgyti 6 000 valandų (apie dvejus metus) susijusios patirties, kad galėtumėte kreiptis dėl sertifikato, arba 4 000 valandų, jei atitinkate tam tikrus kriterijus.
Uždirbti ChFC yra šiek tiek kitaip. Norėdami gauti sertifikatą, galite baigti aštuonis savarankiško mokymosi kursus savo tempu ir išlaikyti baigiamąjį egzaminą per keturis mėnesius nuo kurso baigimo. Taip pat turite turėti trejų metų visą darbo dieną verslo patirtį arba dvejus metus, jei taip pat turite bakalauro ar magistro laipsnį.
Nesvarbu, kurį sertifikatą pasirinksite, jie visi turi tęstinio mokymosi ir nuolatinio pakartotinio sertifikavimo reikalavimus, kuriuos turite įvykdyti, jei norite išlaikyti savo įgaliojimus.
Pradedant kaip finansų patarėjas
Kadangi visoms sertifikavimo programoms reikia tam tikros darbo patirties, daugelis žmonių siekia finansų patarėjo karjeros, neturėdami jokios patirties. patirtis prasideda dirbant žemesnėse pareigose finansų įmonėje, kol baigia mokslus arba įgyja kredencialus. Daugelis firmų taip pat siūlo stažuotes, o jei vis dar lankotės mokykloje arba ką tik baigėte studijas, pasitarkite su savo institucija, ar ji bendradarbiauja su kokiomis nors įmonėmis.
Yra daug vietų, kur galite dirbti finansų patarėju, o įmonės, prie kurios prisijungiate, tipas priklauso nuo to, kas jums svarbiausia. Didelės įmonės, tokios kaip Charles Schwab ar Fidelity Investments, paprastai siūlo patikimesnes mokymo programas ir paramą, tačiau tokiose didelėse įmonėse gali būti sunkiau pakilti į gretas. Dažnai didelių firmų patarėjai taip pat turi atitikti griežtas gamybos kvotas.
Mažesnės, prabangesnės firmos gali nesiūlyti tokio paties mokymo lygio ar prekės ženklo pripažinimo, kurį galite gauti didesnėje įmonėje, tačiau kompensacija kartais gali būti geresnė. Taip pat galite turėti galimybę dirbti įvairesnį darbą ir įgyti įvairesnės patirties mažesnėje įmonėje bei geresnes galimybes tobulėti savo karjeroje.
Daugelis finansų patarėjų nusprendžia steigti savo įmones ir dirbti sau. Šis maršrutas dažniausiai labiau tinka žmonėms, kurie jau turi patirties šioje pramonėje.
Kitos karjeros galimybės finansų patarėjams
Būdamas finansų patarėju gali atverti kitus galimus karjeros kelius ir tobulėjimo galimybes. Finansų patarėjams, įgijusiems patirties konkrečioje investavimo arba klientų aptarnavimo srityje, įmonėje gali tapti regiono arba nacionalinio lygio specialistu.
Kai kuriose įmonėse kai kurie finansų patarėjai techniškai atlieka savo funkcijas, tačiau sumažina arba panaikina savo funkcijas bendrauja su klientais, o vietoj to aktyviai tvarko klientų sąskaitas įmonės kitų finansų vardu patarėjai.
Tie, kurie domisi vadybos keliu, gali tapti finansų įstaigos filialo pardavimo vadovu arba filialo vadovu. Priklausomai nuo įmonės politikos ir biuro dydžio, finansų patarėjas, einantis į filialo vadovo pareigas, gali turėti arba neturėti galimybės išlaikyti verslo knygą.
Finansų patarėjai, kurie pereina į filialo pardavimų vadovo arba filialo vadovo pareigas, gali naudoti šias pareigas kaip atspirties tašką regioninių ar nacionalinių pardavimų padalinių vadovaujančias pareigas arba į įvairias vadovaujamas pareigas kitose srityse, pvz rinkodara arba produkto valdymas.
