Zanim będziesz mógł rozpocząć pracę jako przedstawiciel doradcy inwestycyjnego (IAR) w większości stanów USA, musisz zdać oba te egzaminy Seria 66, Jednolity połączony stanowy egzamin prawniczy i Seria 7, Kwalifikacja Generalnego Przedstawiciela ds. Papierów Wartościowych Badanie.
Seria 66 jest opracowywana przez North American Securities Administrators Association (NASAA) i administrowana przez Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). (Seria 7 jest opracowywana i administrowana przez FINRA.) Zdanie egzaminu Series 66 jest równoznaczne z zaliczeniem obu Series 65, Uniform Investment Egzamin prawniczy doradcy i seria 63, stanowy egzamin jednolitego agenta papierów wartościowych, więc po zdaniu nie ma potrzeby zdawania tych dwóch egzaminów NASAA Seria 66. Seria 65 to test prawa stanowego dla przedstawicieli doradców inwestycyjnych; seria 63 jest przeznaczona dla przedstawicieli brokerów-dealerów.
Zarejestrowany doradca inwestycyjny (RIA) odnosi się do firmy, nigdy do osoby. IAR pracuje w RIA.
Definicja IAR
Według Jednolita ustawa o papierach wartościowych z 1956 r, IAR to osoba zatrudniona lub powiązana z RIA, która wykonuje jedną z następujących czynności:
- Tworzy rekomendacje inwestycyjne lub w inny sposób udziela porad inwestycyjnych
- Zarządza kontami lub portfelami klientów
- Określa, jakie zalecenia lub porady dotyczące papierów wartościowych powinny zostać udzielone
- Żąda, oferuje lub negocjuje sprzedaż lub sprzedaje porady inwestycyjne
- Nadzoruje pracowników wykonujących którekolwiek z powyższych zadań
Jednolita ustawa o papierach wartościowych z 1956 r. Była ustawą federalną, która miała służyć jako model dla stanów do tworzenia własnych przepisów regulujących papiery wartościowe. Od tego czasu był kilkakrotnie zmieniany i poprawiany.
Podstawy egzaminu
Seria 66 składa się ze 100 pytań wielokrotnego wyboru i obejmuje cztery szerokie tematy:
- Czynniki ekonomiczne i informacje biznesowe
- Charakterystyka pojazdu inwestycyjnego
- Rekomendacje i strategie inwestycyjne klientów
- Przepisy prawa, regulacje i wytyczne, w tym zakaz nieetycznych praktyk biznesowych
Na jego wypełnienie zdający mają 150 minut. Wynik pozytywny to 73 na 100. Kandydat, który nie zda egzaminu, musi odczekać co najmniej 30 dni przed przystąpieniem do niego ponownie. Ta sama zasada dotyczy kogoś, kto oblał po raz drugi i chce zdać go po raz trzeci. Po trzecim niepowodzeniu kandydat musi odczekać co najmniej 180 dni przed ponownym podejściem do egzaminu. Ta sama zasada dotyczy wszystkich kolejnych nieudanych prób.
Seria 66 może być podjęta przed lub po serii 7. Seria 66 pomija pytania związane z produktami papierów wartościowych, analizą papierów wartościowych i strategią inwestycyjną które są istotną częścią Serii 65 i są również omówione obszerniej i bardziej szczegółowo w Serii 7.
Zapisywanie się na egzamin
Możesz wziąć serię 66, nawet jeśli obecnie nie pracujesz dla firmy członkowskiej FINRA. Powinieneś zapisać się do kl stronie FINRA. Koszt to 165 USD.
Jeśli pracujesz dla firmy FINRA, Twoja firma zwykle złoży wniosek za Ciebie, wypełniając formularz U4 za pośrednictwem FINRA's Centralny Depozyt Ewidencji, znany również jako Web CRD.
Po otrzymaniu powiadomienia o zakończeniu rejestracji będziesz mieć 120 dni na przystąpienie do egzaminu w centrum egzaminacyjnym Prometric lub PearsonVue.
Przygotowanie testu
Wskaźnik zdawalności egzaminu nie jest publicznie dostępny, ale seria 66 jest ogólnie uważana za trudną. Wiele osób, które planują przystąpić do egzaminu, najpierw kończy kurs przygotowujący do egzaminu i/lub korzysta z przewodnika z praktycznymi pytaniami.
Uzyskanie licencji
Po przejściu serii 66 i serii 7 zazwyczaj istnieje kilka innych wymagań, zanim stan wyda ci licencję na pracę jako IAR. Zasadniczo musisz wypełnić wniosek (zwykle wykonywany przez firmę za pomocą formularza U4) i sprawdzić przeszłość, uzyskać gwarancję (zapewnić ochronę finansową przed stratami dla klientów) i uiścić opłatę.
Witryna NASAA zawiera linki do strony internetowe organów nadzoru papierów wartościowych we wszystkich 50 stanach.
