Znana firma badawcza J.D. Power and Associates (oddział McGraw-Hill) co roku przeprowadza badanie doradca finansowy zadowolenie. Próba do badania została pobrana z bazy danych obejmującej ponad 720 000 osób w USA, które posiadają serię 6 lub 7 FINRA licencje. Ta baza danych jest prowadzona przez firmę o nazwie Qualified Media (QM).
Ankieta przeprowadzona wśród doradców finansowych
Z bazy danych QM wybrano losowy podzbiór osób, zgodnie z technikami statystycznego próbkowania. Osoby te zostały zaproszone pocztą do wypełnienia ankiety internetowej w okresie od 23 maja do 19 czerwca 2008 r. Ankiety zawierające odpowiedzi na co najmniej 50% pytań wykorzystywanych do obliczenia satysfakcji uznano za ważne i zebrano je od 3124 doradców finansowych. J.D. Power opublikowała swoje wyniki 30 września 2008 r. Respondentów podzielono na dwie kategorie:
- Pracownicy brokera-dealera
- Niezależni doradcy finansowi realizujący transakcje za pośrednictwem danego brokera-dealera
Czynniki wpływające na satysfakcję doradcy finansowego
Ankieta J.D. Power dzieli różne pytania na osiem kluczowych kategorii wpływających na satysfakcję doradców finansowych. Doradców finansowych poproszono o przypisanie każdej kategorii wagi procentowej, aby odzwierciedlić jej znaczenie dla nich, łącznie 100% we wszystkich kategoriach. Podobnie doradcy finansowi również musieli przywiązywać wagę do znaczenia każdej indywidualnej kwestii objętej tymi ośmioma kategoriami.
Liczby w nawiasach poniżej odzwierciedlają wagi procentowe przypisane danej kategorii odpowiednio przez pracowniczych doradców finansowych i niezależnych doradców finansowych:
- Solidna wydajność (24%, 11%)
- Wynagrodzenie (16%, 12%)
- Wsparcie administracyjne i compliance (14%, 18%)
- Wsparcie operacji wewnętrznych (12%, 22%)
- Obowiązki zawodowe (11%, 13%)
- Produkty i oferty (9%, 7%)
- Rozwiązanie problemu (7%, 17%)
- Środowisko pracy (6%, nd.)
Solidne wykonanie obejmuje perspektywy finansowe, skuteczność przywództwa, konkurencyjność na rynku oraz praktyki zatrudniania i rekrutacji.
Odszkodowanie obejmuje wypłatę, bezpieczeństwo pracy, świadczenia emerytalne i ubezpieczenie zdrowotne.
Wsparcie administracyjne i compliance obejmuje użyteczność badań inwestycyjnych firmy, możliwości kształcenia pracowników, jakość technologii informatycznych, szybkość reakcji personelu zajmującego się technologiami informatycznymi, stosowność nadzoru nad przestrzeganiem przepisów oraz ilość pracowników administracyjnych Papierkowa robota.
Wewnętrzne wsparcie operacyjne obejmuje jakość, niezawodność i przydatność innych doradców finansowych, innych współpracowników, personelu pomocniczego i przełożonych.
Obowiązki w pracy uwzględniać poziom wyzwania, jaki stwarza praca, swobodę doradcy finansowego w zakresie rekomendowania produktów i usług, które uzna za najbardziej odpowiednie, oraz obciążenie pracą.
Produkty i oferty obejmują ich różnorodność, konkurencyjność, racjonalność cenową i dostępność materiałów edukacyjnych dla klientów.
Środowisko pracy obejmuje warunki biurowe, zasady ubioru i jakość miejsc przerw.
Najlepsze firmy dla doradców finansowych: Firmom przyznano punktację w 1000-punktowej skali, na podstawie odpowiedzi doradców finansowych na pytania zawarte w ankiecie. Odpowiedzi ważono zgodnie ze względną wagą, jaką respondenci przywiązywali do różnych czynników, a także udziałami firm w rynku. Oceniane były tylko firmy, które przeprowadziły co najmniej 100 ważnych ankiet.
Odpowiedzi niezależnych doradców finansowych nie były wystarczająco solidne, aby móc sklasyfikować firmy z ich punktu widzenia, biorąc pod uwagę standardy J.D. Power. Pracowniczy doradcy finansowi ocenili firmy w następujący sposób:
- Edwarda Jonesa (879)
- Raymond James (879)
- Merrill Lynch (697)
- Średnia w branży = 655
- Papiery wartościowe Wachovia (627)
- Rynki globalne Citigroup (Smith Barney) (624)
- Usługi finansowe UBS (598)
J.D. Power opublikowała indywidualne rankingi firm w siedmiu z ośmiu kategorii pomiarowych. Wykluczyli rozwiązanie problemu.
- Edward Jones, Raymond James i Merrill Lynch osiągnęli wynik powyżej średniej branżowej we wszystkich siedmiu kategoriach.
- Merrill Lynch był trzeci w każdej kategorii.
- Edward Jones zajął pierwsze miejsce w trzech kategoriach: środowisko pracy, wewnętrzne wsparcie operacyjne oraz wsparcie administracyjne i wsparcie w zakresie zgodności. W pozostałej części był drugi.
- Raymond James zajął pierwsze miejsce w czterech kategoriach: obowiązki służbowe, produkty i oferty, wynagrodzenie oraz wyniki firmy. W pozostałej części był drugi.
- UBS i Wachovia wypadły poniżej średniej we wszystkich kategoriach z wyjątkiem środowiska pracy.
- UBS zajął ostatnie miejsce w pięciu kategoriach.
- Citigroup wypadła powyżej średniej jedynie w zakresie obowiązków służbowych i wynagrodzeń.
Problematyczną cechą badania jest to, że jedna z dużych firm oferujących kompleksowe usługi w zakresie papierów wartościowych, Morgan Stanley, nie uzyskała wystarczającej liczby prawidłowych odpowiedzi, aby można było ją sklasyfikować w rankingu.
