BrokerCheck este o FINRA serviciu care permite investitorilor să verifice antecedentele brokeri (multe, dar nu toate, dintre care sunt numite consilieri financiari în zilele noastre) și firme de brokeraj. Conține, de asemenea, informații despre anterior brokeri inregistrati; mulți dintre acești oameni ar putea lucra în continuare în domeniul valorilor mobiliare sau al investițiilor și, prin urmare, informațiile despre ei pot fi utile investitorilor. Serviciul este gratuit, iar căutările de date pot fi efectuate prin intermediul unui site web.
Rapoarte despre brokeri
Pentru brokerii care au fost înregistrați la FINRA în ultimii 10 ani, inclusiv brokerii care nu sunt activi în prezent, un raport BrokerCheck conține:
- Date rezumate despre broker și despre acesta acreditările
- O listă a înregistrărilor, licențelor și examenelor din industrie actuale ale sale
- Înregistrare și istoric de angajare: toate firmele de valori mobiliare înregistrate la FINRA la care a fost înregistrat vreodată și, de asemenea, pentru ultimii 10 ani, toate celelalte locuri de muncă (atât în interiorul, cât și în afara industriei valorilor mobiliare), serviciul militar, șomaj și normă întreagă educaţie
- Dezvăluiri despre disputele clienților, evenimente disciplinare și chestiuni financiare din evidența brokerului, indiferent dacă brokerul a fost sau nu considerat vinovat
- Cele mai recente comentarii trimise de broker, dacă există
Fiți conștienți de faptul că nu toate acțiunile și acuzațiile din dosarul unui broker indică de fapt o faptă greșită.
Dacă brokerul a încetat să fie înregistrat la FINRA cu mai mult de 10 ani în urmă, singura diferență în raportul tipic BrokerCheck se referă la secțiunea care se ocupă de dezvăluiri. Include anumite acțiuni penale, de reglementare, judiciare civile sau reclamații ale clienților împotriva brokerului. Evenimentele sunt incluse în raport dacă brokerul a fost:
- Supus unei acțiuni de reglementare definitivă
- Condamnat pentru (sau pledat vinovat sau fără contestație) pentru anumite infracțiuni
- Plasat sub o ordonanță civilă care implică activități legate de investiții
- O instanță civilă a constatat că încalcă legile sau reglementările legate de investiții
- Numit ca pârât sau pârât într-o acțiune de arbitraj sau proces civil care pretinde că a încălcat practicile de vânzare și care a produs o hotărâre sau o hotărâre civilă împotriva sa
FINRA enumeră fiecare eveniment așa cum este raportat de autoritățile de reglementare a valorilor mobiliare, de brokerul individual și de orice firme implicate.
Rapoarte despre firmele de brokeraj
Raportul tipic BrokerCheck pentru o firmă de brokeraj constă în:
- O privire de ansamblu asupra firmei și a experienței sale
- Când și unde a fost înființată firma
- Persoanele și organizațiile cu acțiuni de control sau influență asupra operațiunilor firmei
- Un istoric al fuziunilor, achizițiilor sau schimbărilor de nume
- Licențele și înregistrările active ale firmei, tipurile de afaceri pe care le desfășoară și alte detalii referitoare la operațiunile sale
- Dezvăluiri despre orice hotărâri arbitrale, evenimente disciplinare și chestiuni financiare din dosarul firmei
Rețineți că acțiunile în așteptare sau nerezolvate pot fi incluse, iar prezența oricăror astfel de acțiuni nu indică neapărat o faptă greșită.
Surse de informare
Informațiile din BrokerCheck provin de la Depozitarul Central de Înregistrare (CRD), care compilează înregistrarea și licențele depuse de firmele de brokeraj și brokerii. Autoritățile de reglementare furnizează, de asemenea, informații către CRD despre anumite acțiuni disciplinare care implică brokerii și firmele de brokeraj.
Moneda informațiilor
Brokerii înregistrați și firmele de brokeraj trebuie de obicei să trimită actualizări către CRD în termen de 30 de zile după ce acesta/aceasta află despre un eveniment. BrokerCheck reflectă imediat datele CRD noi sau revizuite. În mod normal, informațiile nu sunt actualizate pentru firmele care nu mai sunt înregistrate la FINRA sau pentru brokerii care nu mai sunt înregistrați la FINRA.
Ce nu include BrokerCheck
Exemple sunt:
- Hotărârile judecătorești și garanțiile raportate inițial ca fiind în curs și ulterior au fost îndeplinite
- Procedura de faliment depusă acum mai bine de 10 ani.
- Numere de securitate socială
- Informații despre istoricul rezidențial
- Informații de descriere fizică
În general, BrokerCheck nu include date care nu au fost niciodată introduse în CRD și nici informații care au fost odată, dar nu mai. FINRA caută să protejeze informațiile confidențiale ale clienților, să excludă limbajul ofensator sau defăimător și să suprime informațiile care ridică probleme semnificative de furt de identitate sau de confidențialitate.
Noi propuneri de divulgare
În 2012, FINRA a luat în considerare mai multe dezvăluiri în BrokerCheck, cum ar fi:
- Motivele și comentariile legate de rezilierea unui broker
- Trecut educational
- Alte denumiri profesionale, cum ar fi CFA sau CFP
- Mai multe detalii despre plângerile investitorilor împotriva brokerilor
Între timp, apelurile susținătorilor investitorilor de a include scorurile obținute la examene precum Seria 7 li se opune FINRA și sunt foarte nepopulare în rândul brokerilor. Experții citați în The Wall Street Journal („Keeping Score: Investor Advocates Push for More Broker Disclosure, Includeding Grades on Exams,” 29 mai 2012) pune sub semnul întrebării utilitatea de raportare a scorurilor testelor, deoarece acestea arată că nu se corelează cu performanța viitoare a investițiilor sau cu calitatea serviciilor, principalii factori ai satisfactia clientului.
