Autoritatea de Reglementare a Industriei Financiare (FINRA) a fost creată în iulie 2007, când Asociația Națională of Securities Dealers (NASD) a fuzionat cu funcțiile de autoreglementare ale Bursei de Valori din New York (NYSE).
Examene FINRA
FINRA administrează o listă lungă de examene care sunt printre cele mai importante acreditări pentru persoanele care dețin poziții cheie în firmele membre. Pentru unele locuri de muncă, poate fi necesar să dețineți mai multe certificări prin promovarea mai multor examene. Pentru majoritatea certificărilor FINRA, este necesară retestarea la fiecare câțiva ani, pentru a demonstra că ați ținut pasul cu evoluțiile din industrie.
Susținerea testelor FINRA
Nu puteți lua teste FINRA ca persoană fizică. În schimb, trebuie să fii sponsorizat de o firmă membră FINRA. Astfel, angajatorul tău va stabili ce teste trebuie să treci în funcție de jobul tău. Instruirea pentru testele FINRA se face în mod normal prin auto-studiu, deși unii angajatori pot oferi cursuri de pregătire interne.
Conform celor de mai sus, încercarea de a schimba angajatorul și de a vă muta într-un nou loc de muncă pentru care nu aveți deja certificarea FINRA necesară poate fi problematică. Noua ta firmă te-ar angaja, de fapt, pe bază de contingente. Între timp, te vei afla într-un loc potențial dificil dacă nu treci testul.
Seria 7: Calificarea de Reprezentant General pentru Valori Mobiliare Seria 7 este poate cea mai cunoscută, obligatorie pentru Consilieri financiari și anumite alte poziții de vânzări.
Seria 6: Calificarea Seria 6 permite deținătorului să facă tranzacții într-un set mult mai limitat de produse de investiții decât Seria 7. Acestea se limitează în esență la produse de investiții împachetate, cum ar fi fondurile mutuale și anuitățile variabile.
Seriile 63 și 66: Seria 63 și Seria 66 examenele acoperă reglementările de stat privind valorile mobiliare și, de asemenea, pot fi necesare pentru majoritatea posturilor de consilier financiar.
Seria 65: Seria 65 este Examenul Uniform de Drept pentru Consilier de Investiții, care califică titularul pentru a fi un reprezentant al consilierului de investiții.
NASAA
Rețineți că, deși examenele din seria 63, 65 și 66 sunt administrate de FINRA, ele sunt pregătite de o organizație separată, Asociația Nord-Americană a Administratorilor de Valori Mobiliare (NASAA). De asemenea, spre deosebire de majoritatea testelor FINRA, nu trebuie să fii sponsorizat de o firmă membră FINRA pentru a lua seria 63, 65 sau 66. Multe state acceptă diverse alte calificări, în special CFP sau CFA, în locul promovării examenelor din seria 65 sau 66.
