Keď sa uchádzate o miesto vo finančnej spoločnosti, váš potenciálny zamestnávateľ sa musí uistiť, že ste skutočne pripravení na zodpovednosť za nakladanie s peniazmi klientov. Pracovný pohovor pre a Finančný poradca pozícia bude náročná a budete sa musieť čo najlepšie prezentovať jasnými a dobre premyslenými odpoveďami.
Nie je to tak, že existujú správne a nesprávne odpovede – najlepšie odpovede sú vždy tie úprimné – ale mali by ste si pred pohovorom nájsť nejaký čas na to, aby ste si dali dokopy svoje myšlienky a slová.
Otázky na pohovor s finančným poradcom
Tieto otázky zahŕňajú kombináciu otázok týkajúcich sa behaviorálneho rozhovoru, otázok o vašich znalostiach regulácie problémy a otázky špecifické pre danú prácu, ktoré majú určiť vaše schopnosti, kvalifikáciu, zručnosti a potenciál úspech.
Niektoré otázky sú navrhnuté tak, aby pochopili, aký typ človeka ste, napríklad „Prečo chcete byť finančným poradcom? a "Ste prepojený s komunitou?" Váš budúci zamestnávateľ sa chce uistiť, že ste pre spoločnosť vhodným partnerom kultúra.
Súvisiaca skupina otázok bude riešiť vašu postavu a váš prístup k vašej kariére, ako napr „Opíšte čas, keď ste museli niekomu pomôcť urobiť ťažké rozhodnutie“ a „Aká je vaša kariéra Ciele? Kde chceš byť o päť alebo desať rokov?"
Kariérne postavenie
Niektoré otázky sa môžu líšiť v závislosti od toho, kde ste vo svojej kariére. Napríklad, ak nemáte skúsenosti s financiami, váš anketár sa vás môže opýtať na vaše skúsenosti v iných oblastiach, ktoré vyžadujú podobný súbor zručností, ako je predaj. Ak ste skúsený poradca, anketár sa naopak opýta na priemerné vaše portfólio klientov, prispôsobené investičné stratégie, ktoré by ste odporučili rôznym typom klientov a podobne otázky.
V každom prípade by ste mali podrobnejšie rozpracovať informácie uvedené vo svojom životopise a prediskutovať svoje vzdelanie a profesionálny vývoj pretože súvisia s pozíciou, na ktorú vediete pohovor.
Nielen, že váš anketár musí vedieť, aké licencie a kvalifikácie máte teraz, ale aj aké plány máte na získanie ďalších licencií a certifikácií.
Mäkké zručnosti/interpersonálne zručnosti
Skupina otázok sa bude týkať vášho profesionálneho štýlu a niektorých súvisiacich mäkkých zručností. Najmä ak ste na začiatku svojej kariéry, môže sa vás anketár spýtať: „Je vám príjemné stretnúť sa s klientmi osobne a hovoriť s nimi po telefóne?" Alebo vás môže osoba, ktorá vedie pohovor, požiadať: „Povedzte mi o svojej schopnosti nadviazať vzťah s potenciálnym klientov.”
Zručnosti v oblasti poradenstva v oblasti bohatstva
Niektoré otázky budú viac špecifické pre odvetvie a budú praktickejšie, ako napríklad: „Aké sú vaše preferované stratégie správy majetku? alebo „Ako si udržať aktuálnosť o daňových a investičných zákonoch a predpisoch?“ V závislosti od firmy, s ktorou vediete pohovor, sa vás môžu opýtať na akúkoľvek oblasť špecializácie: „Ktoré zacieľujete na konkrétne demografické skupiny? "Špecializujete sa na konkrétne akciové opcie?" „Povedzte nám o svojich skúsenostiach s financiami pred rozvodom plánovanie.”
Komunikačné schopnosti/integrita
Ako reagujete na svojho anketára (reč tela, tón hlasu, osobnú vyrovnanosť a profesionalitu) dôležité ako vaše odpovede, pretože náborová komisia bude posudzovať, ako dobre by ste mohli komunikovať osobne so skutočným zákazník. Budú chcieť zistiť, či dokážete zachovať chladnokrvnosť, keď sú vyzvaní, a či máte integritu na ochranu súkromných klientskych informácií. V tomto zmysle sa pripravte na ťažké otázky, ako napríklad: „Ak by som bol klient, prečo by som mal spolupracovať s vami?“ a „Bez toho, aby ste ohrozili dôvernosť, povedzte mi o svojom úspechu v správe majetku klientov.”
Technické a „trikové“ otázky
Otázka: "Ako dosahujete svoje ciele?" môže to znieť ako hodnotenie charakteru, ale je to technická otázka. Nie každý si vie stanoviť a dosiahnuť ciele, no kompetentný finančný poradca musí. Pripravte sa stručne a jasne opísať svoju metódu. Ďalšia skupina skrytých technických otázok zahŕňa to, ako budujete vzťahy s klientmi na rôznych úrovniach skúseností. Pripravte sa na diskusiu o tom, ako reagujete na zložité situácie, vrátane konfrontačných alebo eskalovaných klientov.
Osobné silné stránky / aktíva
Otázka typu „Ak vás zamestnáme, čo prinesiete organizácii?“ je vašou príležitosťou hovoriť ďalej o svojich silných stránkach ako zamestnanca. V závislosti od pozície, o ktorú sa uchádzate, to môže byť aj vaša príležitosť porozprávať sa o vašich nápadoch pre spoločnosť, aké návrhy by ste ponúkli alebo aké zmeny by ste sa mohli pokúsiť implementovať.
Tieto odpovede by mali byť vyjadrené konzultačným, neodsudzujúcim spôsobom – neriskujte, že budete kritizovať svojho potenciálneho zamestnávateľa.
Otázky týkajúce sa behaviorálneho rozhovoru
Anketári kladú otázky týkajúce sa správania pri rozhovore, aby sa dozvedeli, ako ste v minulosti zvládali bežné problémy vo vzťahoch s klientmi alebo na pracovisku. Predpokladom je, že to, ako ste reagovali v minulosti, je dobrým meradlom toho, ako by ste reagovali, ak by k situácii došlo v budúcnosti.
Najlepší spôsob, ako odpovedať na tieto otázky, je použiť techniku odpovedí na pohovor STAR na sformulovanie anekdoty, o ktorú sa podelíte s anketárom. Pomocou tejto techniky by ste načrtli relevantné Ssituácii, s ktorou ste sa stretli, Topýtajte sa alebo vyzvite Aakciu, ktorú ste vykonali, a Rvýsledky tejto akcie.
Povedzte napríklad, že sa vás anketár spýta: „Povedzte mi o čase, keď ste mali do činenia s nespokojným klientom.“ Dobrá odpoveď by mala presne ukázať, ako ste dosiahli optimálny výsledok. Tu je vzorová odpoveď:
Príklad odpovede
Mám skúsenosť, že klienti sú rovnako lojálni k svojim dlhoročným finančným poradcom ako k svojim lekárom alebo zubárom. Pred niekoľkými rokmi, keď jedna z našich starších partneriek odišla do dôchodku, mi bol pridelený zoznam jej klientov. Jedna z jej hlavných klientiek bola presvedčená, že nikto – najmä taký mladý „šľahač“ ako ja, nezvládne jeho finančné záležitosti tak dobre ako ona. Počas nášho prvého stretnutia spochybnil každý môj návrh a vyhrážal sa, že stiahne svoje podnikanie z našej firmy, pokiaľ mu nebude pridelený „vyšší“ poradca.
Dokázal som si však získať jeho dôveru tým, že som mu hneď po našom prvom stretnutí poslal na papieri našej firmy list so slimákom. V ňom som vysvetlil, že aj keď by som ho rád spojil s vyšším poradcom, bol by som vďačný, keby aspoň moje poverenia považoval za svojho finančného poradcu. Stručne som načrtol môj zoznam certifikácií a niekoľko nedávnych klientskych úspechov, ako aj pripojil svoj životopis. Jemne som mu tiež navrhol, aby kontaktoval svoju predchádzajúcu poradkyňu, aby zistil, čo by odporučila.
Musela to byť slušná „predajná ponuka“, pretože si so mnou okamžite dohodol stretnutie a odvtedy máme skvelý vzťah. Naozaj chcel mať pocit, že ho počúvajú a že má celý proces pod kontrolou.
Tipy ako zvládnuť pohovor
Počas pohovoru buďte úprimní a priamočiari, bez toho, aby ste pôsobili príliš sebavedomo alebo sa akokoľvek nafúkli.
Na druhej strane sa chcete prezentovať v dobrom svetle. Ak vás osoba, ktorá vedie pohovor, požiada, aby ste vysvetlili, prečo by s vami klient chcel spolupracovať alebo čo môžete organizácii priniesť, ak ho najmete, pripravte si pozitívnu a presvedčivú odpoveď.
Pamätajte: ak vás zamestná, váš zamestnávateľ získa zo vzťahu s vami toľko, koľko získate tým, že budete mať prácu.
