Americký bankový inštitút (AIB), ktorý pôsobí ako súčasť Americkej asociácie bankárov (ABA), poskytoval do roku 2014 školenia pre pozície v bankovníctve.
Hoci AIB prestala fungovať ako samostatná inštitúcia, stále môžete nájsť vzdelávacie kurzy AIB na webovej stránke ABA, ako aj prostredníctvom miestnych kapitol ABA. Absolvovanie takéhoto školenia vám môže pomôcť pripraviť sa na novú kariéru alebo postúpiť vo vašej súčasnej pozícii vo finančnej inštitúcii.
Dozviete sa viac o účele AIB, rôznych dostupných možnostiach školenia, dôvodoch hľadania tohto školenia a niektorých alternatívnych bankových školiacich organizáciách, ktoré môžete zvážiť.
Definícia a príklady Amerického bankového inštitútu
Americký bankový inštitút (AIB) bola inštitúcia v rámci Americkej asociácie bankárov (ABA), ktorá poskytovala školenia pre bankové úlohy.
- Skratka: AIB
Predtým, ako ABA v roku 2014 zhrnula svoje vzdelávacie ponuky, AIB ponúkala veľký výber individuálnych školiacich kurzov, certifikačných programov a diplomových programov. Školenie AIB pokrývalo rôzne témy ako spotrebiteľské bankovníctvo, obchodné bankovníctvo, riadenie pobočiek, finančné predpisy, pôžičky, predchádzanie podvodom, služby zákazníkom, bankovníctvo pre malé podniky a tím vedenie.
Školenie AIB vám môže pomôcť dozvedieť sa viac o vašej bankovej úlohe, študovať tému, ktorá vás zaujíma, alebo sa dokonca pripraviť na novú kariéru. Ak ste napríklad pracovali ako bankový pokladník, možno ste absolvovali individuálne kurzy AIB, aby ste sa dozvedeli viac o niektorých bankových predpisoch.
Na druhej strane, ak ste chceli postúpiť na pozíciu manažéra pobočky, možno ste sa prihlásili do programu Certifikát manažéra pobočky AIB, aby ste získali nové zručnosti. Po skúsenostiach ste sa možno prihlásili do programu AIB Bank Operations Diploma, aby ste sa pripravili na príslušnú certifikačnú skúšku ICB a pripravili sa na ďalší postup.
Korene AIB
V reakcii na ekonomickú paniku z roku 1873 založili bankári z celých USA v roku 1875 ABA, aby poskytovali príležitosti na vzdelávanie, vytváranie sietí a advokáciu. ABA vytvorila v roku 1900 Americký inštitút bankových úradníkov, aby ponúkala osobné aj korešpondenčné kurzy, ktoré bankovým profesionálom pomáhajú rozvíjať ich zručnosti. Neskôr to premenuje na Americký bankový inštitút.
Spolu s AIB mala ABA Inštitút certifikovaných bankárov (ICB), ktorý vám umožnil absolvovať kurzy AIB, aby ste sa kvalifikovali na rôzne certifikačné skúšky. Podobne ako AIB, ani ICB už neexistuje ako samostatný subjekt. Namiesto toho ABA ponúka certifikačné programy priamo po zlúčení.
Ako fungoval Americký bankový inštitút?
Účasť na kurze alebo programe AIB zvyčajne zahŕňala registráciu prostredníctvom kapitoly ABA vášho štátu. Zatiaľ čo ABA umožňuje rôznym typom bánk stať sa členmi a získať prístup k zdrojom, často ste sa mohli prihlásiť na školenie, aj keď váš zamestnávateľ nebol členom.
Ak ste však neboli členom, často ste museli platiť vyšší poplatok za školenie ako za ľudí pracujúcich pre členské inštitúcie ABA. Spájanie kurzov prostredníctvom certifikátu alebo diplomového programu zvyčajne znížilo náklady pre členov aj nečlenov.
Zatiaľ čo neskoršie ponuky zahŕňali predovšetkým online kurzy vedené vlastným tempom alebo inštruktormi, AIB ponúkala pre niektoré kurzy aj korešpondenciu a osobné školenia. Dĺžka kurzu a požiadavky sa líšili v závislosti od kurzu a formátu.
Online kurzy s vlastným tempom mohli trvať osem hodín alebo menej, zatiaľ čo kurzy vedené inštruktorom mohli trvať až štyri mesiace. To znamenalo, že certifikačné a diplomové programy môžu trvať niekoľko mesiacov alebo dlhšie v závislosti od dĺžky kurzu, vášho časového záväzku a počtu kurzov.
Aj keď online kurzy AIB pod vedením inštruktorov mali týždenný rozvrh, ponúkali flexibilitu v tom, kedy môžete prácu dokončiť. To kontrastovalo s osobnými kurzami AIB, kde ste museli byť na hodine v naplánovaných časoch.
Čo zahŕňali kurzy AIB
Bez ohľadu na formát, kurzy AIB často zahŕňali čítanie finančných kníh alebo webových materiálov, vytváranie úloh, účasť na diskusiách a absolvovanie skúšok. Po absolvovaní kurzu môžete pokračovať v sérii na získanie certifikátu alebo diplomu, alebo môžete použiť kredity za ďalšie vzdelávanie, ktoré môže vyžadovať váš zamestnávateľ alebo existujúce poverenie.
Ak ste absolvovali kurzy na získanie certifikácie ICB, pred prihlásením sa na certifikačnú skúšku by ste sa tiež museli uistiť, že spĺňate požiadavky na prax.
Ak chcete vidieť, ako školenie AIB fungovalo, povedzme, že ste práve začali banková kariéra ako pokladník a cítil som záujem prejsť na pozíciu osobného bankára. Možno ste sa rozhodli vyplniť certifikát osobného bankára AIB, aby ste sa dozvedeli viac o finančných službách, produktoch a riadení vzťahov so zákazníkmi.
Po prihlásení do certifikačného programu by ste začali sériu online kurzov s vlastným tempom pokrývajúcich oblasti ako komunikácia, bankové produkty, predaj, odporúčania a vyjednávanie. Certifikát by ste získali po absolvovaní a absolvovaní všetkých kurzov AIB.
Typy školení ABA
Aj keď AIB už priamo neponúka kurzy a programy, teraz môžete absolvovať školenie prostredníctvom ABA ako člen alebo nečlen. ABA ponúka väčšinu svojich školení online prostredníctvom individuálnych kurzov, webinárov a certifikačných programov.
Aj keď nenájdete dlhé diplomové programy, ktoré AIB kedysi ponúkala, ABA má stále certifikačné programy, ktoré vás pripravia na certifikačné skúšky. Väčšinu školení si môžete zakúpiť prostredníctvom webovej stránky ABA, keď si tam vytvoríte účet, ale stále nájdete aj niektoré ponuky prostredníctvom miestnych kapitol ABA.
Mali by ste sa opýtať svojho zamestnávateľa, či má členstvo v ABA. Ak áno, môžete si zaregistrovať účet ABA pomocou svojho pracovného e-mailu a získať prístup k výhodám, ako sú zľavy na školenia.
Online kurzy
Aktuálna ponuka online kurzov ABA zahŕňa viac ako 400 kurzov s vlastným tempom a 20 kurzov vedených inštruktormi. Kurzy majú štítky označujúce certifikačné programy a certifikácie, na ktoré sa budú vzťahovať.
Musíte si vybrať plánovaný dátum začiatku kurzov vedených inštruktorom, pričom sa môžete kedykoľvek prihlásiť na začiatok pre možnosti vlastného tempa. Nájdete tu veľa dostupných kurzov, aj keď nemáte členstvo ABA.
Niektoré z mnohých tém kurzov s vlastným tempom zahŕňajú:
- Firemná stratégia
- Posudky
- Komerčné nehnuteľnosti
- Spotrebné bankovníctvo
- Bezpečnosť a predpisy
- Vkladové účty
- Vedenie
- marketing
- poistenie
- Riadenie rizík
- cenné papiere
- Študentské pôžičky
- Domáce financie
- Majetkový manažment
Kurzy pod vedením inštruktorov pokrývajú témy ako:
- Analýza účtovnej závierky
- Základy bankovníctva
- Riadenie vzťahov so zákazníkmi
- Požičiavanie
- Základné účtovníctvo
- Individuálne dôchodkové účty (IRA)
- marketing
- Bankové produktové rady
Webináre
ABA má viac ako 200 webinárov, kde môžete sledovať odborníkov, ako diskutujú o dôležitých bankových témach. Tieto webináre pokrývajú mnohé z rovnakých tém ako kurzy, no často sa zameriavajú na aktuálny vývoj a novinky. Niektorí sa kvalifikujú na kredity ďalšieho vzdelávania.
Mnohé z týchto webinárov sa nahrávajú, aby ste si ich mohli pozrieť podľa vlastného uváženia, ale na prístup k nim budete často potrebovať členstvo v ABA. Konkrétna stránka webinára bude obsahovať zoznam požiadaviek na prezeranie vrátane toho, či ho môžete sledovať prostredníctvom externého odkazu bez členstva v ABA.
Certifikačné programy
Na webovej stránke ABA nájdete takmer 40 certifikačných programov a často pozostávajú z niekoľkých individuálnych kurzov alebo balíkov súvisiacich kurzov. Certifikáty sa zameriavajú najmä na konkrétnu bankovú prácu alebo certifikačnú skúšku.
Zatiaľ čo niektoré certifikáty môžu vyžadovať iba niekoľko základných kurzov, iné programy zamerané na kariéru môžu vyžadovať takmer 40 kurzov. Zvyčajne máte prístup ku kurzom certifikátu na obmedzený čas, napríklad na rok.
Niektoré certifikačné programy ABA zahŕňajú nasledujúce:
- Certifikát na obchodné a komerčné pôžičky
- Bankový pokladničný certifikát
- Certifikát súkromného bankára
- Bankový marketingový certifikát
- Certifikát Wharton Emerging Leaders
- Certifikát poskytovateľa bankových riešení
- Certifikát o riadení fiduciárnych vzťahov
- Certifikát o súlade s vkladom
- Certifikát finančného riadenia banky
- Certifikát správy majetku
Certifikačné programy
Absolvovanie webinárov, kurzov, konferencií a certifikačných programov ABA vám môže pomôcť splniť požiadavky na vzdelanie pre certifikácie ABA. Tieto poverenia zahŕňajú proktorovanú skúšku a preukazujú vaše znalosti bankám a úverovým družstvám, kde by ste mohli pracovať. Zvyčajne vyžadujú predchádzajúce pracovné skúsenosti spolu s kreditmi ABA.
Udržiavanie certifikácie ABA zahŕňa získanie minimálneho počtu kreditov na trojročnej báze. Musíte tiež súhlasiť s etickým kódexom a zaplatiť ročný poplatok za obnovenie vašich poverení.
Prostredníctvom ABA môžete získať nasledujúcich šesť certifikácií:
- Certifikovaný trustový a dôverný poradca
- Certifikovaný AML a Fraud Professional
- Certifikovaný profesionál služieb IRA
- Certifikovaný Enterprise Risk Professional
- Certifikovaný manažér pre dodržiavanie predpisov
- Certifikovaný odborník na finančný marketing
Alternatívy k Americkému bankovému inštitútu (AIB)
Zatiaľ čo školenie ABA zostáva populárne pre rozvoj vašej bankovej kariéry, mnohé ďalšie organizácie majú kurzy a programy v oblasti bankovníctva a financií, ktoré je potrebné zvážiť. Niektoré z nich zahŕňajú Konferenciu štátnych bankových dohľadov, Nezávislé spoločenstvo bankárov Ameriky a Inštitút správy bánk.
Konferencia štátnych bankových dohľadov (CSBS)
ČSBS, pôvodne pod názvom Asociácia orgánov dohľadu nad štátnymi bankami, existuje od roku 1902 a zameriava sa na presadzovanie regulácie bankového systému. V súčasnosti má niekoľko možností online a osobných školení určených pre bankových skúšajúcich a iných zamestnancov, ktorí profitujú z pochopenia bankových zákonov.
Intenzívne programy pre skúšajúcich sa nazývajú technické školy a pokrývajú témy ako hodnotenie kreditu, skúška kapitálových trhov a analýza bánk. Tie si často vyžadujú určité skúsenosti. CSBS ponúka aj veľkú knižnicu krátkych online kurzov pokrývajúcich všetko od bankových operácií a regulácie až po bankové produkty a správu portfólia.
Ak spĺňate požiadavky na prax a vzdelanie, môžete zvážiť aj certifikačný program skúšajúceho organizácie.
Nezávislé spoločenstvo bankárov Ameriky (ICBA)
ICBA zastupuje okolo 50 000 komunitných bánk a pracuje prostredníctvom svojich advokačných, školiacich a bankových riešení. Ponúka niekoľko kurzov a online certifikačných programov finančným inštitúciám aj jednotlivcom, ako aj plány neobmedzeného prístupu pre inštitúcie. Môžete sa prihlásiť ako nečlen a zaplatiť vyšší poplatok za školenie.
Niektoré vzorové individuálne kurzy pokrývajú zákon o bankovom tajomstve, audit, oceňovanie, platby, vyjednávanie, informačnú bezpečnosť, základy bankového pokladníka, podvody s identitou a nariadenia P a Z. Certifikačné programy sa zameriavajú na úlohy, akými sú všeobecní pracovníci v oblasti ľudských zdrojov, pokladníci, univerzálni bankári a audítori. Ďalšie možnosti vzdelávania prostredníctvom ICBA zahŕňajú webináre, certifikácie a program riaditeľa banky.
Bank Administration Institute (BAI)
BAI ponúka krátke bankové kurzy finančným inštitúciám, ktoré chcú vyškoliť svojich zamestnancov v konkrétnej úlohe. Mnohé z kurzov sa zameriavajú na predpisy a zákony týkajúce sa vkladov a transakcií, požičiavania peňazí a riadenia bankového personálu. Nájdete tu však aj kurzy týkajúce sa základných zručností, ako je správa účtov, predaj financií služby a vykonávanie každodenných povinností ako komerčný bankár, bankový pokladník, správca majetku, príp výkonný.
Kľúčové informácie
- Keďže AIB v roku 2014 ukončila činnosť ako samostatná dcérska spoločnosť ABA, ABA ponúka bankové školenia priamo prostredníctvom svojej webovej stránky a miestnych pobočiek.
- Bankové školenie AIB pomohlo pri budovaní zručností a kariérnom postupe a pokrývalo témy od základných bankových operácií a úverov až po reguláciu a manažment.
- Zatiaľ čo AIB ponúkala kurzy, certifikačné programy a diplomové programy, ABA v súčasnosti neponúka diplomy.
- Kurzy AIB boli dostupné prostredníctvom korešpondencie, online alebo osobných formátov, ale väčšina kurzov ABA je dnes úplne online vo formáte, ktorý si môžete sami alebo inštruktormi.
- Niektoré alternatívne organizácie ponúkajúce bankové školenia zahŕňajú Konferenciu štátnych bankových dohľadov, Inštitút správy bánk a Independent Community of Bankers of America.
