Známa spoločnosť zaoberajúca sa prieskumom trhu J.D. Power and Associates (divízia spoločnosti McGraw-Hill) vykonáva každoročnú štúdiu Finančný poradca spokojnosť. Vzorka štúdie pochádza z databázy viac ako 720 000 jednotlivcov v USA, ktorí sú držiteľmi série 6 alebo série 7 FINRA licencií. Túto databázu spravuje spoločnosť s názvom Qualified Media (QM).
Ukážka prieskumu finančných poradcov
Náhodná podskupina ľudí bola vybratá z databázy QM v súlade s technikami štatistického výberu vzoriek. Títo ľudia boli medzi 23. májom a 19. júnom 2008 e-mailom pozvaní na vyplnenie online prieskumu. Prieskumy s odpoveďami na aspoň 50 % otázok použitých pri výpočte spokojnosti boli považované za platné a boli zhromaždené od 3 124 finančných poradcov. Spoločnosť J.D. Power zverejnila svoje výsledky 30. septembra 2008. Respondenti boli rozdelení do dvoch kategórií:
- Zamestnanci obchodníka s maklérom
- Nezávislí finanční poradcovia, ktorí spracúvajú transakcie prostredníctvom daného brokera
Motory spokojnosti finančného poradcu
Prieskum J.D. Power zhŕňa svoje rôzne otázky do ôsmich kľúčových kategórií, ktoré zvyšujú spokojnosť finančných poradcov. Finanční poradcovia boli požiadaní, aby každej kategórii priradili percentuálnu váhu, ktorá by odrážala jej dôležitosť pre nich, celkovo vo všetkých kategóriách 100 %. Podobne aj finanční poradcovia museli prikladať váhu dôležitosti každej jednotlivej otázky, na ktorú sa vzťahuje týchto osem kategórií.
Čísla v zátvorkách nižšie vyjadrujú percentuálne váhy priradené príslušnej kategórii finančnými poradcami zamestnancov a nezávislými finančnými poradcami:
- Pevný výkon (24 %, 11 %)
- Kompenzácia (16 %, 12 %)
- Administratívna podpora a podpora dodržiavania predpisov (14 %, 18 %)
- Podpora interných operácií (12 %, 22 %)
- Pracovné povinnosti (11 %, 13 %)
- Produkty a ponuky (9 %, 7 %)
- Riešenie problému (7 %, 17 %)
- Pracovné prostredie (6 %, NA)
Pevný výkon zahŕňa finančný výhľad, efektívnosť vedenia, konkurencieschopnosť na trhu a náborové a náborové postupy.
Odškodnenie zahŕňa výplatu, istotu zamestnania, dôchodkové dávky a zdravotné poistenie.
Administratívna podpora a podpora dodržiavania predpisov zahŕňa užitočnosť investičného prieskumu firmy, možnosti vzdelávania zamestnancov, kvalitu informačných technológií, pohotovosť personálu informačných technológií, primeranosť dohľadu nad dodržiavaním predpisov a množstvo administratívy papierovanie.
Interná prevádzková podpora zahŕňa kvalitu, spoľahlivosť a ústretovosť kolegov finančných poradcov, iných spolupracovníkov, pomocného personálu a supervízorov.
Pracovné povinnosti zahŕňajú množstvo výziev, ktoré práca prináša, slobodu poskytnutú finančnému poradcovi pri odporúčaní produktov a služieb, ktoré považujú za najvhodnejšie, a pracovné zaťaženie.
Produkty a ponuky zahŕňajú rozmanitosť, konkurencieschopnosť, primeranosť cien a dostupnosť vzdelávacích materiálov pre klientov.
Pracovné prostredie zahŕňa kancelárske podmienky, pravidlá obliekania a kvalitu prestávok.
Najlepšie firmy pre finančných poradcov: Firmám bolo udelené skóre na 1 000 bodovej škále na základe odpovedí finančných poradcov na otázky prieskumu. Odpovede boli vážené podľa relatívnej dôležitosti, ktorú respondenti pripisovali rôznym faktorom, ako aj podľa trhových podielov firiem. Hodnotené boli len firmy s aspoň 100 platnými prieskumami.
Odpovede od nezávislých finančných poradcov neboli dostatočne spoľahlivé na to, aby zoradili firmy, vzhľadom na štandardy J.D. Power, z ich pohľadu. Zamestnanci finanční poradcovia zoradili firmy takto:
- Edward Jones (879)
- Raymond James (879)
- Merrill Lynch (697)
- Priemer v odvetví = 655
- Wachovia Securities (627)
- Citigroup Global Markets (Smith Barney) (624)
- Finančné služby UBS (598)
J.D. Power zverejnila hodnotenie jednotlivých firiem v siedmich z ôsmich kategórií meraní. Vylúčili riešenie problémov.
- Edward Jones, Raymond James a Merrill Lynch boli nad priemerom odvetvia vo všetkých siedmich kategóriách.
- Merrill Lynch bola tretia v každej kategórii.
- Edward Jones bol prvý v troch kategóriách: pracovné prostredie, interná prevádzková podpora a administratívna podpora a podpora dodržiavania predpisov. Vo zvyšku bol druhý.
- Raymond James bol prvý v štyroch kategóriách: pracovné povinnosti, produkty a ponuky, odmeňovanie a výkonnosť firmy. Vo zvyšku bol druhý.
- UBS a Wachovia boli podpriemerné vo všetkých kategóriách okrem pracovného prostredia.
- UBS skončila posledná v piatich kategóriách.
- Citigroup bola nadpriemerná len v pracovných povinnostiach a odmeňovaní.
Problematickou črtou štúdie je, že jedna veľká spoločnosť poskytujúca kompletné služby v oblasti cenných papierov, Morgan Stanley, nevyvolala dostatok platných odpovedí na to, aby mohla byť hodnotená.
