Úrad pre reguláciu finančného priemyslu (FINRA) bol vytvorený v júli 2007, keď Národná asociácia of Securities Dealers (NASD) sa zlúčili so samoregulačnými funkciami newyorskej burzy (NYSE).
Skúšky FINRA
FINRA spravuje dlhý zoznam skúšok ktoré patria medzi najdôležitejšie poverenia ľudí zastávajúcich kľúčové pozície v členských firmách. Pre niektoré pracovné pozície môže byť potrebné získať viacero certifikácií absolvovaním viacerých skúšok. Pre väčšinu certifikácií FINRA je potrebné opakované testovanie každých niekoľko rokov, aby ste preukázali, že držíte krok s vývojom v tomto odvetví.
Absolvovanie testov FINRA
Testy FINRA nemôžete absolvovať ako jednotlivec. Namiesto toho vás musí sponzorovať členská firma FINRA. Váš zamestnávateľ teda určí, aké testy musíte absolvovať v závislosti od vašej práce. Školenie na testy FINRA zvyčajne prebieha samoštúdiom, hoci niektorí zamestnávatelia môžu ponúkať interné prípravné kurzy.
Podľa vyššie uvedeného môže byť pokus o zmenu zamestnávateľa a prechod na novú prácu, na ktorú ešte nemáte potrebnú certifikáciu FINRA, problematický. Vaša nová firma by vás v skutočnosti prijímala na základe náhody. Vy sa medzitým ocitnete v potenciálne ťažkom mieste, ak neprejdete testom.
Séria 7: Kvalifikácia General Securities Reprezentant série 7 je možno najznámejšia, povinná pre Finanční poradcovia a niektoré ďalšie predajné pozície.
Séria 6: Kvalifikácia série 6 umožňuje držiteľovi obchodovať s oveľa obmedzenejším súborom investičných produktov ako séria 7. Tieto sú v podstate obmedzené na balík investičných produktov, ako sú podielové fondy a variabilné anuity.
Séria 63 a 66: Séria 63 a Séria 66 skúšky pokrývajú štátne predpisy o cenných papieroch a môžu byť tiež potrebné pre väčšinu pozícií finančného poradcu.
Séria 65: Series 65 je skúška Uniform Investment Adviser Law, ktorá kvalifikuje držiteľa ako zástupcu investičného poradcu.
NASAA
Upozorňujeme, že zatiaľ čo skúšky Series 63, 65 a 66 spravuje FINRA, pripravuje ich samostatná organizácia, Severoamerická asociácia správcov cenných papierov (NASAA). Na rozdiel od väčšiny testov FINRA tiež nemusíte byť sponzorovaní členskou firmou FINRA, aby ste mohli absolvovať sériu 63, 65 alebo 66. Mnohé štáty akceptujú rôzne iné kvalifikácie, najmä CFP alebo tzv CFAnamiesto absolvovania skúšok Series 65 alebo 66.
