Опис посла финансијског планера, плата, вештине и још много тога

Финансијски планер саветује појединце у управљању личним финансијама. Многи планери раде самостално или у малим фирмама, иако веће компаније за финансијске услуге или додају финансијске планере свом особљу или инсистирају да њихов финансијски саветници или финансијски консултанти такође постају сертификовани као финансијски планери.

Финансијски планер се бави питањима као што су:

• Штедња за пензију
• Штедим за факултет
• Штедња за куповину куће или аутомобила
• Буџетирање
• Контрола расхода
• Позајмљивање
• Инвестирање

Финансијски планер помаже клијентима да креирају личне буџете, контролишу расходе, поставе циљеве за штедњу и имплементирају стратегије за гомилање богатства. Они могу имати радне односе са финансијски саветници, инвестициони менаџери или компаније заједничких фондова, који користе ове стручњаке за стварно улагање средстава својих клијената.

Посао захтева да будете у току са развојем финансијских производа, пореско право, и стратегије за управљање личним финансијама, посебно у погледу планова за пензионисање и имања. За успех је потребна и способност продаје, како у стицању нових клијената, тако иу развоју нових идеја за побољшање финансијске ситуације постојећих клијената.

Дужности и одговорности финансијског планера

Редовне обавезе финансијског планера укључују:

• Пружање услуга финансијског планирања, осигурања и улагања клијентима
• Обезбеђивање да се евиденција клијената одржава и ажурира
• Неговање и одржавање сталних односа са клијентима праћењем њихових успеха и информисањем о свим променама које могу утицати на њихове финансије
• Делује као веза између клијента и других финансијских стручњака
• Вођење клијената кроз личну финансијску анализу, укључујући постављање циљева
• Помагање клијентима у управљању имовином, пореским пријавама, буџетима или другим финансијским задацима

Плата финансијског планера

Финансијски планер плате варирају у зависности од тога да ли радите за финансијску институцију или сте у приватној пракси. Остали одлучујући фактори укључују области стручности, сертификате и дипломе:

• Средња годишња плата: 62.000 УСД (22.72 УСД/сат)
• Највиших 10% годишње плате: 112.000 УСД (50.00 УСД/сат)
• Доњих 10% годишње плате: 40.000 УСД (13,23 УСД/сат)

Образовни захтеви и квалификације

Да бисте постали финансијски планер, образовање може играти значајну улогу.

• А диплома више школе је минимални образовни захтев који се очекује од финансијског планера.
• Курс у финансијама, рачуноводству или економији је од помоћи, али није неопходно.
• Магистар пословне администрације (МБА) степен може да вас учини посебно пожељним кандидатом за посао, у зависности од фирме.

Законски услови за рад као финансијски планер разликују се од државе до државе. Међутим, чак и у државама у којима то није обавезно, полагање испита да бисте постали сертификовани финансијски планер (ЦФП) је веома препоручљиво. Ознака ЦФП повећава ваш кредибилитет и тржишну способност потенцијалним послодавцима и клијентима.

Према Одбору сертификованог финансијског планера компаније Стандардс Инц. (ЦФП одбор), да бисте постали сертификовани, морате да испуните следеће услове:

• Образовање: Завршетак дипломе на нивоу колеџа из личног финансијског планирања или еквивалента који прихвата ЦФП одбор, укључујући завршетак курс за израду финансијског плана (цапстоне). регистрован код Одбора ЦФП.
• Преглед: Диплома бачелор је услов за иницијалну сертификацију, међутим, не мора бити испуњена пре пријаве за испит.
• Искуство: Пошто ЦФП сертификат указује клијентима на вашу способност да обезбедите финансијско планирање без надзора, ЦФП одбор захтева од вас да имате 6.000 сати искуства кроз стандардни пут, или 4.000 сати искуства кроз стазу шегртовања која испуњава додатне захтевима.
• Етика: Као сертификовани финансијски планер, морате пристати да следите високе стандарде етике и праксе наведене у Стандардима професионалног понашања ЦФП одбора. Поред провере прошлости, мораћете да попуните пријаву за сертификацију ЦФП-а у којој ћете морати да откријете информације о својој прошлости.

Вештине и компетенције финансијског планера

Финансијским планерима је потребан низ квалитета да би свој посао обављали оптимално:

• Аналитичке вештине и вештине решавања проблема: Способност анализирања финансијских података тржишта и пружања одговарајућих финансијских савета клијентима
• Изузетне вештине комуникације, презентације и преговарања
• Комуникације и међуљудске вештине: Способност тражења нових послова, умрежавања са сарадницима и управљања односима са клијентима
• Организовани и оријентисани на детаље: Правилно распоређивање времена потребног за управљање финансијама и ризицима сваког клијента и провера детаља како би се смањила вероватноћа грешке

Јоб Оутлоок

Очекује се да ће послови финансијског саветовања, под које се сврстава финансијско планирање, наставити да расту за 15% до 2026. статистика бироа рада. Поткатегорија финансијског планирања има тенденцију да блиско прати тренд финансијског саветовања у целини.

Радно окружење

Финансијски планери обично раде у инвестиционим фирмама или банкама. Други су самозапослени или запослени у малим, независним групама за праксу. Њихов посао може захтевати од њих да путују, као што су присуствовање конференцијама, предавање финансијских курсева, посета клијентима и присуствовање догађајима умрежавања како би привукли нове клијенте.

Распоред рада

Посвећеност времена је веома варијабилна и зависи од врсте праксе, обима посла клијента и времена и труда потребних за добијање нових клијената. Дакле, може се кретати од рада са скраћеним радним временом од мање од 40 сати недељно до оног који далеко прелази 40 сати.

Да би се прилагодили распореду својих клијената, финансијски планери морају бити доступни за састанке и телефонске консултације увече и викендом. Поред тога, могу бити потребни дужи сати за спровођење анализе, истраживања и континуиране едукације.

Поређење сличних послова

Они који су заинтересовани за каријеру финансијског планирања такође могу да размотре ове сличне позиције, заједно са средњом платом:

• Сертификовани финансијски планер: 66.499 долара
• Главни финансијски директор: 130,181 долара
• Финансијски саветник: $58,660
• Асистент финансијског саветника: $41,874
• Финансијски аналитичар: $59,422
• Консултант за финансије: $66,314
• Инвестициони консултант: $67,492
• Портфолио менаџер: $84,635
• Приватни банкар: $69,721
• Труст Оффицер: $66,090

Извор: ПаиСцале, март 2019