İnsanların paralarını yönetmelerine ve yatırım yapmalarına yardımcı olmak, mali danışmanlar. Finansal hizmetler sektöründe olanlar üst düzey derecelere ve sertifikalara sahip olabilirken, satış yetenekleri, hepsi eğitim Ve eğitim duvar süslerinden başka bir şey değildir.
Finansal Hizmetlerde Satış Kariyeri
Yatırımlar, emeklilikler ve çocukların eğitimi söz konusu olduğunda, insanlar bir profesyonelle çalışmak ister. belirli yatırımları, karşılıklı fonları veya hisse senetleri. Bir yatırım kötüye gittiğinde, bir danışmanın bir yatırımcının sinirlerini yatıştırması, bir satış profesyonelinin aynı görevi yerine getirmesine kıyasla çok daha kolaydır.
Unvanlar ne olursa olsun, her başarılı mali müşavir, her ikisinin de farklı özelliklere sahip olduğunu bilir. pazar eğilimlerini ve hizmetlerin ve yatırım araçlarının nasıl etkin bir şekilde "satılacağını" anlama sorumluluğu müşteriler. Finans alanında satış profesyoneli olduğunu kabul etmeyenler genellikle analist rollerinde ya da farklı bir kariyer alanında yer alırlar.
sertifikalar
Finansal menkul kıymetlerin satılabilmesi için finansal danışmanların lisanslı olması gerekir. En yaygın olarak düzenlenen sertifikalar Seri 6,7 ve 63'tür. Bu sertifikalar, bir danışmanın yatırım fonları, emekli maaşları, tahviller, emeklilik araçları ve bireysel hisse senetleri satmasına izin verir. Birçok danışman da tutar sigorta yaşam, kaza ve sağlık gibi sertifikalar.
Gelişmiş Sertifikalar
6,7 ve 63 serisi sınavları ne kadar zorlayıcı olsa da, finansal hizmetler endüstrisinde genellikle giriş seviyesi sertifikaları olarak kabul edilirler. Finansal planlamacı veya danışman olarak uzun vadeli başarıya kendini adamış kişiler için, sürekli öğrenme ve sertifikalar pratik olarak zorunludur.
Birçok finansal danışman, DFA ve CFP sertifikaları. CFA, Sertifikalı Finansal Analist anlamına gelir ve CFP, Sertifikalı Finansal Planlayıcı anlamına gelir. Her ikiside son derece saygın sertifikalar ve genellikle bir finansal hizmetler kariyerinde birkaç yıla kadar kazanılmaz.
Bu sertifikaların ötesinde, sektördeki bazıları ChFC veya Chartered Financial Consultant'ı inceler ve kazanır. Finansal hizmetler uzmanı Donna Rodgers'a göre:
Yeminli Mali Müşavir, finansal hizmetler sektöründe en az 3 yıllık iş deneyimine sahip olmalıdır. ChFC®, profesyonelleri bireylerin, ailelerin ve küçük işletmelerin ihtiyaçlarını yönetmeye hazırlar. American College'a göre, ChFC'ler akranlarından yüzde 51 daha fazla kazanıyor.
Tek başına gelir artışı, birçok kişiye bu sertifikayı ve iş arkadaşları ile müşterilerden artan saygının ek faydasını kazanma konusunda ilham verebilir.
Zorluklar ve Ödüller
Amerika'daki pratik olarak her Ana Caddede en az 1 finansal hizmetler ofisi vardır ve bunlar ya bir aktif olarak yeni müşteriler arayan ve mevcut müşterilerini korumak için tek bir danışman veya bir danışmanlar ekibi müşteriler. Her bankanın çoğu, çoğu sigorta acentesinin yaptığı gibi finansal hizmetler sunar. Bu listeye İnternet tabanlı şirketler tarafından sunulan finansal hizmetlerin mevcudiyetini ekleyin ve yakında finansal hizmetler endüstrisinin çok rekabetçi olduğunu anlayacaksınız.
Diğer ana zorluk, her bir finansal planlamacının uyması gereken devlet uyum zorunlulukları ve düzenlemeleridir. Bir yasayı ihlal ederseniz, lisanslarınız askıya alınır veya iptal edilir.
Rekabetin üstesinden gelebilen, gerekli ve isteğe bağlı sertifikaları kazanmaya kendini adamış ve tüm işlerini dürüstlükle yürütenler için ödüller inanılmazdır. En iyi finansal planlamacılar yılda birkaç yüz binlerce doların yanı sıra teşvikler, tatiller ve bir sürü ödül kazanabilirler.
Kariyer, kesinlikle başarılı olunması en zor olanlardan biridir, bu nedenle çoğunun yalnızca birkaç yıl sonra ayrılmasının nedeni budur. Gerçek ödüller, kariyerinde 2 yıl veya daha fazla kalan ve faydalarını toplamaya başlayana kadar uzun saatler çalışmaya ve kıt aylarla yüzleşmeye istekli olanlara verilir.
