Tanınmış pazar araştırma firması J.D. Power and Associates (McGraw-Hill'in bir bölümü), yıllık olarak Finans danışmanı memnuniyet. Çalışma örneği, ABD'de Seri 6 veya Seri 7'ye sahip 720.000'den fazla kişiden oluşan bir veri tabanından alınmıştır. FINRA lisanslar. Bu veritabanı, Qualified Media (QM) adlı bir firma tarafından sağlanmaktadır.
Mali Müşavirler Anketi Örneği
İstatistiksel örnekleme tekniklerine uygun olarak QM veri tabanından rastgele bir insan alt kümesi seçildi. Bu kişiler, 23 Mayıs ile 19 Haziran 2008 tarihleri arasında çevrimiçi bir anketi doldurmaları için posta yoluyla davet edildiler. Memnuniyet hesaplamasında kullanılan soruların en az %50'sine yanıt veren anketler geçerli kabul edildi ve 3.124 mali müşavirden toplandı. JD Power sonuçlarını 30 Eylül 2008'de açıkladı. Yanıt verenler iki kategoriye ayrıldı:
- Broker satıcısının çalışanları
- Belirli bir komisyoncu satıcısı aracılığıyla işlemleri gerçekleştiren bağımsız mali danışmanlar
Mali Müşavir Memnuniyetinin Faktörleri
J.D. Power anketi çeşitli soruları finansal danışman memnuniyetini artıran sekiz temel kategoriye ayırıyor. Mali müşavirlerden her bir kategoriye kendileri için önemini yansıtacak şekilde, tüm kategorilerde toplam %100 olacak şekilde bir yüzde ağırlığı vermeleri istendi. Aynı şekilde, mali müşavirler de bu sekiz kategori altında kapsanan her bir konunun önemine ağırlık vermek zorundaydı.
Aşağıdaki parantez içindeki sayılar, sırasıyla çalışan mali müşavirler ve bağımsız mali müşavirler tarafından söz konusu kategoriye verilen ağırlıkların yüzdesini yansıtmaktadır:
- Firma performansı (%24, %11)
- Tazminat (%16, %12)
- İdari ve uyumluluk desteği (%14, %18)
- İç operasyon desteği (%12, %22)
- İş görevleri (%11, %13)
- Ürünler ve teklifler (%9, %7)
- Sorun çözümü (%7, %17)
- Çalışma ortamı (%6, NA)
Sağlam performans finansal görünümü, liderliğin etkinliğini, pazardaki rekabetçiliği ve işe alma ve işe alma uygulamalarını içerir.
Tazminat Ödemeyi, iş güvenliğini, emeklilik yardımlarını ve sağlık sigortasını içerir.
İdari ve uyumluluk desteği firmanın yatırım araştırmasının yararlılığını, çalışanların eğitim fırsatlarını, bilgi teknolojisinin kalitesini, Bilgi teknolojisi personelinin yanıt verebilirliği, uyumluluk denetiminin uygunluğu ve idari müdahalelerin miktarı evrak işleri.
Dahili operasyonel destek diğer mali danışmanların, diğer iş arkadaşlarının, destek personelinin ve denetçilerin kalitesini, güvenilirliğini ve yardımseverliğini içerir.
İş görevleri işin getirdiği zorluk miktarını, mali müşavirlere en uygun buldukları ürün ve hizmetleri tavsiye etme özgürlüğünü ve iş yükünü içerir.
Ürünler ve teklifler bunların çeşitliliğini, rekabet gücünü, fiyatlandırmanın makullüğünü ve müşteri eğitim materyallerinin mevcudiyetini içerir.
Çalışma alanı ofis koşullarını, kıyafet kurallarını ve mola alanlarının kalitesini içerir.
Mali Müşavirler için En İyi Firmalar: Mali müşavirlerin anket sorularına verdikleri yanıtlara göre firmalara 1.000 puan üzerinden puan verildi. Yanıtlar, katılımcıların çeşitli faktörlere verdikleri göreceli önemin yanı sıra firmaların pazar paylarına göre ağırlıklandırıldı. Yalnızca en az 100 geçerli anketi olan firmalar derecelendirildi.
Bağımsız mali danışmanlardan gelen yanıtlar, J.D. Power'ın standartları göz önüne alındığında, firmaları kendi bakış açılarına göre sıralayacak kadar sağlam değildi. Çalışan mali danışmanları firmaları şu şekilde sıraladı:
- Edward Jones (879)
- Raymond James'in (879)
- Merrill Lynch (697)
- Sektör Ortalaması = 655
- Wachovia Menkul Kıymetler (627)
- Citigroup Küresel Piyasalar (Smith Barney) (624)
- UBS Finansal Hizmetler (598)
J.D. Power, sekiz ölçüm kategorisinin yedisinde bireysel firma sıralamalarını yayınladı. Sorun çözümünü hariç tuttular.
- Edward Jones, Raymond James ve Merrill Lynch, yedi kategorinin tamamında sektör ortalamasının üzerindeydi.
- Merrill Lynch her kategoride üçüncü oldu.
- Edward Jones üç kategoride birinci oldu: çalışma ortamı, dahili operasyonel destek ve idari ve uyumluluk desteği. Geri kalanlarda ikinci oldu.
- Raymond James dört kategoride birinci oldu: iş görevleri, ürünler ve teklifler, ücretler ve firma performansı. Geri kalanlarda ikinci oldu.
- UBS ve Wachovia, çalışma ortamı dışındaki tüm kategorilerde ortalamanın altında kaldı.
- UBS beş kategoride sonuncu oldu.
- Citigroup yalnızca iş görevleri ve ücretlendirmede ortalamanın üzerindeydi.
Çalışmanın sorunlu bir özelliği, büyük bir tam hizmet menkul kıymetler firması olan Morgan Stanley'nin sıralanmak için yeterli geçerli yanıtları ortaya çıkaramamasıdır.
