Finansal Planlayıcı İş Tanımı, Maaş, Beceriler ve Daha Fazlası

Bir finansal planlamacı, bireylere kişisel mali durumlarını yönetme konusunda tavsiyelerde bulunur. Birçok planlamacı bağımsız olarak ya da küçük firmalarda çalışıyor, ancak daha büyük finansal hizmet firmaları ya finansal planlamacıları kadrolarına ekliyor ya da onların mali müşavirler veya mali danışmanlar aynı zamanda mali planlamacı olarak da sertifikalandırılır.

Bir finansal planlamacı aşağıdaki gibi konularla ilgilenir:

• Emeklilik için tasarruf
• Üniversite için tasarruf
• Ev veya araba alımı için tasarruf
• Bütçeleme
• Harcama kontrolü
• Borçlanma
• Yatırım

Bir finansal planlamacı, müşterilerin kişisel bütçeler oluşturmasına, harcamaları kontrol etmesine, tasarruf için hedefler belirlemesine ve servet biriktirmeye yönelik stratejiler uygulamasına yardımcı olur. ile iş ilişkileri olabilir mali müşavirler, yatırım yöneticileri veya yatırım fonu şirketleri, müşterilerinin fonlarının gerçek yatırımı için bu uzmanlardan yararlanıyor.

İş, finansal ürünlerdeki gelişmeleri takip etmeyi gerektiriyor, vergi Kanunu

ve özellikle emeklilik planları ve mülklerle ilgili olmak üzere kişisel mali yönetim stratejileri. Başarı aynı zamanda hem yeni müşterilerin kazanılmasında hem de mevcut müşterilerin mali durumlarını iyileştirmek için yeni fikirlerin geliştirilmesinde satış yeteneğini gerektirir.

Finansal Planlayıcının Görevleri ve Sorumlulukları

Bir finansal planlamacının düzenli sorumlulukları şunları içerir:

• Müşterilere finansal planlama, sigorta ve yatırım hizmetleri sunmak
• Müşteri kayıtlarının tutulmasını ve güncel tutulmasını sağlamak
• Başarılarını takip ederek ve mali durumlarını etkileyebilecek değişiklikler hakkında onları bilgilendirerek müşterilerle devam eden ilişkileri geliştirmek ve sürdürmek
• Müşteri ile diğer finansal profesyoneller arasında irtibat görevi görmek
• Hedef belirleme de dahil olmak üzere kişisel finansal analiz konusunda müşterilere rehberlik etmek
• Müşterilere emlak yönetimi, vergi beyannameleri, bütçeler veya diğer mali görevlerde yardımcı olmak

Finansal Planlayıcı Maaşı

Finans planlamacısı maaşlar bir finans kurumunda mı yoksa özel muayenehanede mi çalıştığınıza bağlı olarak değişir. Diğer belirleyici faktörler uzmanlık alanlarını, sertifikaları ve dereceleri içerir:

• Ortalama Yıllık Maaş: 62.000$ (22,72$/saat)
• İlk %10 Yıllık Maaş: 112.000 ABD Doları (50,00 ABD Doları/saat)
• Alt %10 Yıllık Maaş: 40.000 ABD Doları (13,23 ABD Doları/saat)

Eğitim Gereksinimleri ve Nitelikler

Finansal planlamacı olmak için eğitim önemli bir rol oynayabilir.

• A lisans bir finansal planlamacıdan beklenen minimum eğitim gereksinimidir.
• Kurs Finans, muhasebe veya ekonomi alanında eğitim almak faydalıdır ancak zorunlu değildir.
• İşletme Yüksek Lisansı (MBA) Dereceniz, firmaya bağlı olarak sizi özellikle arzu edilen bir iş adayı haline getirebilir.

Finansal planlamacı olarak faaliyet göstermenin yasal gereklilikleri eyaletlere göre değişir. Bununla birlikte, zorunlu olmadığı eyaletlerde bile, sertifikalı finansal planlamacı (CFP) olmak için sınavı geçmek şiddetle tavsiye edilir. CFP ataması, potansiyel işverenler ve müşteriler nezdinde güvenilirliğinizi ve pazarlanabilirliğinizi artırır.

Sertifikalı Finansal Planlayıcı Standartlar Kurulu'na göre Inc. (CFP Kurulu), sertifikalı olabilmek için aşağıdaki gereksinimleri karşılamanız gerekir:

• Eğitim: Kişisel finansal planlama alanında üniversite düzeyinde bir derecenin veya CFP Kurulu tarafından kabul edilen bir eşdeğerin tamamlanması; mali plan geliştirme (kapama taşı) kursu CFP Kuruluna kayıtlı.
• Muayene: Lisans derecesi, ilk sertifikasyonun bir koşuludur, ancak sınava kaydolmadan önce bu şartın yerine getirilmesine gerek yoktur.
• Deneyim: CFP sertifikası, müşterilere denetim olmadan finansal planlama sağlama yeteneğinizi gösterdiğinden, CFP Kurulu sizden aşağıdaki özelliklere sahip olmanızı ister: Standart yol boyunca 6.000 saatlik deneyim veya ek gereksinimleri karşılayan çıraklık yolu aracılığıyla 4.000 saatlik deneyim Gereksinimler.
• Etik: Sertifikalı bir mali planlamacı olarak, CFP Kurulunun Mesleki Davranış Standartlarında belirtilen yüksek etik ve uygulama standartlarına uymayı kabul etmelisiniz. Geçmiş kontrolünden geçmenin yanı sıra, geçmişiniz hakkındaki bilgileri açıklamanız gereken bir CFP sertifikasyon başvurusunu tamamlamanız gerekecektir.

Finansal Planlayıcı Becerileri ve Yeterlilikleri

Finansal planlamacıların işlerini en iyi şekilde yerine getirebilmeleri için çeşitli niteliklere ihtiyaçları vardır:

• Analitik ve problem çözme becerileri: Piyasanın finansal verilerini analiz etme ve müşterilere uygun finansal tavsiyelerde bulunma becerisi
• Olağanüstü iletişim, sunum ve müzakere becerileri
• İletişim ve kişilerarası beceriler: Yeni iş talep etme, ortaklarla ağ kurma ve müşterilerle ilişkileri yönetme becerisi
• Organize ve detay odaklı: Her müşterinin mali durumunu ve risklerini yönetmek için gereken zamanı uygun şekilde tahsis etmek ve hata olasılığını en aza indirmek için ayrıntıları kontrol etmek

İş Görünümü

Finansal planlamanın sınıflandırıldığı finansal danışmanlık işlerinin 2026 yılına kadar %15 oranında büyümeye devam etmesi bekleniyor. İşgücü İstatistikleri Bürosu. Finansal planlamanın alt kategorisi, bir bütün olarak finansal danışmanlık eğilimini yakından takip etme eğilimindedir.

Çalışma alanı

Finansal planlamacılar genellikle yatırım firmalarında veya bankalarda çalışır. Diğerleri serbest meslek sahibidir veya küçük, bağımsız uygulama gruplarında çalışmaktadır. İşleri, konferanslara katılmak, finans kursları vermek, müşterileri ziyaret etmek ve yeni müşteriler çekmek için ağ oluşturma etkinliklerine katılmak gibi seyahat etmelerini gerektirebilir.

Çalışma programı

Zaman taahhüdü oldukça değişkendir ve uygulamanın türüne, müşterinin iş yüküne ve yeni müşteriler kazanmak için gereken zamana ve çabaya bağlıdır. Bu nedenle, haftada 40 saatin altındaki yarı zamanlı çalışmadan 40 saati çok aşan bir çalışma aralığına kadar değişebilir.

Müşterilerinin programlarına uyum sağlamak için finansal planlamacıların akşamları ve hafta sonları toplantılara ve telefon görüşmelerine hazır olmaları gerekir. Ayrıca analiz, araştırma ve sürekli eğitimin yürütülmesi için daha uzun saatler gerekebilir.

Benzer İşleri Karşılaştırma

Finansal planlama kariyerine ilgi duyanlar ortalama maaşla birlikte bu benzer pozisyonları da değerlendirmek isteyebilirler:

• Sertifikalı Finansal Planlayıcı: 66.499 Dolar
• Mali İşler Direktörü: 130.181 $
• Finans danışmanı: $58,660
• Mali Müşavir Asistanı: $41,874
• Finansal Analist: $59,422
• Mali danışman: $66,314
• Yatırım danışmanı: $67,492
• Portföy Yöneticisi: $84,635
• Özel Bankacı: $69,721
• Güven Memuru: $66,090

Kaynak: PayScale, Mart 2019